Por Verónica Moyano
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile, ha ido perfeccionando los métodos y herramientas para permitir un mejor acceso a la información necesaria para la prevención ALD/CFT.
Como parte de esta estrategia, es que la UAF emitió un nuevo formulario de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) para sectores económicos que no pertenecen al área bancaria, con el fin de facilitar el envío de estos informes al Servicio.
Si bien el nuevo formulario no introduce modificaciones al sistema de envío de reportes, es presentado como una herramienta nueva que permite agilizar y optimizar el trámite. De manera tal que, según aclara el organismo, no hay modificaciones en plazos, obligaciones, claves para ingresar al Portal de Entidades Supervisadas del sitio web de la UAF, donde como se ha venido haciendo hasta ahora, se debe enviar el reporte.
La diferencia principal del nuevo formulario con respecto al anterior radica en una nueva estructuración que simplifica el trámite y que ha sido detallada por el organismo:
– La información es ordenada en 5 secciones
Sección 1: Información del Sujeto Obligado Reportante
Sección 2: Información del Reportado
Sección 3: Detalle de la Operación
Sección 4: Adjuntar información complementaria
Sección 5: Revisión de antecedentes
– Se simplifican los menús desplegables.
– La forma de llenado del formulario fue reestructurada, a fin de facilitar la descripción de las operaciones reportadas (se agregaron algunos campos y se eliminaron otros).
Resultados en números
En función de la política de transparencia orientada a la difusión de la información pública, la UAF publicó en su página web los resultados de su accionar en el período comprendido entre enero de 2013 y marzo de 2014, destacándose la aplicación de sanciones por UF 3.975, equivalentes a US$ 173.400.
“Con la publicación cabal de estas resoluciones estamos entregando señales claras respecto de la rigurosidad con que los regulados deben cumplir las normas antilavado, pues ningún sistema preventivo es eficiente si no detecta e informa de manera oportuna las operaciones que pueden conducir a detectar transacciones sospechosas de lavado de activos”, destacó el Director de la UAF, Javier Cruz.
Entre enero y diciembre de 2013 fueron sancionadas 175 empresas y personas naturales que desempeñan actividades en alguno de los 36 sectores económicos que fiscaliza el Servicio, por no cumplir con sus obligaciones legales para prevenir el blanqueo de fondos. A 69 de ellas se les aplicaron, además de amonestaciones por escrito, multas por UF 2.777 (US$ 121 mil aproximadamente).
Según detalla el organismo, la principal causal de sanciones fue el envío fuera de plazo de los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) por transacciones superiores a UF 450 o su equivalente en otras monedas (aproximadamente US$ 20 mil). No obstante, también se registraron multas por no Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos.
Agrupadas por sector económico, el 90% del monto total de multas se concentró en 6 sectores que, ordenados de mayor a menor en función del volumen de las sanciones, son:
1.casinos de juegos,
2.corredores de bolsa,
3.casas de cambio
4.usuarios de zonas francas, y
5.corredores de propiedades.
El director de la UAF destacó que el total de las sanciones dictadas en 2013 representan una baja del 32% con respecto a 2012, que se explica en un mayor cumplimiento ALD / CFT de sectores que anteriormente presentaban importantes deficiencias.
En este sentido, las mayores disminuciones se registraron entre los usuarios de zona franca, que redujeron en 30% las amonestaciones y multas; y corredores de propiedades, con un 40% menos.
