Luego de 10 años de los atentados al World Trade Center de Nueva York, un grupo de expertos latinoamericanos convocados por Lavadodinero.com nos presentan un balance de lo que ha generado este ataque en el sector antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo. Los profesionales respondieron un cuestionario en el que destacan las principales consecuencias y hacen una proyección de lo que podemos esperarnos durante la próxima década.
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Ira Morales Mickunas – Socia Directora / Milersen LLC. (USA – Miami) |
Sergio Espinosa – Superintendente Adjunto / Unidad de Inteligencia Financiera (Perú) |
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Alberto Avila – Socio Director / InSpiritum LLC. (USA / México) |
Heiromy Castro – Director Prevención de Lavado de Activos / Superintendencia de Bancos (República Dominicana) |
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Roderick Schwarz – Socio Director / Schwarz Romero & Asociados, C.A. (Venezuela) |
Andrés Terrero, CAMS – Superintendencia de Pensiones (República Dominicana) |
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Ricardo M. Alba – Consultor en asuntos bancarios (Panamá) |
Luis Alberto Penagos – Gerente / Penagos & Penagos Ltda. (Colombia) |
Ira Morales Mickunas, CAMS – Socia de la consultora Milersen LLC. (USA – Miami)
-Luego de 10 años de los ataques al World Trade Center en Nueva York, ¿qué balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?
Los ataques terroristas en Nueva York (España, Rusia, Israel, etc.) nos presentan un terrorismo global que ataca asimétricamente sean islámicos radicales (comunismo siglo XXI), suicidas no islámicos, narcoterrorismo o crimen organizado. Merecen reconocimiento gobiernos cooperantes, agencias de control, inteligencia y gran parte del sector financiero.
–En términos generales, ¿hay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoamérica?
Los ”no comprometidos” afectan a los “comprometidos”.
¿Los Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?
Es necesario que entidades financieras y sujetos obligados cumplan con responsabilidades, ya que ese esfuerzo apoya a las autoridades competentes en sus investigaciones. Sin embargo, las multas y sanciones fluyen, pero los responsables quedan impunes, lo cual debilita el proceso.
–Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo.
· Es preocupante observar a profesionales que carecen de conocimiento sobre países que representan riesgos elevados en el financiamiento de terrorismo regional.
· Falta conocimiento sobre el tema y el no analizar el problema regionalmente es la primera debilidad.
· Aún hay complicidad y corrupción por parte de gobiernos e instituciones financieras.
-¿Qué podemos esperar durante los próximos 10 años en relación a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?
La falta de información y estudios sobre el tema representa un riesgo elevado para instituciones financieras que no sepan lo que está sucediendo en la región. Es inevitable que nuevos países “no cooperantes”, al igual que ciertas comunidades étnicas, se conviertan en objetivos de alto riesgo y por lo tanto nuevos estigmas surgirán.
-¿Desea agregar algún comentario relacionado al tema?
Hago énfasis en que el modelo clásico de financiamiento del terrorismo ha cambiado a la hora de obtener fondos y, por lo tanto, el terrorismo global se lucra como lavador de activos, contrabandista, traficante ilegal de armas, bioterrorista, narcotraficante y testaferro, entre muchos otros.
Andrés Terrero, CAMS – Superintendencia de Pensiones de República Dominicana (República Dominicana)
-Luego de 10 años de los ataques al World Trade Center en Nueva York, ¿qué balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?
A estos 10 años entiendo que no se ha avanzado en esta lucha, ya que entiendo que los EE.UU. han actuado prácticamente de forma unilateral en cuanto a las prioridades de seguridad. Creo que aun los países no entienden que esta situación es sumamente compleja. Si no se logra hacer planes globales, no se obtendrán resultados positivos contra el mal.
-En términos generales, ¿hay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoamérica?
Sí en papeles; aunque las acciones y compromisos dicen no.
-¿Los Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?
Sí se han trasladado a las instituciones financieras, no así a otros sujetos obligados. Son muchos los casos de delitos financieros internacionales que realizan operaciones financieras en nuestras entidades financieras, sin que sean detectadas sus acciones. ¿Son violadas las debidas diligencias por terroristas y delincuentes… o hay colusión?
-Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo
· Falta de voluntad política
· Regulaciones débiles contra las Personas Expuestas Políticamente (PEP’s).
