{"id":675,"date":"2017-01-22T14:53:45","date_gmt":"2017-01-22T14:53:45","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=55"},"modified":"2020-04-15T05:29:15","modified_gmt":"2020-04-15T05:29:15","slug":"sera-el-2017-el-ano-de-la-super-regulacion-en-latinoamerica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=675","title":{"rendered":"\u00bfSer\u00e1 el 2017 el a\u00f1o de la \u201csuper-regulaci\u00f3n\u201d en Latinoam\u00e9rica?"},"content":{"rendered":"

“Se termin\u00f3 la luna de miel. El a\u00f1o pr\u00f3ximo, podr\u00edamos ver multas superiores a los US$100 millones\u201d,<\/em> declaraba a Lavadodinero.com en el a\u00f1o 2011 el abogado estadounidense, Kenneth Bryant. No se equivoc\u00f3. Quedar\u00edan r\u00e1pidamente en el olvido las legendarias multas que marcaron la historia inicial de antilavado, como la de US$ 35 millones impuesta en 1994 a American Express Bank International por deficiencias antilavado relacionadas a traficantes de drogas mexicanos y colombianos; y la de US$ 80 millones aplicada en 2005 al banco holand\u00e9s ABN AMRO por las deficiencias en sus operaciones compensatorias en d\u00f3lares estadounidenses.<\/span><\/p>\n

Lo que Bryant anunciaba se ha llamado informalmente la \u00e9poca de la \u201csuper-regulaci\u00f3n\u201d: m\u00e1s regulaciones y una actitud m\u00e1s agresiva de las autoridades, con m\u00e1s inspecciones, criterios m\u00e1s estrictos y, sobre todo, multas significativas que impactan a las entidades sancionadas. <\/p>\n

El creador e impulsor de esta tendencia fue Estados Unidos, me atrevo a asegurar que impulsado m\u00e1s por una visi\u00f3n \u201cmonetaria\u201d, que por una visi\u00f3n \u201c\u00e9tica\u201d, pero igualmente es meritorio el esfuerzo. <\/p>\n

A finales de 2011, nos sorprendi\u00f3 la multa de US$ 1.900 millones impuesta al HSBC, pero este monto ser\u00eda r\u00e1pidamente superado por la multa de US$ US$ 8.834 millones aplicada al BNP Paribas.<\/p>\n

La \u201csuper-regulaci\u00f3n\u201d ha tenido dos consecuencias directas y l\u00f3gicas muy positivas: ha permitido a los estados colectar fondos adicionales y ha motivado a muchas empresas a implementar programas de cumplimiento, de \u00e9tica y antisoborno m\u00e1s completos.<\/p>\n

Sin embargo, la super-regulaci\u00f3n no se ha sentido en toda su magnitud en la regi\u00f3n. Algunos reguladores han aumentado sus esfuerzos regulatorios, pero me atrevo a especular que motivados por dos razones: las evaluaciones del GAFI y\/o los esc\u00e1ndalos de lavado y corrupci\u00f3n. Aqu\u00ed radica la gran diferencia con Estados Unidos, donde la \u201cambici\u00f3n\u201d monetaria de los reguladores ha sido un mejor motivador que los \u201ct\u00e9cnicos del GAFI\u201d.<\/p>\n

La corrupci\u00f3n es otro factor que atenta contra la super-regulaci\u00f3n, ya que es m\u00e1s barato sobornar a unos pocos t\u00e9cnicos o a una autoridad -como pasa en algunos pa\u00edses de la regi\u00f3n-, que pagar una multa o implementar un buen cumplimiento. <\/p>\n

Por todo esto me pregunto: \u00bfser\u00e1 el 2017 el a\u00f1o de la \u201csuper-regulaci\u00f3n\u201d en Latinoam\u00e9rica? <\/p>\n

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Noticias relacionadas:<\/strong><\/p>\n

– American Express previsiona US$60 millones ante posible procedimiento del Departamento de Justicia contra su unidad en Miami<\/a> \u2013 15 de abril de 2011<\/p>\n

– HSBC: casi dos mil millones de d\u00f3lares y muchos problemas por un cumplimiento ALD deficiente<\/a> \u2013 03 de diciembre de 2012<\/p>\n

– Multa r\u00e9cord a BNP Paribas de casi US$ 9.000 millones por facilitar transacciones con Sud\u00e1n, Cuba e Ir\u00e1n<\/a> – 01 de julio de 2014<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

“Se termin\u00f3 la luna de miel. 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