NSMs
Reino Unido sugiere autorizaciones NSMs
El Reino Unido quiere autorizar, en lugar de simplemente registrar, a los negocios de servicios monetarios (NSMs) en ese país, una idea que ya está originando en la industria temores acerca de nuevas cargas regulatorias y mayores costos de cumplimiento. Un informe publicado por el Tesoro de Su Majestad a fin de septiembre sugiere que los NSMs cumplan con ciertos criterios “como los indicados por la Tercer Directiva sobre Lavado de Dinero de la Unión Europea” para obtener la autorización. Los requisitos propuestos obligarían a las compañías a revisar sus sistemas antilavado de dinero un pedido que muchos alegan agregaría una presión muy costosa sobre las pequeñas entidades. “Tendremos que encontrar una forma de hacer que los negocios pequeños continúen dentro del esquema regulatorio”, dijo Lady Olga Maitland, Directora Ejecutiva de la Asociación Internacional de Redes de Transferencia de Dinero. Los remesadores de dinero pueden presentar comentarios sobre la propuesta hasta el 6 de diciembre.
Hong Kong puede bajar el límite sujeto a reporte
La División de Narcóticos de la Oficina de Seguridad de Hong Kong (por sus siglas en inglés, NDSB) está pidiendo comentarios a los agentes remesadores y a los negocios de servicios monetarios (NSMs) sobre una propuesta para reducir los montos mínimos sujetos a reporte de US$20.000 y US$8.000 para la identificación de clientes y conservación de registros. La propuesta de Hong Kong apunta a fortalecer sus sistemas y controles ALD y coincide con las recomendaciones del GAFI. El gobierno de Hong Kong está “alentando” a los agentes NSM para que incluyan la información del remitente con cada remesa, según un comunicado de prensa de la NDSB, aunque todavía no existen obligaciones sobre esa recomendación. Los agentes tienen hasta el 20 de noviembre para presentar sus comentarios.
RELACIONES INTERNACIONALES
Bancos de EE.UU. presionan al Líbano
Los bancos libaneses están recibiendo un 15 por ciento más de solicitudes de entrega de información de los bancos corresponsales de EE.UU. “incluyendo más preguntas sobre determinados clientes y transacciones bancarias” en razón de sus obligaciones bajo el Artículo 312 de la Ley USA Patriot. Estos pedidos colocan a los banqueros libaneses que desean evitar sanciones de EE.UU. frente a un dilema, ya que las leyes de confidencialidad del país impiden que se entregue información sin una orden judicial. Bashir Al- Nakib, oficial ALD del Lebanese Canadian Bank, dijo que la mayoría de los oficiales de cumplimiento evitan ese conflicto preguntando a sus clientes si él o ella autorizan a los EE.UU. a tener acceso a su cuenta. “Comprendo lo que está detrás de la regla”, dijo. “El tema principal es combatir el terrorismo, y es la misma situación en el Líbano”.
ORDEN DE CONSENTIMIENTO
OCC golpea al Doha Bank con Orden de Consentimiento
La Oficina de Contralor de la Moneda (por sus siglas en inglés, OCC) del Departamento del Tesoro de los EE.UU. le informó al Doha Bank con sede en Qatar, que debe reforzar sus políticas y procedimientos ALD al aplicar al banco una orden de consentimiento el mes pasado. Esa orden obliga al banco a revisar y evaluar las transacciones bancarias realizadas durante dos años y a corregir todas las deficiencias ALD. Aunque el banco no ha admitido ni negado ninguna acción incorrecta, acordó lo siguiente: crear un sistema computarizado para monitorear todas las transferencias cablegráficas para detectar actividades sospechosas, contratar a consultores independientes para evaluar sus controles ALD, contratar a un gerente interno de riesgo para monitorear el cumplimiento LSB, crear e implementar nuevos procedimientos para la apertura de cuentas, monitorear detenidamente las cuentas ya existentes y elaborar un manual escrito que enseñe al personal cómo detectar actividades sospechosas y presentar IAS.