· Falta de independencia de las entidades designadas para controlar el tema del Lavado y el terrorismo.
· Inadecuados procesos contra los criminales, en cuanto a los castigos.
· No publicación de multas y otras sanciones.
-¿Qué podemos esperar durante los próximos 10 años en relación a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?
Lo que particularmente entiendo que deberíamos esperar es un mayor compromiso de los Estados en cuanto a esta lucha. Estrategias globales y funcionales de prevención, detección y castigo. Verdadera voluntad política de los Gobernantes para apoyar esta lucha contra el financiamiento al terrorismo. Debió ser suficiente luego de 10 años.
-¿Desea agregar algún comentario relacionado al tema?
La colaboración de esta página web: Lavadodinero.com. Ha sido un verdadero aliado para los profesionales que luchamos contra estos males. La capacitación debe ser prioridad de todos. Si el CRIMEN se globaliza, globalicemos nosotros los CONTROLES.
Sergio Espinosa – Superintendente adjunto / Unidad de Inteligencia Financiera (Perú)
-Luego de 10 años de los ataques al World Trade Center en Nueva York, ¿qué balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?
Creo que se ha avanzado mucho en la sensibilización de la población respecto a este problema, que antes era considerado propio de algunos países. Las redes de colaboración han crecido y se han perfeccionado, sin embargo existe aún mucho por avanzar en los sectores no financieros e informales
-En términos generales, ¿hay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoamérica?
Sí, aunque aún hay países que no han avanzado mucho
-¿Los Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?
Es posible, pero eso se explica porque este tipo de fenómenos atacan a la economía y a la sociedad en su conjunto, por lo cual es imposible confrontarlos sin el concurso de las instituciones privadas y de la sociedad civil. Es más, debe avanzarse en sectores que aún no colaboran suficientemente.
-Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo:
· La informalidad
· Sector de actividades no financieras designadas
· Falta de compromiso real en algunos casos
-¿Qué podemos esperar durante los próximos 10 años en relación a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?
Más allá de que puedan producirse atentados, creo que la región va a experimentar importantes avances en la prevención de este delito. Organismos regionales como GAFISUD cobraran aún más importancia en la coordinación de acciones y políticas; pero a la par es necesario desideologizar completamente el tema.
-¿Desea agregar algún comentario relacionado al tema?
Quisiera resaltar la madurez que han alcanzado algunos organismos regionales como GAFISUD, que han servido de plataforma, de apoyo y coordinación para la acción decidida de algunos países que han mejorado apreciablemente sus sistemas de prevención, partiendo de un convencimiento claro acerca de las acciones requeridas. Algo similar ocurre con el Fondo Monetario Internacional (FMI)
Luis Alberto Penagos – Gerente / Consultora Penagos & Penagos Ltda. (Colombia)
-Luego de 10 años de los ataques al World Trade Center en Nueva York, ¿qué balance hace usted de lo que ha sido la lucha global en contra del terrorismo?
La lucha global contra el terrorismo ha sido ardua, justificada y fructífera, pero aún falta mucho por hacer.
-En términos generales, ¿hay un verdadero compromiso de lucha contra del financiamiento del terrorismo en Latinoamérica?
Es difícil medirlo por los vecinos que tenemos.
¿Los Estados han trasladado mucha responsabilidad a las instituciones financieras y a otros sujetos obligados en la lucha contra el financiamiento del terrorismo?
Sí, las instituciones financieras y ahora en mí país [Colombia] las casas de cambio y las ventas de vehículos deben reportar operaciones sospechosas
Enumere las 3 principales deficiencias que mantienen las naciones latinoamericanas en la lucha contra del financiamiento del terrorismo:
· El intercambio de información de criminales es casi nulo.
· La confección de listas negras de países no cooperantes no existe.
· Hay mucha hipocresía de parte de los EE.UU. hacía varias naciones latinoamericanas.
-¿Qué podemos esperar durante los próximos 10 años en relación a la lucha contra del financiamiento del terrorismo?
Si no se aplica la normatividad internacional en forma uniforme, contundente, severa y a tiempo, por lo menos en Latinoamérica el terrorismo florecerá como ahora mismo aquí en Colombia, donde las guerrillas y las bandas criminales ya volvieron a sus andanzas
-¿Desea agregar algún comentario relacionado al tema?
Yo pienso que nuestros país
