{"id":8635,"date":"2019-11-04T17:48:06","date_gmt":"2019-11-04T17:48:06","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=8635"},"modified":"2020-04-15T05:33:40","modified_gmt":"2020-04-15T05:33:40","slug":"que-significa-ser-un-sujeto-obligado-o-regulado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=8635","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 significa ser un sujeto obligado o regulado?"},"content":{"rendered":"

Un sujeto obligado es aquel que, por ley o regulaci\u00f3n, debe cumplir con r\u00e9gimen especial de cumplimiento para ayudar a las autoridades a combatir delitos como el lavado de dinero, la corrupci\u00f3n, el financiamiento al terrorismo, el fraude, la evasi\u00f3n fiscal, entre otros.<\/span><\/p>\n

En materia de delitos financieros, naturalmente podemos identificar que los principales entes o individuos obligados son aquellos que se desempe\u00f1an en \u00e1reas financieras o que implique el manejo de capitales o bienes: bancos, entidades financieras, seguros y empresas de valores son algunos de los sujetos obligados.\u00a0<\/span><\/p>\n

Pero estos sujetos obligados no son los \u00fanicos que ahora deben cumplir con las exigencias regulatorias de su sector, tambi\u00e9n las Actividades y Profesiones No FInancieras Designadas (APNFD), entre los que se encuentran los agentes de bienes ra\u00edces, abogados, contadores, notarios, joyeros, galer\u00edas de arte, vendedores de autos, botes y aviones.<\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/p>\n

Qu\u00e9 significa ser obligado o regulado en compliance<\/b><\/h3>\n

El t\u00e9rmino \u201cobligado\u201d puede parecer agresivo en un primer momento, pero el mismo es usado dentro de la jerga relacionada al compliance para hacer referencia directa a aquellos que deben cumplir con ciertas regulaciones.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\n

Es decir, son individuos, instituciones y empresas para los cuales no es una opci\u00f3n el cumplimiento de la exigencias regulatorias de sus sector. Las normas les exigen que implementen un \u201cPrograma de Cumplimiento\u201d, en el que se definan los procesos de control establecidos para mitigar los riesgos, como la identificaci\u00f3n de clientes, el chequeo de nombres contra listas negras, el monitoreo y reporte de operaciones sospechosas y, algo fundamental, la capacitaci\u00f3n del personal sobre temas como antilavado, anticorrupci\u00f3n, financiamiento al terrorismo y gesti\u00f3n de riesgos.<\/span><\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son los sujetos obligados?<\/b><\/h2>\n

En cada jurisdicci\u00f3n pueden varias los sujetos obligados, pero en t\u00e9rminos generales podemos clasificarlos de las siguiente forma:<\/span><\/p>\n

    \n
  • Los bancos e instituciones financieras.<\/span><\/li>\n
  • Las compa\u00f1\u00edas de seguros y reaseguros<\/span><\/li>\n
  • Las casas de cambio y remesadoras.<\/span><\/li>\n
  • Las sociedades y agencias de valores.<\/span><\/li>\n
  • Las sociedades de inversi\u00f3n.<\/span><\/li>\n
  • Los administradores de fideicomisos.<\/span><\/li>\n
  • Las administradoras de fondos mutuos de inversi\u00f3n y de jubilaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n
  • Las que explotan juegos de azar.<\/span><\/li>\n
  • Las inmobiliarias.<\/span><\/li>\n
  • Los partidos pol\u00edticos.<\/span><\/li>\n
  • Las organizaciones sin fines de lucro.<\/span><\/li>\n
  • Las casas de empe\u00f1o.<\/span><\/li>\n
  • Las entidades gubernamentales.<\/span><\/li>\n
  • Las actividades y profesiones no financieras designadas.<\/span><\/li>\n
  • El comercio de joyas, piedras y metales preciosos.<\/span><\/li>\n
  • Objetos de arte y antig\u00fcedades, a la inversi\u00f3n filat\u00e9lica o numism\u00e1tica.<\/span><\/li>\n
  • Las que realicen actos de comercio en general, que impliquen transferencias de dineros o valores, sean \u00e9stas formales o informales, de conformidad a lo establecido en ley.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    Formaci\u00f3n en compliance<\/b><\/h3>\n

    Recuerda que el cumplimiento de la normativa de prevenci\u00f3n contempla la formaci\u00f3n constante del personal de una empresa o de individuos que por su actividad requieren de informaci\u00f3n actualizada sobre nuevas normas, metodolog\u00edas delictivas, optimizaci\u00f3n de procesos de control, gesti\u00f3n de riesgos, etc.\u00a0<\/span><\/p>\n

    La formaci\u00f3n online de Plus Comply est\u00e1 destinada a todos los sujetos obligados. Contamos con una plataforma robusta y flexible, que permite a cada participante capacitarse en base a su tiempo y a su propio ritmo, desde cualquier lugar, utilizando cualquier tipo de dispositivo.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Un sujeto obligado es aquel que, por ley o regulaci\u00f3n, debe cumplir con r\u00e9gimen especial de cumplimiento para ayudar a las autoridades a combatir delitos.<\/p>\n","protected":false},"author":240,"featured_media":8652,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[276,220],"tags":[],"featured_image_src":"https:\/\/pluscomply.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/Que-significa-ser-un-sujeto-obligado-o-regulado-1024x684.jpg","blog_images":{"medium":"https:\/\/pluscomply.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/Que-significa-ser-un-sujeto-obligado-o-regulado-300x200.jpg","large":"https:\/\/pluscomply.com\/wp-content\/uploads\/2019\/11\/Que-significa-ser-un-sujeto-obligado-o-regulado-1024x684.jpg"},"ams_acf":[],"yoast_head":"\n\u00bfQu\u00e9 significa ser un sujeto obligado o regulado? | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Un sujeto obligado es aquel que, por ley o regulaci\u00f3n, debe cumplir con r\u00e9gimen especial de cumplimiento para ayudar a las autoridades.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=8635\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u00bfQu\u00e9 significa ser un sujeto obligado o regulado? 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