Por el Departamento Editorial.
Los negocios de apuestas atraen un sinfín de personas con diferentes intenciones, bien sea puro entretenimiento y ganancia lícita, como también transacciones fraudulentas que busquen lavar dinero o financiar el terrorismo. Dicho esto, se señala a los casinos como entidades de mucha importancia que deben evaluar con precisión a los usuarios de su servicio, aún más cuando la plataforma es en línea.
En el mismo sentido, Lavadodinero.com presenta a continuación la segunda parte de una lista de 14 situaciones de alto riesgos asociados a clientes, que todo operador de casinos debe tener en cuenta a la hora del cumplimiento en contra del blanqueo de dinero y crímenes afines.
8. Cambios drásticos en la conducta de apuesta
Cambios drásticos en la conducta de apuestas puede indicar que la cuenta está siendo ahora utilizada por el cliente o por alguien más con fines de lavado de dinero.
9. Múltiples métodos de pago
Individuos que utilicen diferentes métodos de pago para recargar sus cuentas sin una razón lógica pueden estar intentando estructurar depósitos de dinero procedente de actividades ilícitas, con el objetivo de evitar su detección. El uso de múltiples métodos de pago permite la movilización de fondos fácilmente para otros sitios de apuestas o cuentas bancarias.
10. Propiedad de la tarjeta de pago
Cuando se depositan fondos a una cuenta procedentes de una tarjeta que no pertenece al cliente o es una tarjeta corporativa hay un elevado riesgo de que el cliente esté utilizando la tarjeta para mover fondos sin autorización u obtenidos ilegalmente. En el caso de las tarjetas corporativas, hay un riesgo de que el negocio esté siendo usado como “fachada” para actividades criminales.
11. Múltiples cuentas – Mismo operador
En ocasiones, existe la posibilidad de que una misma persona cree diferentes cuentas con diferentes nombres e identidades. Esta situación aumenta la complejidad para verificar la identidad del verdadero beneficiario final y la fuente de los fondos.
12. Múltiples cuentas – Diferentes operadores
En este caso, los clientes tienen la libertad de distribuir su actividad entre diferentes operadores, por lo que puede ocasionar que los operadores no tengan suficiente información sobre el histórico transaccional del cliente para poder identificar una conducta inusual. En ciertas situaciones, existe la posibilidad de que la actividad del cliente con un mismo operador sea mínima y no supere el umbral de reporte interno en concordancia con el enfoque basado en riesgo, por lo que no sería destacado para mayores investigaciones, a pesar de tener niveles significativos de depósitos o retiros con varios operadores.
13. Mejoras VIP
Existe el riesgo de que clientes VIP sean actualizados a esquemas de lealtad/recompensa sin haberse aplicado una debida diligencia propicia. Además, considerando los elevados montos involucrados en este tipo de relación, si alguna falla ALD/CFT de un operador sale a la luz pública, atraería mucha atención mediática, impactando negativamente la percepción del público sobre la integridad del casino y del sector del juego en general.
14. Transferencias de fondos cliente a cliente
Existe el riesgo de que clientes puedan transferir fondos procedentes de actividades ilegales de una cuenta a cuentas de otros usuarios dentro del mismo operador. Este accionar puede ser utilizado para ocultar el rastro del dinero ilegal o para pagar servicios relacionados a actividades ilícitas.
Importancia del cumplimiento
En conclusión, es de suma importancia aplicar una debida diligencia para poder mitigar todos estos riesgos expuestos anteriormente, pues así se evitan sanciones legales que dañen tanto el patrimonio de la entidad, como la reputación de la misma. Por otro lado, la política “Conozca a Su Cliente” supone otra herramienta útil que permite minimizar las posibilidades de actos ilícitos.
Con esta segunda entrega se finaliza la lista de 14 situaciones que forman parte de la guía Evaluación de Riesgos ALD del GAMLG Para Centros de Apuestas Autorizados y Empresas de Juegos de Azar Remotos, publicada este mes de octubre por el Grupo Antilavado de Dinero de Juegos de Azar (GAMLG).
Información relacionada
– Casinos Online: situaciones de alto riesgo asociadas a clientes (Parte I)
