PROCEDIMIENTOS DE CUMPLIMIENTO
Banco nigeriano, sancionado
El United Bank for Africa PLC (UBA) pagó a la Oficina de Contralor de la Moneda (por sus siglas en inglés, OCC) de EE.UU. US$500.000 para conciliar los cargos por deficiencias en su programa antilavado de dinero, incluidas las fallas en el reporte de operaciones sospechosas. Los cargos contra el banco con sede en Laos, Nigeria, son consecuencia de incidentes que involucraron a dos cuentas de clientes de su sucursal de Nueva York – incluida una controlada por el ex presidente del banco – que resultaron en lavado de dinero, abuso interno y fraude por pagos anticipados. Los hechos, que ocurrieron entre mayo de 1998 y marzo de 2004, continuaron en medio de las investigaciones de los reguladores nigerianos y las autoridades de cumplimiento legal nigerianas y estadounidenses, dijo la OCC. La OCC le solicitó al banco que informara los cambios en su programa de cumplimiento, incluida la descripción sobre cómo presentaba los reportes de operaciones sospechosas y los reportes de transacciones en efectivo, así también como la evaluación de su función de auditoria. Robin Sewell, gerente general de la sucursal Nueva York del banco UBA, dijo que se habían realizado los cambios.
NEGOCIOS DE SERVICIOS MONETARIOS
Grupos de NSM piden regulador federal
Los reguladores federales deberían tener un rol más importante en la supervisión del cumplimiento antilavado de dinero entre las remesadoras de dinero, dijeron representantes de la industria ante un panel del Congreso en mayo pasado. En una audiencia testimonial ante el subcomité de la Cámara de Representantes del Congreso, Tom Haider, vocero de la remesadora MoneyGram Interantional Inc., de Minneapolis, dijo que el Congreso debería crear un regulador federal responsable de todos los negocios de servicios monetarios (NSMs). Los NSMs incluyen a los vendedores y cambiadores de divisas, pagadores de cheques, remesadoras de dinero y negocios que ofrecen giros de dinero, cheques de viajero o tarjetas de valor acumulado. “La interpretación inconsistente de las reglas federales antilavado de dinero hecha por varias agencias estatales agrega una capa de complejidad a nuestro cumplimiento que por lejos excede cualquier cosa que creo existe desde el sector financiero federal”, dijo Haider. Un regulador federal ayudaría a reforzar los esfuerzos de la industria por revertir la injusta reputación que tiene como de alto riesgo de lavado de dinero, dijo.
INVESTIGACIONES
AMEX pagaría US$60 para conciliar investigación
American Express Co. ha previsionado US$60 millones por temas regulatorios y legales relacionados con una investigación del Departamento de Justicia relacionada con los programas de cumplimiento antilavado de dinero en su operación de banca privada. La compañía de servicios financieros reconoció en una presentación regulatoria hecha en mayo que decidió realizar la previsión durante el primer trimestre frente a una posible acción contra su unidad internacional de American Express Bank Internacional. La unidad, con sede central en Miami, fue citada judicialmente por el Departamento de Justicia a comienzos de 2004 por informaciones sobre sus programas ALD y algunas cuentas de clientes, dijo American Express. Durante el último mes de septiembre, el departamento dijo a la compañía que la investigación podría resultar en un procedimiento de cumplimiento. American Express Bank International Bank ha estado cooperando con los investigadores, dijo la oficina de American Express en Nueva York.
REPORTE
Bancos continúan pidiendo menos regulaciones ITE
En su testimonio dado en una audiencia del comité de la Cámara de Representantes de EE.UU., los profesionales de servicios financieros urgieron a los legisladores a reformar las reglas sobre reporte de transacciones en efectivo de la Ley de Secreto Bancario, las que según ellos sobrecargan a sus organizaciones, los reguladores y a las autoridades de control legal. Los bancos han cuestionado durante mucho tiempo la utilidad de la mayoría de los ITEs, que son presentados por cada transacción de más de US$10.000. Carolyn Mroz, directora ejecutiva jefa de Bay-Vanguard Federal Savings Bank en Baltimore, dijo que su pequeño banco está obligado a desviar recursos de otras operaciones para continuar cumpliendo con sus obligaciones de reporte. Los bancos grandes también sienten la carga de las obligaciones de reporte, dijo Steve Bartlett, Director Ejecutivo de Financial Services Roundtable, que representa a 100 de las compañías de servicios financieros más grandes de Estados Unidos. Pero los funcionarios gubernamentales dijeron que la información de los ROSs y los ITEs es útil para las autoridades de cumplimiento legal y que aumentar el monto mínimo sujeto a reporte les daría a ellos menos información para sus investigaciones. El Presidente del Subcomité Mel Watt, demócrata por el estado de Carolina del Norte, dijo que la audiencia fue “la primera de probablemente varias” sobre los requisitos de reporte LSB.
SANCIONES
FinCEN retira aviso sobre Nigeria
La Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en inglés, FinCEN) retiró en mayo su anuncio publicado en abril de 2002 referido a Nigeria. El anuncio advertía sobre las deficiencias en los controles de lavado de dinero de Nigeria y requería el escrutinio adicional de las transacciones vinculadas con ese país. FinCEN dijo que Nigeria había promulgado “importantes reformas a sus sistemas contra el lavado de dinero, respecto a las deficiencias” incluidas en el aviso previo. En 2003, Nigeria creó la Comisión Económica y de Delitos Financieros para investigar y enjuiciar delitos financieros. A esto le siguió la promulgación de una ley sobre lavado de dinero en 2004 y las modificaciones a otras dos leyes para combatir mejor este delito. En 2005, Nigeria creó una unidad de inteligencia financiera. Estos pasos llevaron a la remoción del país de la lista de países y territorios no cooperantes del Grupo de Acción Financiera en 2006. Por estas razones, dijo FinCEN, las instituciones financieras no están más obligadas a realizar un escrutinio adicional de las transacciones vinculadas a Nigeria.