AMÉRICA LATINA
Investigadores desbaratan red colombiana de drogas
Investigadores de varios países desbarataron una red internacional de lavado de dinero el pasado mes de octubre, que movilizó millones de dólares provenientes del tráfico de drogas en Colombia hacia Estados Unidos y otros países a través del Mercado Negro de Cambio de Pesos. La Administración de Control de Narcóticos (por sus siglas en inglés, DEA) del Departamento de Justicia de EE.UU. – con la ayuda de las autoridades de Nueva York y del gobierno colombiano – arrestaron a 26 individuos en Colombia, Nueva York y Florida y los acusaron de lavado de dinero. En la investigación, denominada Operación Plata Sucia, agentes encubiertos se presentaron como lavadores de dinero profesionales y recibieron dinero generado en el tráfico de drogas en Nueva York en bolsas de lona y mochilas, depositaron el dinero en cuentas bancarias en EE.UU. y lo transfirieron a otras cuentas a nombre de corredores de pesos colombianos. Esos corredores luego vendían los dólares en el mercado negro de pesos colombianos, los que luego eran devueltos a los traficantes de drogas colombianos. Durante los últimos cuatro años, las autoridades de Nueva York también confiscaron más de US$10 millones en fondos procedentes del tráfico de drogas, cuatro armas de fuego y droga valuada en US$6,5 millones – 200 kilos de cocaína, 10 kilos de heroína y 400 kilos de marihuana.
Pinochet ocultaba oro en el HSBC
El ex dictador chileno Augusto Pinochet está siendo investigado por ocultar nueve toneladas de oro – valuadas en alrededor de US$200 millones – en el Banking Corp. (HSBC) de Shangai y Hong Kong. Aunque no se dispone de mucha información sobre el caso, los documentos mostraron que el oro se encontraba a nombre de Pinochet y estaba guardado en depósitos propiedad del HSBC. Las autoridades de Hong Kong todavía no han confirmado los informes y el HSBC no niega ni confirma las acusaciones. Previamente, Pinochet había recibido atención por su rol en el escándalo de lavado de dinero que involucró al Riggs Bank. El banco con sede en Washington fue obligado a pagar US$25 millones en multas por violaciones LSB y a cerrar sus operaciones.
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Lavando para bin Laden
Los líderes de una mezquita, Yassin Aref y Masjid as-Salam fueron encontrados culpables de lavar US$50.000 para apoyar un complot terrorista contra el embajador paquistaní que se encontraba de visita en Nueva York. En los videos obtenidas de manera encubierta, el dúo admitió que estaba orgulloso de apoyar a Jaish-e- Mohammed – un grupo que fue incluido en la lista de la OFAC de organizaciones terroristas conocidas en el 2001. La cinta muestra a los líderes de la mezquita diciendo que Osama bin Laden y sus seguidores eran “buena gente” y que sus actos estaban justificados porque simplemente estaban siguiendo el credo religioso “matar o morir”. Hossain fue condenado por los 27 cargos y Aref fue encontrado culpable de 10 de los 30 cargos presentados originalmente contra él.
REINO UNIDO
Individuos británicos descargan drogas y lavan dinero
El ciudadano británico Paul Lee Philips, y otros tres individuos, cumplirán 12 años de prisión por su participación en una operación de tráfico de drogas y lavado de dinero, de acuerdo con la decisión de la Corte de la Corona de Canterbury del 12 de octubre. Los tres individuos, de acuerdo con los investigadores, previamente habían hecho que avionetas entregaran paquetes conteniendo drogas en determinados puntos de recolección. Semanas más tarde, los investigadores británicos confiscaron las aeronaves con más de 65 kilos de cannabis. Las autoridades también descubrieron los fondos de sus actividades ilegales, unas £815.000 (aproximadamente, US$1.540.692) en los domicilios de los condenados. También fueron lavados otros fondos, pero el tribunal no indicó cómo fue hecho esto.
