Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los métodos de pagos digitales

Si bien la tecnología ha permitido una diversificación de los recursos financieros, también ha creado nuevos escenarios que son muy vulnerables y representan un elevado riesgo. Tal es el caso de los medios de pago digitales, los cuales se han popularizado con el crecimiento del comercio electrónico y los ecosistemas virtuales. Este curso muestra los desafíos antilavado y antifraude que existen para mantener a las empresas protegidas del poderoso accionar de los criminales cibernéticos, quienes buscan aprovecharse de los medios de pago digitales para defraudar, legitimar, movilizar y esconder dinero de procedencia ilícita, así como fondos destinados a financiar el terrorismo.

En este curso se abordan los siguientes temas:

• Contexto internacional de los métodos de pagos digitales.
• El crimen organizado y su relación con los métodos de pagos digitales.
• Medios de pago:
  • ○ Tarjeta de valor acumulado.
  • ○ Bitcoin: la moneda virtual.
  • ○ E-Gold: equivalencia de oro.
• El nuevo enfoque de control.
• Empresas de soluciones de cobros y pagos.
• Redes de cobranza en línea.
• Otros medios de pago.
• ¿Nuevos sujetos obligados?
• Medidas de control y regulación.