Los avances tecnológicos han creado una amplia gama de métodos de pagos digitales, que van desde aplicaciones para procesar micropagos con relojes electrónicos hasta complejos sistemas internacionales de pagos interbancarios que operan sobre blockchain. Para poder entender los riesgos que representan los métodos de pagos, es clave conocer cómo funcionan y los desafíos que presentan para las áreas de cumplimiento.
En este curso se abordan los siguientes temas:
- Contexto internacional de los métodos de pagos digitales.
- La telefonía móvil, el internet y el comercio electrónico en LATAM.
- El Uso del Efectivo.
- Tarjeta de valor acumulado.
- Bitcoin y otras plataformas de criptopagos.
- Plataformas de pagos centralizados.
- Pagos Móviles – NFC.
- Pagos Móviles – Aplicaciones centralizadas.
- Pagos Móviles – QR y SMS.
- Pagos Móviles – Facturación Directa del Operador (DCB).
- Pagos Móviles – Ondas sonaras y ultrasonido.
- Pagos Móviles – Transmisión Magnética Segura (MST).
- Caso de Estudio: las tarjetas prepagadas y el francés.
- El nuevo enfoque de control.
- Sujetos obligados.
- Medidas de control.
- Regulación y control.