Lavado de dinero en resumen

REALIDAD SUPERA A LA FICCIÓN

Rap de un Gangster
Después de pasar 12 años en prisión por delitos que incluyeron el lavado de dinero y la distribución de cocaína, Byron Davenport ha enderezado su vida, pero sigue estando orgulloso de ser un gángster. Él transformó su credo callejero en suficiente dinero como para iniciar una compañía de ropa hip-hop, Gangster Affiliated, y publicó un libro que respalda el estilo de vida de los gángsters, pero para bien, no para mal.  Los Fundamentos de un Gángster “muestran cómo adoptar esta mentalidad de gángster en una forma positiva y ambiciosa”.

Falsa abogada lavaba y engañaba
Una mujer de Texas que se presentaba como abogada para estafar en miles de dólares a hispanos acusados por tráfico de drogas fue arrestada en Alabama por cargos presentados en el estado de la Florida de lavado de dinero y conspiración para traficar más de 1.000 libras de marihuana.  También fue acusada de practicar la profesión legal sin estar habilitada para ello, de acuerdo con la agencia Associate Press. Carmen Saldana Meyer estaba manejando un Mercedes-Benz valuado en alrededor de US$ 100.000 cuando fue arrestada en junio pasado. Se acusa a Meyer de haber aceptado dinero para representar a al menos cinco hispanos en el sur.

Partes de animales utilizadas para lavar
La piel completa de un oso polar, cuernos de rinoceronte, una cartera de cocodrilo y esculturas de marfil, ejemplos de los artículos utilizados para ingresar contrabando en Inglaterra, fueron exhibidos por la agencia Real de Ingresos & Aduanas(por sus siglas en inglés, HMRC) en Cornwall. “Esperamos que los visitantes los encuentren interesantes para conocer más acerca de nuestro éxito en la lucha contra el crimen organizado”, incluyendo el lavado de dinero, dijo Liz Challand, oficial de exhibiciones de la HMRC.

EN LOS TRIBUNALES

Ex Vicepresidenta de LSB admite su culpa en caso de ITE
Mayra Cuellar, una ex oficial de la Ley de Secreto Bancario y vicepresidenta del Gulf Bank en Miami, se declaró culpable el 19 de junio pasado de 19 cargos por omisión en la presentación de informes de transacciones en efectivo. Los investigadores dijeron que Cuellar no presentó informes de transacciones en efectivo por sobre el monto mínimo de US$ 10.000 durante un período de 12 meses.  La omisión de Cuellar en la presentación de ITEs fue un factor determinante que culminó en la sanción de US$ 700.000 contra el Gulf Bank en julio del  2005 por infracciones a la LSB.  La orden de sanción, emitida por la Red de Control de Crímenes Financieros (por sus siglas en inglés, FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU, indicaba que Cuellar no presentó .2.434 ITESs durante 33 meses.  La Junta de la Reserva Federal posteriormente le prohibió trabajar en la actividad bancaria y alegó que ella había malversado fondos desde el Gulf Bank. Cuellar enfrenta una condena máxima de prisión de 10 años por cargo y de libertad condicional de tres años por cada uno además de una multa de hasta US$250.000.  Se espera la sentencia para el 30 de agosto.

SANCIONES

OCC y FinCEN se focalizan en Terrabank
Los reguladores federales están focalizados en los escándalos de Terrabank en la Florida. La Oficina de Contralor de la Moneda prohibió al ex presidente y director ejecutivo del banco, Uriel Mendieta, desempeñar actividades en la industria bancaria y lo condenó por más de US$ 500.000 en concepto de restitución y sanciones civiles.  La OCC simultáneamente amonestó a Terrabank con una orden de cesar y desistir de 42 páginas obligándolo a corregir numerosas deficiencias en sus programas antilavado.  Un vocero de la Red de Control de Crímenes Financieros dijo que su agencia también “está investigando el caso Terrabank”.  El banco está en el centro de una batalla sobre fondos que involucran al ex presidente de Nicaragua, Arnoldo Alemán. 

VALORES

Firma proscripta tenía programa ALD deficiente
La Asociación Nacional de Futuros de EE.UU. (por sus siglas en inglés, NFA) ha excluido de la entidad a la compañía FX Trading LLC, con sede en Nueva Jersey, por violación de las regulaciones regulaciones de la industria, incluida el no contar con un programa antilavado de dinero adecuado. La vocera de la NFA, Karen Wuertz dijo que la compañía, y su principal ejecutivo, Shaheryar Khan, no podrán nunca más “realizar negocios con futuros con el público en los Estados Unidos”.  En una demanda de tres páginas, la NFA alegó que FX Trading omitió mantener un programa de cumplimiento antilavado de dinero adecuado; cumplir con los requisitos de capital neto mínimo; mantener libros y registros adecuados, e indicó el nombre de varios individuos.  Además, la demanda alegaba que FX Trading y Khan intencionalmente presentaron información falsa o engañosa y omitieron mantener y seguir procedimientos de supervisión adecuados.

NOTICIAS

Oportunidad para presentar IASs
FinCEN indicó en su nueva guía que los 30 días que las instituciones financieras tienen para presentar informes de actividad sospechosa no comienzan hasta que las instituciones determinen que una actividad inusual es realmente sospechosa.  La información actualiza la guía de octubre del 2000 para aclarar una ambigüedad en la frase “detección inicial” el momento en que comienza a contarse el plazo de 30 días, dijo la vocera de FinCEN. Generalmente, las instituciones financieras revisan las transacciones inusuales antes de decidir si se requiere un IAS, indicó el informe.  Dado que la decisión de solamente revisar una transacción no significa que ésta sea sospechosa, esta etapa del proceso no debería ser interpretada como “detección inicial”.  El reloj comienza a correr cuando, durante una revisión o como resultado de otros factores, la institución concluye que conoce o tiene razones para creer que la transacción es sospechosa.