Cifras del crimen escocés en aumento
Las autoridades escocesas han confiscado £1,8 millones (aproximadamente US$3 millones) en fondos ilegales en los últimos seis meses bajo la Ley de Fondos del Crimen, una de las principales leyes sobre lavado de dinero del país. Desde abril de 2006, la nación también congeló aproximadamente £12,5 millones en activos. Los legisladores escoceses dijeron que esas cifras demuestra el compromiso del país para disminuir los delitos. “Año tras año continuamos avanzando en la promesa de utilizar la Ley de Fondos del Crimen para golpear a los delincuentes donde les duele – en el bolsillo”, dijo el asesor legal jefe Elish Angiolini.
UNIONES DE CRÉDITO DE LOS EE.UU.
NCUA cambia regla IAS
Los oficiales de las uniones de crédito de EE.UU. ahora están obligados a informar a sus juntas directivas cada vez que presenten un informe de actividad sospechosa. La regla final de la Administración Nacional de Uniones de Crédito (por sus siglas en inglés, NCUA) implementa estándares y procedimientos que han existido durante años para los bancos y otras instituciones financieras. Aunque la NCUA recibió comentarios que muestran que los oficiales de las uniones de crédito se resisten al cambio que resultará en más trabajo para ellos, la asociación dijo que la nueva regla ayudará a las uniones de crédito a ser consistentes con las otras industrias reguladas por la LSB. La nueva obligación entrará en vigencia a partir del 20 de noviembre.
GAFI
GAFI evalúa a Islandia y Portugal
El Grupo de Acción Financiera elogió a Islandia y Portugal por implementar “marcos legales eficientes” para combatir el lavado de dinero y el terrorismo, según las evaluaciones del GAFI publicadas en octubre. Sin embargo, la agencia de vigilancia con sede en París criticó a esos países por tener indices de condena bajos y por no evaluar adecuadamente la efectivad de sus políticas y procedimientos internos – especialmente dado que ambos países carecen de estadísticas para medir sus progresos. También calificó de “inadecuada” la capacidad de Islandia para congelar fondos relacionados con el terrorismo. Las evaluaciones completas de los países estarán disponibles en el sitio de Internet del GAFI en noviembre.
UNIÓN EUROPEA
Bulgaria ingresa finalmente a la UE
Después de mucho debate, Bulgaria finalmente formará parte de la Unión Europea a partir del 1ro. de enero. La Unión Europea consideró a los procesos legales y a las nuevas leyes anticorrupción del Bulgaria en línea con las directivas de la UE diseñadas para combatir el lavado de dinero y el crimen organizado, todos temas de mayor interés para el país, de acuerdo con un informe publicado a comienzos de este año. “Bulgaria está 100 por ciento preparada para ingresar a la Unión Europea”, dijo Demetre Kourkoulas, jefe de la delegación de la Comisión Europea en Sofía.
AUSTRALIA
Operación australiana desmantelada
Las autoridades australianas arrestaron a 57 individuos y confiscaron 93 millones de dólares australianos en octubre en conexión con una operación de tráfico de drogas y lavado de dinero en ese país, de acuerdo con el Grupo de Trabajo Gordiano de la Comisión Australiana contra el Crimen, una división especial dedicada a combatir el lavado de dinero. Las investigaciones, que comenzaron con un proceso de investigación del crimen organizado en el sudeste asiático en marzo de 2005, llevaron a la confiscación de 180 gramos de un compuesto de heroína conocido como “hielo” y más de 300.000 dólares australianos. “Esta operación ha desbaratado de manera importante las actividades de grupos organizados”, dijo Mick Keelty, jefe de la Junta de la Comisión Australiana contra el Crimen. Al confiscar los fondos procedentes de los delitos, reducimos los recursos operativos de los grupos delictivos”.
