Por: Fernando Martínez
HSBC pagará US$43 millones como parte del acuerdo por una investigación de la fiscalía de Ginebra por acusaciones de que el banco ayudó a que algunos acaudalados clientes evadieran impuestos, lo cual pone fin a las investigaciones penales por parte de Suiza ante el caso conocido como la lista Falciani. (Ver detalles: Preguntas básicas del caso Falciani)
La cifra fue calculada en base a los beneficios indebidos por las operaciones juzgadas más litigiosas.
Sin embargo, este acuerdo no cierra el capítulo de este caso para el HSBC, pues están curso procesos judiciales en Francia y Argentina.
El procurador general de Ginebra, Olivier Jornot, describió el proceso con las siguientes expresiones:
1.- “Existió en la entidad financiera un déficit organizacional en la lucha contra el blanqueo de dinero”.
2.- “Se demuestra la debilidad de la ley en Suiza para la entrada de fondos de origen criminal en su sistema financiero”.
3.- “Es muy fácil pedir que investiguemos, pero el problema es la ley que no castiga a los intermediarios que aceptan fondos de origen dudoso”.
Las debilidades del cumplimento
De acuerdo con las investigaciones realizadas a través de la incautación y análisis de documentos, se determinaron falencias elevadas en los procesos de control y prevención en LD/FT, las cuales resumimos:
1.-Violación del deber del personal de cumplimiento de identificar adecuadamente la procedencia de los fondos.
2.- Omisión de la obligación de aclarar situaciones de riesgo.
3.- Incapacidad para detectar transacciones sospechosas.