GENTE

Small se muda del Citi a GE
Rick Small, ex director global antilavado de dinero del Citigroup, asumió como Líder Global ALD de GE Mone, subsidiaria de General Electric, el pasado 12 de junio. Small pasó al Citi en el 2001 después de haber trabajado en la Junta de la Reserva Federal durante más de una década. Robert Rendine, vicepresidente de comunicaciones globales de GE Money, declinó comentar qué representaba la contratación de Small para las futuras operaciones ALD de GE. GE cuenta con activos por US$168.000 millones, opera en 50 países, con más del 75 por ciento de sus ganancias generadas por operaciones no estadounidenses.  El asesoramiento legal para el Cumplimiento ALD Global del Citigroup será brindado provisoriamente por Jane Sherburne, Subdirectora Asesora Legal General Senior del Citigroup, asistida por J Fortier Imbert, quien también supervisará las investigaciones ALD.

OFAC

Secuaces de cartel de drogas son incluidos en lista
La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro agregó a cuatro ciudadanos colombianos, un salvadoreño y 20 compañías a su lista de Traficantes de Drogas Especialmente Designados.  Los cinco individuos – Francisco Javier Duque Correa, Ricardo Jaar Jacir, Moisés Abdal Saieh Muvdi, Carlos Ernesto Saieh Jamis y Carmen Elena Siman – ayudaron a lavar fondos provenientes del tráfico de estupefacientes para el cartel de drogas del Norte del Valle en Colombia.  Los individuos y las organizaciones de EE.UU. tienen prohibido de realizar cualquier negocio con las compañías e individuos incluidos en la lista, y deben congelar sus activos.  El Departmento del Tesoro declaró que los individuos incluidos en la lista administraban una gran cadena de tiendas, Casa Estrella, para los traficantes, para ocultar a los verdaderos dueños del negocio.
 
EUROPA DEL ESTE

Bulgaria planea mejoras ALD
Bulgaria propuso modificaciones a sus controles antilavado de dinero para incluir las últimas modificaciones de la Comisión Europea.  La CE dijo en un informe publicado en mayo sobre la preparación de Bulgaria para ingresar a la Unión Europea, que el país necesitaba mejorar el control, capacitar mejor a sus agencias para manejar los casos de lavado de dinero y reforzar su sistema de actividad sospechosa.  Las nuevas medidas se refieren a algunos de estos temas. Ellas incluyen: modificación de la ley bancaria de Bulgaria para incluir temas de secreto bancario; inclusión de 10 personas en la unidad de inteligencia financiera para asegurar que los reportes bajo las regulaciones de lavado de dinero sean presentados; y el mejoramiento de la cooperación entre la policía, su UIF y los fiscales.  Los cambios se producirán en septiembre.

Checos necesitan mejor control
Un informe reciente publicado por el GRECO – el Consejo del Grupo Europeo de Estados contra la Corrupción – elogió los esfuerzos de la República Checa contra el lavado de dinero y la corrupción pero indica que el país necesita mejores herramientas para perseguir estos delitos.   El GRECO recomendó a los legisladores que incluyan disposiciones explícitas en el Código Penal estableciendo que deben presentarse cargos de lavado de dinero en el país incluso si el delito subyacente, incluida la corrupción, es cometido fuera del país.   El GRECO también recomendó al gobierno checo que aliente a las autoridades de control para que utilicen de manera amplia las técnicas investigativas y las capacite sobre investigaciones financieras.  El grupo mencionó que desde que se aprobó la legislación sobre lavado en el país en 1996, no se ha informado sobre ninguna condena por lavado de dinero cuyo origen fuera la corrupción.
 
ARGENTINA

FMI: Se necesita definición de terrorismo
Un equipo de expertos del Fondo Monetario Internacional le dijo a los legisladores argentinos que, para combatir de manera efectiva la financiación del terrorismo, el país necesita definir mejor al terrorismo.  Los expertos dijeron que tener una definición legal serviría como base para penalizar a la financiación del terrorismo.  Los funcionarios del FMI durante su visita a la Argentina en junio pasado hicieron sugerencias sobre cómo diseñar una ley que defina al delito.  Pero no se llegó a ninguna decisión porque los legisladores argentinos están preocupados respecto a que la definición sugerida es demasiado amplia y podría terminar abarcando a delitos menos severos.  Sonia Escudero, presidenta del comité del Senado que se reunió con funcionarios del FMI, declaró que un panel de especialistas se reunirá para continuar las discusiones sobre el tema.

REINO UNIDO

Blair promete información sobre fondos de la corrupción
En respuesta a un mordaz informe del Grupo Parlamentario de Todos los Partidarios de África, a fin de junio el gobierno del Reino Unido se comprometió a combatir el lavado de fondos procedentes de la corrupción a través de su sistema financiero.  En el documento de 38 páginas en respuesta al informe, el Primer Ministro británico Tony Blair dijo que su gobierno establecería una fuerza de tareas anticorrupción, reuniendo los recursos de las Fuerzas de la Ciudad de Londres y de la Policía Metropolitana, para investigar si el sistema financiero del Reino Unido fue usado para lavar dinero proveniente de la corrupción y de acusaciones de soborno extranjero por parte de entidades comerciales del Reino Unido.  El Grupo Parlamentario de Todos los Partidos de África es un grupo con sede en el Reino Unido que promueve los intereses de África en el Parlamento.  El Reino Unido tiene una responsabilidad para detener el lavado de dinero y la corrupción cuando proviene de nuestras propias fuentes”, dijo Blair.