{"id":670,"date":"2016-07-15T13:40:58","date_gmt":"2016-07-15T13:40:58","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=49"},"modified":"2020-04-15T05:29:17","modified_gmt":"2020-04-15T05:29:17","slug":"la-triste-y-decepcionante-ensenanza-que-nos-deja-el-hsbc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=670","title":{"rendered":"La triste y decepcionante ense\u00f1anza que nos deja el HSBC"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\">El caso del HSBC no deja de sorprender y no deja de ense\u00f1ar, pero en esta ocasi\u00f3n la ense\u00f1anza que nos deja es preocupante, decepcionante y la podemos resumir as\u00ed: <em style=\"font-size: 12.16px; line-height: 1.3em;\">\u201csi eres grande, puedes incumplir; te vamos a cobrar, pero no te vamos a juzgar\u201d.<\/em><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">En 2012 el mundo qued\u00f3 impactado por la enorme multa de US$ 1.900 millones impuesta al HSBC por varios reguladores de Estados Unidos. Sin duda, un \u201cejemplo\u201d de sanci\u00f3n, tan grande como la magnitud de los incumplimientos del banco, que permiti\u00f3 el lavado de US$ 1.500 millones pertenecientes a carteles mexicanos y la violaci\u00f3n de sanciones impuestas a diversas jurisdicciones.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Sin embargo, la ejemplar sanci\u00f3n fue cuestionada esta semana cuando un comit\u00e9 de diputados estadounidenses emiti\u00f3 un reporte se\u00f1alando que el Departamento de Justicia decidi\u00f3 firmar el millonario acuerdo, pero no inici\u00f3 acciones penales contra el banco por decisi\u00f3n del Fiscal General, Eric Holder, quien ignor\u00f3 las recomendaciones de la Secci\u00f3n de Confiscaci\u00f3n de Activos y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia (AFMLS por sus iniciales en ingl\u00e9s) que investigaba el caso. La causa de esta decisi\u00f3n fue la presi\u00f3n ejercida por el titular de la hacienda brit\u00e1nica, George Osborne, quien el 10 de septiembre de 2012 advirti\u00f3 que una acusaci\u00f3n podr\u00eda perjudicar a la econom\u00eda global y tensar las relaciones con el Reino Unido (una elegante manera de solapar y permitir la ilicitud).<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Si se iniciaba un juicio y se demostraba responsabilidad penal, las consecuencias hubiesen sido muy fuertes para el HSBC: el banco hubiese podido perder su licencia de operaciones en Estados Unidos y unos cuantos altos ejecutivos estar\u00edan tras las rejas. Obviamente los intereses brit\u00e1nicos y estadounidenses no permitieron que esto sucediera por el \u201cda\u00f1o colateral\u201d.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Para muchos que trabajamos en el mundo antilavado, sin importar el sector o la jurisdicci\u00f3n, es aberrante que los delitos sean ignorados argumentando \u201cda\u00f1o colateral\u201d si se aplica la justicia. Debemos rechazar ese insensato y ofensivo mensaje de que \u201clos grandes\u201d no pueden ir a la c\u00e1rcel o sufrir las consecuencias de sus actividades il\u00edcitas, porque puede ser perjudicial para todos.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Lo revelado por este reporte parlamentario se suma a la no menos decepcionante noticia conocida en abril de este a\u00f1o, cuando la se\u00f1ora Jennifer Shasky Calvery (a quien personalmente consideraba la \u201cdama de hierro\u201d del antilavado estadounidense) anunci\u00f3 que renunciaba a FinCEN porque ten\u00eda una oferta \u201cecon\u00f3micamente imposible de rechazar\u201d para incorporarse al equipo de cumplimiento de un importante banco trasnacional (\u00a1saben cu\u00e1l?): HSBC.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Cualquiera pude pensar que es normal que un exregulador sea contratado por un sujeto obligado, pero en este caso no es una situaci\u00f3n \u201cconvencional\u201d, porque la se\u00f1ora Shasky era la jefa de la AFMLS y dirigi\u00f3 la investigaci\u00f3n contra el HSBC. Seg\u00fan se\u00f1ala el reporte parlamentario, \u201cinsistentemente quer\u00eda juzgar al HSBC\u201d, pero sus superiores no lo autorizaron.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">Entonces, no solo ignoramos los delitos de una instituci\u00f3n y sus l\u00edderes por ser \u201cecon\u00f3micamente\u201d fuertes\u201d, sino que adem\u00e1s dicha instituci\u00f3n limpia su cara contratando a su \u201cprincipal acusadora\u201d, quien no puede rechazar la millonaria oferta. Si otros jefes de cumplimiento de \u201cBig Banks\u201d ganan varios millones de d\u00f3lares al a\u00f1o, me imagino que el nuevo salario de la se\u00f1ora Shasky tendr\u00e1 suficientes ceros para que ahora se atreva a ser la cara del banco. No s\u00e9 cu\u00e1l de todos los actores involucrados en este caso es el m\u00e1s descarado.<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\">No cabe duda de que Estados Unidos es el pa\u00eds donde m\u00e1s se implementan y cumplen las acciones contra el crimen organizado, el lavado y el financiamiento del terrorismo, as\u00ed lo demuestran las estad\u00edsticas. Con sus deficiencias y sus virtudes, es el pa\u00eds donde m\u00e1s se confisca, m\u00e1s se condena, m\u00e1s se inspecciona, m\u00e1s se controla el flujo de dinero, m\u00e1s se analizan las transacciones, m\u00e1s\u2026 m\u00e1s\u2026 m\u00e1s\u2026 y otros cuantos \u201cm\u00e1s\u201d. Sin embargo, este tipo de \u201cincongruencias\u201d no deben pasar por alto y debemos rechazarla quienes d\u00eda a d\u00eda laboramos en este sector.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El caso del HSBC no deja de sorprender y no deja de ense\u00f1ar, pero en esta ocasi\u00f3n la ense\u00f1anza que [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[385,1],"tags":[],"featured_image_src":"","blog_images":{"medium":"","large":""},"ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>La triste y decepcionante ense\u00f1anza que nos deja el HSBC | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar 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