Presentamos las señales de alerta destacadas por el organismo para los bancos, negocios de servicios monetarios, casinos y comerciantes de bienes de valor elevado:
Bancos:
-Cuando el dinero rápidamente retirado de las cuentas.
-Depósitos frecuentes que parecen no estar relacionados con una fuente de negocio legítimo.
-Transferencias frecuentes hacia jurisdicciones de alto riesgo.
-Depósitos realizados por terceras personas en distintas agencias o mediante cajeros automáticos.
-Múltiples cuentas de diferentes titulares que registran el mismo número de teléfono celular, dirección por ofrecer empleo.
-Cambios dramáticos o inexplicables en las cuentas.
Negocios de Servicios Monetarios (NSM):
-El envío de pequeñas cantidades de dinero a diferentes receptores.
-Pequeñas cantidades de dinero enviadas frecuentemente a personas sin conexión demostrable con el remitente.
-Transferencias frecuentes a jurisdicciones de alto riesgo.
-Múltiples remitentes realizando transferencias internacionales al mismo beneficiario ubicado en el exterior.
Casinos y salas de juego:
-Compra de fichas que puedan ser nuevamente cambiadas luego de una mínima actividad de juego.
-La llamada actividad de refinación (cambio de billetes de baja denominación por otros de alto valor.
-Operaciones que involucren el cambio de moneda.
-Depósitos en transferencias de dinero hacia la cuenta bancaria del casino.
Comercios de bienes de valor elevado:
-Transacciones realizadas completamente en efectivo.
-Compra de bienes personales para ser exportados a jurisdicciones de alto riesgo.
———————————————————————————————————-
Documento Relacionado
–Los Riesgos del Lavado de Dinero derivados del Tráfico Humano y el Contrabando de Personas (Julio – 2011) – Disponible solo en inglés.
