Durante el 2008 se registró un incremento en el número de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROSs) asociadas al fraude hipotecario que presentaron las instituciones financieras norteamericanas, según el informe emitido hoy por la Red de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en inglés).
El reporte del FinCEN reúne la información enviada por los sujetos obligados entre el primero de julio de 2007 y el 30 de junio de 2008, período en el cual se presentaron unos 62.084 ROSs que a juicio de los oficiales de cumplimiento bancario presentan indicios de irregularidades asociadas al fraude en los préstamos para adquirir propiedades. Esta cantidad representa un 9% del total de ROSs presentados durante ese período.
Según el documento emitido por el organismo, las instituciones financieras enviaron un 44% más de reportes que durante el período 2006 – 2007, cuando presentaron 43.054 ROSs asociados al fraude hipotecario.
Tendencias del fraude
Con estos resultados, el fraude hipotecario sigue siendo por segundo año consecutivo la tercera causa de reportes de operaciones sospechosas, sólo superado sólo por las violaciones a la Ley de Secreto Bancario y el fraude con cheques.
Los analistas del FinCEN emitieron algunas consideraciones extraídas del análisis de los datos presentados en los ROSs. El informe precisa que los indicadores de fraude estuvieron relacionados en un 13% de los reportes a las reposeciones de viviendas –conocidos en Estados Unidos como “foreclosure”-, un 8% a los seguros y un 2% al retraso inmediato en el pago de las mensualidad de la hipoteca.
Actualmente el FinCEN adelanta investigaciones para asociar el fraude hipotecario con otros tipos de fraude financiero.
Alguna cifras
-Los reportes fueron presentados por un total de 900 instituciones financieras, aunque cerca de 200 enviaron el 98% de los ROSs contabilizados.
-Sólo 10 instituciones enviaron el 57% de los ROSs (35.700).
-Las 25 entidades que más enviaron fueron responsables del 82% de los ROSs (50.900)
-34% fueron emitido por sospechas de fraude antes de que otorgara el préstamo hipotecario, lo que representa un aumento del 3% comprado con el año anterior.
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Para descargar el reporte de FinCEN, pulse aquí (disponible solo en Inglés)
