Las cifras reveladas por las autoridades brit\u00e1nicas sobre el \u201cde-risking\u201d bancario no solo sorprenden, sino que preocupan por el impacto que pueden tener para las empresas de peque\u00f1o tama\u00f1o y los mercados donde operan. Lo m\u00e1s triste es que ahora el \u201ccumplimento ALD\u201d se ha convertido en la excusa perfecta para descartar a miles de clientes bajo el argumento de que son de \u201calto riesgo\u201d, aunque la verdadera raz\u00f3n est\u00e9 m\u00e1s asociada a la rentabilidad potencial de la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n
\u201cLos bancos no deben utilizar el ALD [antilavado de dinero] como una excusa para el cierre de las cuentas cuando las est\u00e1n cerrando por otras razones\u201d, dijo este 25 de mayo la Autoridad de Conducta Financiera (FCA por sus iniciales en ingl\u00e9s) brit\u00e1nica en una clara alusi\u00f3n a que la banca inglesa est\u00e1 utilizando al cumplimiento como \u201cchivo expiatorio\u201d cuando no quieren asumir el riesgo y los costos asociados a algunos clientes.<\/p>\n
Si bien las autoridades brit\u00e1nicas reconocen el derecho de los bancos a seleccionar con quien hacen negocios, la FCA emiti\u00f3 un fuerte informe que demuestra la actitud poco \u00e9tica y discriminatoria aplicada contra ciertos tipos de negocios, principalmente peque\u00f1os, como los transmisores de dinero, casas de empe\u00f1o, compa\u00f1\u00edas de tecnolog\u00eda financiera y organizaciones caritativas de ciertas \u00e1reas geogr\u00e1ficas.<\/p>\n
En el reporte se indica que en 2014 un banco cerr\u00f3 2.500 cuentas de organizaciones caritativas; sin embargo, s\u00f3lo 59 hab\u00edan sido catalogadas de \u201calto riesgo\u201d por motivos de cumplimiento. En otro banco se detect\u00f3 que \u00fanicamente el 0.013% de las cuentas de peque\u00f1os negocios que fueron cerradas ten\u00edan una justificaci\u00f3n asociada al cumplimiento antilavado.<\/p>\n
A pesar de los llamados que han hechos algunas autoridades al sector bancario, a\u00fan el cierre de cuentas sigue afectando a bancos y negocios de todo del mundo, gener\u00e1ndoles estr\u00e9s e incomodidad al tener que asegurar arreglos alternativos o realizar cambios en la forma de hacer negocios.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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