Detectar el financiamiento del terrorismo es una de las tareas m\u00e1s complicadas que enfrentan los oficiales de cumplimiento. Este desaf\u00edo es a\u00fan mayor cuando el hecho es ejecutado por una c\u00e9lula terrorista independiente y peque\u00f1a, que responde a la tendencia del Yihadismo, como es el caso de los dos hermanos que asesinaron a 12 personas el mi\u00e9rcoles 07 de enero en el semanario franc\u00e9s Charlie Hebdo.<\/p>\n
A pesar de los antecedentes subversivos de Said y Cherif Kouachi, los servicios de inteligencia franceses no pudieron anticipar el letal acto. En base a esto me surgen las siguientes preguntas: \u00bfEs realmente posible para un oficial de cumplimiento detectar transacciones relacionadas a este tipo de actos terroristas? \u00bfTodos los actos terroristas tienen realmente un \u201cfinanciamiento\u201d previo ligado a los atacantes?<\/p>\n
Daniel Cerdan, exmiembro del cuerpo de elite Grupo de Intervenci\u00f3n de la Gendarmer\u00eda Nacional de Francia (GIGN), declar\u00f3 a la prensa francesa que “es evidente que [los hermanos Kouachi] carecen de apoyo log\u00edstico. No tienen d\u00f3nde refugiarse ni siquiera dinero para comprar comida”. <\/em>Si no hubo apoyo log\u00edstico y si los atacantes no tienen dinero, quiere decir que dif\u00edcilmente haya un rastro financiero o transaccional ligado a este ataque.<\/p>\n Otro caso similar fue el de los hermanos Tsarnaev, quienes en abril de 2013 detonaron una bomba cuando se corr\u00eda el marat\u00f3n de Boston, matando a 3 personas e hiriendo a otras 260. En ambos casos, los atacantes actuaron de forma individual, utilizando al Islam como chivo expiatorio para justificar lo injustificable.<\/p>\n La tendencia \u201cyihadista\u201d ha ido en aumento como una forma m\u00e1s efectiva e indetectable de acto terrorista. Los grandes ataques que exig\u00edan una planificaci\u00f3n rigurosa y \u201cfinanciamiento\u201d parecen estar pasados de moda en el mundo terrorista. La gloria del yihadismo descansa sobre el sacrificio individual. Por eso, ahora quiz\u00e1s debemos hablar de \u201cautofinanciamiento del terrorismo\u201d\u2026 y aqu\u00ed la pieza clave debe ser el perfil del riesgo de los clientes y no sus transacciones financieras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Detectar el financiamiento del terrorismo es una de las tareas m\u00e1s complicadas que enfrentan los oficiales de cumplimiento. Este desaf\u00edo […]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[385,1],"tags":[],"featured_image_src":"","blog_images":{"medium":"","large":""},"ams_acf":[],"yoast_head":"\n