{"id":660,"date":"2015-04-08T22:39:47","date_gmt":"2015-04-08T22:39:47","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=34"},"modified":"2020-04-15T05:31:01","modified_gmt":"2020-04-15T05:31:01","slug":"de-risking-la-opcion-discriminatoria-y-comoda-ante-los-retos-de-la-gestion-de-los-riesgos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=660","title":{"rendered":"De-Risking: la opci\u00f3n discriminatoria (y c\u00f3moda) ante los retos de la gesti\u00f3n de los riesgos"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: Calibri;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0);\">A mediados del a\u00f1o pasado durante una reuni\u00f3n sostenida en Miami con miembros de la directiva de un banco, un alto gerente del \u00e1rea de riesgos operativos me pregunt\u00f3 c\u00f3mo pod\u00eda traducir al espa\u00f1ol el t\u00e9rmino \u201cDe-Risking\u201d. R\u00e1pidamente le respond\u00ed: <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">\u201cDiscriminaci\u00f3n sectorial\u201d<\/em>. Como era de esper\u00e1rselo, mi sarcasmo no fue bien recibido, ya que justamente la conversaci\u00f3n giraba en torno a los posibles cierres de cuentas que la instituci\u00f3n aplicar\u00eda a las empresas creadas en los \u00faltimos 5 a\u00f1os, cuyos beneficiarios finales fuesen mayoritariamente de un pa\u00eds suramericano considerado de <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">alto riesgo<\/em> (est\u00e1 bien, lo voy a decir, de Venezuela).<\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: Calibri;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0);\"><span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span>Obviamente <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">\u201cdiscriminaci\u00f3n sectorial\u201d<\/em> no es la traducci\u00f3n literal de dicho angloamericanismo, el cual realmente es usado para significar \u201celiminaci\u00f3n del riesgo\u201d y proviene del verbo &#8220;derisk&#8221;. Desde hace m\u00e1s de una d\u00e9cada el principio se aplica en la industria financiera -principalmente en la estadounidense- contra clientes o l\u00edneas de negocios de Latinoam\u00e9rica, \u00c1frica, el Medio Oriente y algunas naciones de Asia.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: Calibri;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0);\"><span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span>Para mediados de 2013 ya public\u00e1bamos en Lavadodinero.com que bancos como HSBC, Standard Chartered, Wells Fargo, Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase y otros hab\u00edan cerrado miles de cuentas de corresponsal\u00eda durante los \u00faltimos 18 meses, debido a la presi\u00f3n de los reguladores relacionada a los controles que los bancos deb\u00edan implementar sobre esas cuentas extranjeras. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: Calibri;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0);\"><span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span>Cientos de instituciones financieras de M\u00e9xico, Argentina, Brasil, Uruguay, Paraguay y Venezuela, entre otros, han enfrentado en los \u00faltimos a\u00f1os un enorme desaf\u00edo para abrir y mantener las cuentas de corresponsal\u00eda.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: Calibri;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0);\"><span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <\/span>Entonces, si la mejor opci\u00f3n que los bancos de Estados Unidos encontraron ante el riesgo representado por clientes de Latinoam\u00e9rica es \u201celiminarlo\u201d, \u00bfpara qu\u00e9 han servido los millones de d\u00f3lares invertidos desde hace a\u00f1os en implementaci\u00f3n de procesos de administraci\u00f3n de riesgos? Cuando una empresa decide \u201cde-risking\u201d a un pa\u00eds o a un sector \u2013como ha sucedido con los NSM desde que fueron catalogados de alto riesgo por all\u00e1 en 2004- est\u00e1 descartando negocios por el simple temor de no ser efectivo en la administraci\u00f3n de los riesgos asociados a su naturaleza comercial, la cual en el caso de la banca trae impl\u00edcita el riesgo.&nbsp;<span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;<\/span><\/span><\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: rgb(0, 0, 0); font-family: Calibri;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Acepto y respaldo el hecho de que en algunos casos el riesgo debe ser eliminado, pero no creo que \u201cmitigar\u201d signifique \u201cdiscriminar\u201d. \u201cDe-risking\u201d debe ser un recurso ocasional, porque al convertirse en una pol\u00edtica de control, no es m\u00e1s que una salida \u201cdiscriminatoria\u201d (y c\u00f3moda) ante los desaf\u00edos de la administraci\u00f3n del riesgo.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A mediados del a\u00f1o pasado durante una reuni\u00f3n sostenida en Miami con miembros de la directiva de un banco, un [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[385,1],"tags":[],"featured_image_src":"","blog_images":{"medium":"","large":""},"ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>De-Risking: la opci\u00f3n discriminatoria (y c\u00f3moda) ante los retos de la gesti\u00f3n de los riesgos | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n 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