Uno de los principales requisitos de la diligencia debida antilavado de dinero es el chequeo contra listas. Aunque son varias las “listas negras” públicas y de proveedores privados, la lista de Nacionales Especialmente Designados de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos es una de las más importantes.
La llamada Lista OFAC (por las iniciales en inglés del organismo que la emite) reúne a personas y empresas que son señaladas por las autoridades estadounidenses por estar relacionadas al financiamiento del terrorismo, al narcotráfico internacional y a los países sancionados. El chequeo de los nombres de los clientes en esta lista es un requisito fundamental de los programas de cumplimiento antilavado no solo en Estados Unidos, sino prácticamente en toda Latinoamérica y en la mayoría de las jurisdicciones del mundo.
Para aquellas empresas que no cuentan con suficiente presupuesto para contratar a proveedores privados o que no han podido desarrollar un sistema propio de revisión de la lista OFAC, la página web www.instantOFAC.com puede ser un gran aliado. Este sitio permite de forma gratuita chequear si una persona o empresa ha sido designada por las autoridades estadounidenses.
El proceso es muy sencillo: al llegar al home page el usuario debe pulsar en la pestaña “Search”.Luego coloca el nombre en la casilla que dice “Type name or entity here” y finalmente debe pulsar el botón “Search”.
El sistema permite ser más precio en la búsqueda, indicándole el mayor nivel de exactitud antes de pulsar “Search”. Un nivel menos exacto posiblemente arroje más coincidencias, aunque sean menos exactas.
La base de datos de esta página de internet es actualizada diariamente con las nuevas designaciones o las remociones que hace OFAC. Incluso el sistema permite ver cuáles han sido las actualizaciones más recientes pulsando la pestaña “Updates”.
Si desea hacer una búsqueda en este momento, pulse aquí para ir a InstantOFAC.com.
