Por: Martha P. Morales (*)
En octubre de 2014 se emitieron las Disposiciones para la Certificación de Auditores Externos Independientes, Oficiales de Cumplimiento y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia Ilícita y financiamiento al terrorismo como una medida de fortalecimiento a los procesos preventivos ya establecidos.
¿A quién va dirigida?
La certificación aplica directamente a oficiales de cumplimiento de las instituciones que integran el sistema financiero mexicano, así como a las firmas de auditores externos que prestan sus servicios en la materia.
¿Cuál es su objetivo?
La certificación nace con la finalidad de establecer un estándar en el perfil de aquellos quienes desempeñan en el día a día las funciones de prevención de lavado de dinero, asegurando así, que las medidas impuestas por el regulador en la materia, serán aplicadas de manera profesional.
Los temas a dominar por los profesionales, de acuerdo con lo que dictan las Disposiciones, se integrarán por:
– Marco normativo nacional e internacional.
– Prevención, detección y reporte de actos u operaciones que pudiesen relacionarse con el lavado de dinero.
– Ética.
– Aspectos ligados a los procesos de auditoría.
¿Cuándo empieza?
La fecha ya está fijada, por lo que a partir de junio de 2015, Oficiales de Cumplimiento y Auditores Externos, tienen una cita para iniciar su proceso de certificación, comenzando con las Instituciones de Crédito, Casa de Bolsa y SOFOMES reguladas, quienes serán las primeras en iniciar su trámite. El calendario ha sido fijado de la siguiente manera:
¿Cuál será el proceso seguir?
Para cumplir con el proceso de registro se deberán atender los siguientes pasos:
a) Los oficiales de cumplimiento y auditores externos deberán registrar sus datos en el portal del regulador, una vez que se encuentre disponible la información lo cual será a partir del mes de junio.
b) Recabar y proporcionar la papelería que corresponda.
c) Obtener la guía de estudios.
d) Obtener la fecha para presentar su examen.
Esta certificación tendrá una duración de 5 años y podrá renovarse previo al vencimiento del plazo, donde uno de los requisitos para su renovación, será el haber cumplido con un total de 50 hrs. de capacitación, comprobables en el tema.
Sus beneficios
Indudablemente los principales beneficiados serán no solo los profesionistas, sino las propias instituciones para las cuales laboran, al asegurarse de contar con personal calificado para administrar un tema que de por sí, es bastante riesgoso, generando seguridad en el sector, no solo a nivel nacional, sino también a nivel internacional, fortaleciendo la confianza con los bancos extranjeros con quienes operan, entre las propias Instituciones y, por supuesto, ante los reguladores mismos.
(*) CAMS, Subdirectora de cumplimiento normativo de Vector Casa de Bolsa, México.
