La parte más difícil del cumplimiento antilavado de dinero no es recordar el monto mínimo de US$10.000 que da origen a un reporte de transacción en efectivo. Lo que es difícil es la detección de actividad sospechosa en el comportamiento del cliente o los tipos de cuentas que pueden dar pistas sobre el movimiento de fondos ilícitos.
El sitio de Internet del Centro de Transacciones Financieras y Análisis de Reportes de Canadá puede facilitar el reconocimiento de las señales de alerta. El sitio contiene señales de alerta específicas de la industria que pueden indicar comportamiento sospechoso o transacciones ilegales.
La guía de la agencia se focaliza en el establecimiento de elementos razonables de sospecha. Recomienda la evaluación de los antecedentes del cliente por factores tales como el historial financiero, los negocios relacionados y el comportamiento manifiesto.
Para consultar las señales de alerta específicas de la industria, visite el sitio:
http://www.fintrac.gc.ca/publications/guide/Guide2/2s5_e.asp#55
