La Asociación Nacional de Futuros de Estados Unidos (NFA, por sus siglas en ingles) aplicó una multa de US$250.000 a un operador de cambio de divisas del estado de la Florida por deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero, la mayor multa aplicada hasta la fecha por la organización autorregulada.
I Trade FX, que realiza operaciones de cambio de divisas extranjeras, no presentó reportes de operaciones sospechosas (ROSs) sobre transacciones realizadas entre noviembre de 2006 y abril de 2008, indicó la NFA en una declaración.
En un caso la compañía no reportó más de US$25 millones en operaciones realizadas por un cliente que alegaba tener ingresos anuales de entre US$25.000 y US$49.000, dijo la NFA.
La decisión de multar a la empresa se basó en una demanda de la NFA de junio de 2008 en la que criticaba a I Trade por no detectar “señales de alerta” indicadas en las reglas antilavado de dinero (ALD) implementadas en noviembre de 2006 y revisadas en septiembre de 2007, informó la asociación.
En junio, la NFA mencionó al presidente de la firma, Isaac Martínez, por “su inobservancia completa de los procedimientos antilavado de dinero de I Trade, al permitir que los clientes realizaran operaciones sospechosas. Además de su rol ejecutivo, Martínez es el oficial de cumplimiento antilavado de dinero de I Trade, según la NFA.
A pesar de las políticas internas y de las reglas de la NFA, la empresa no reportó una “gran e inexplicable cantidad” de transferencias cablegráficas y depósitos seguidos de solicitudes de transferencias a terceros sin aparentes vínculos comerciales, según la asociación.
Además de pagar la multa, la empresa debe contratar a una firma de auditoría independiente y realizar auditorías semestrales para asegurar el cumplimiento con las reglas ALD, indicó la NFA.
La sanción mayor aplicada anteriormente por la NFA y relacionada con el ALD se produjo en abril de 2007, cuando la agencia multó en US$100.000 a la firma Forex, de Irvine, estado de California. En su procedimiento de cumplimiento, la NFA detalló varias deficiencias ALD detectadas en el programa integral de cuatro elementos fundamentales requerido por las normas, que incluye el contar con políticas ALD y procedimientos escritos adecuados, la identificación del cliente y el reporte de operaciones sospechosas.
Las compañías de futuros están obligadas a tener programas ALD desde 2002 y han aplicado las reglas de identificación del cliente y de reporte de operaciones sospechosas desde 2003.
