Por el Departamento Editorial.
Una multa de US$ 140 millones y el cierre de parcial de las operaciones de Banamex USA es el resultado de un largo proceso regulatorio que ha revelado enormes deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero de la entidad y de su casa matriz en México.
En un comunicado emitido esta semana, Citigroup –propietaria del banco mexicano y sus filiales- anunció el cierre de las agencias de Banamex USA en Houston y San Antonio el venidero mes de octubre alegando poca rentabilidad en sus operaciones.
Al mismo tiempo, la Corporación Federal Aseguradora de Depósitos (FDIC por sus iniciales en inglés) y el Departamento de Supervisión de Empresas de California anunciaron la multa de US$ 140 millones por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB), la Ley de la Reserva Federal y otras regulaciones que la entidad no ha cumplido de manera idónea.
Aspectos relevantes asociados a Banamex USA
– El 02 de agosto de 2012, la FDIC emitió una orden de consentimiento contra la filial estadounidense, debido a que mantenía cuentas y realizaba transferencias transfronterizas para individuos que también mantenían cuentas con la matriz mexicana.
– Los inspectores de la FDIC una auditoría interna y encontró serias dificultades en el cumplimiento de Banamex USA. Los auditores destacaron la poca colaboración y la resistencia del personal de la casa matriz Banamex (México) para compartir información que le fue solicitada.
– La orden de consentimiento de la FDIC en contra de Banamex USA exigió que los directores de junta aumentaran su supervisión de las operaciones bancarias, incluyendo la celebración de reuniones mensuales para revisar el programa ALD.
– En 2013, la Reserva Federal de Estados Unidos exigió a Banamex USA hacer ajustes en su programa de cumplimiento antilavado de dinero. El mismo año, un juez federal y la FDIC también emitieron citaciones contra la entidad por las mismas deficiencias en los controles ALD.
– En 2014 fue la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN, su sigla en inglés) quien emitió requerimientos y solicitó información sobre el cumplimiento del banco.
– Por el cierre de Banamex USA unos 300 empleados perderán sus puestos de trabajo.
Aspectos relevantes asociados a Banamex (México)
– Banamex (México) se ha visto envuelta en un caso de préstamos fraudulentos relacionados a la contratista petrolera Oceanografía, la cual presentó facturas y contratos fraudulentos con la petrolera estatal Pemex para conseguir los fondos bancarios.
– Los préstamos fraudulentos fueron por más de US$ 500 millones. Citigroup anunció una reducción de US$ 360 millones en las ganancias del cuarto trimestre de 2013 debido a las pérdidas ocasionadas por el fraude de Oceanografía.
– Las enormes deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero de Banamex (México) fueron clave para facilitar los préstamos fraudulentos, por lo que Citigroup llegó a considerar la posibilidad de que los carteles de drogas mexicanos hubiesen infiltrado el departamento de cumplimiento de Banamex, según informó en 2014 ACAMS moneylaundering.com citando varias fuentes relacionadas a la investigación.
– En abril de 2015 el director general de Banamex (México), Ernesto Torres Cantú, reiteró que el caso Oceanografía ya quedó atrás, y destacó que el primer trimestre de este año fue el cuarto mejor de los últimos cinco años: “Al cierre del primer trimestre, Banamex destacó por su solidez financiera, con uno de los balances más sanos del sistema financiero mexicano. Grupo Banamex cuenta con una base de capital de 172,000 millones de pesos, la mayor de la industria financiera”.
