Por: Fernando Martínez
1.-¿Cuál es el origen de la lista Falciani?
El listado surgió producto de la investigación del Consorcio Internacional de Periodismo de Investigación (ICIJ) que comenzó cuando el diario Le Monde tuvo acceso a los archivos de 130 mil clientes de 203 países que utilizaron entre 1997 y el 2007 la filial del HSBC en Ginebra, para principalmente evadir impuestos.
Estos datos fueron filtrados por el técnico informático Hervé Falciani quien trabajaba en la entidad y había entregado el CD con la información a las autoridades francesas.
En el listado figuran empresarios, funcionarios gubernamentales, ex gobernantes, deportistas, y artistas que habrían ocultado US$ 180 mil millones.
2.-¿Cómo era el proceso de apertura de cuentas, productos financieros o relación de los clientes con la filial suiza?
Funcionarios bancarios visitaban potenciales y atractivos clientes en el mundo para que abrieran cuentas de manera muy fácil en la filial suiza de la entidad, se prometía absoluta reserva para sacar fondos de cada país, a través de todo un eslabón opaco. Se utilizaban códigos alfanuméricos, apoderados y la conformación de sociedades off shore, todo un mecanismo diseñado para que el cliente ni siquiera tuviera que viajar a Europa para realizar la operación.
De igual forma las transacciones se podían hacer in situ a través de apoderados y todo un sistema de arquitectura de ocultamiento en donde figuran abogados, contadores y asesores financieros que tenían como principal objetivo esconder el beneficiario final de los fondos.
También figuran algunas formas de apertura de cuentas por internet, lo cual facilita el anonimato de las operaciones.
3.-¿Eran sólo operaciones de evasión fiscal las que revela el listado Falciani?
No, de acuerdo con el reporte de varios medios del mundo detrás de las operaciones se registraron casos de lavado de dinero producto del narcotráfico, pero también supuestos casos de financiamiento del terrorismo. Información filtrada en periódicos europeos aseguran que empresarios saudíes vinculados aparentemente al financiamiento de Al-Qaeda figuran en la lista, al igual que militantes extremistas de Bosnia y Chechenia.
De igual forma en esta trama se vinculan con operaciones producto del narcotráfico y la corrupción en varios países de Latinoamérica.
4.-¿Son confiables todos los listados aparecidos en la prensa mundial y en las redes sociales que se derivan de la lista Falciani?
No, si bien muchos diarios que forman parte de la red de investigación han publicado la veracidad de los datos desprendidos de la base de datos de Falciani, este escándalo ha generado muchas especulaciones y listados falsos en varios países del mundo, en donde se han involucrado figuras de varios órdenes, funcionarios y ex funcionarios gubernamentales por motivaciones de guerra sucia.
5.-¿En Latinoamérica cuáles son los países con más fondos desviados al HSBC- Suiza?
En el período 2005-2007, Venezuela ocupa la tercera posición mundial en el ranking de países y el primer país Latinoamericano en la lista, con un total de US$ 14 mil 800 millones, de acuerdo con los documentos filtrados. Suiza y Reino Unido son las únicas naciones que superan a Venezuela.
Brasil es el noveno país con US$ 7 mil millones, y Argentina se ubica en la posición 21 con US$ 3 mil 500 millones.
Analizando los datos de los países de donde provienen el mayor número de clientes con cuentas involucradas en este caso, Brasil pasa a ocupar el primer lugar y el cuarto a nivel mundial. En la región, lo siguen Argentina, con 3.625 clientes y Panamá, con 1.211.
México ocupa el número 30 de la lista con aproximadamente 1.000 clientes con un total de US$ 2 mil 200 millones.
Colombia ubica el puesto 52 en el rankin de los países que más clientes tienen en la lista Falciani, con cuentas que suman cerca de US$ 276 millones.
6.-¿Qué consecuencias legales ha traído este caso al HSBC?
En este momento la entidad financiera enfrenta investigaciones penales en Estados Unidos, Francia, Bélgica y Argentina. El gobierno español también plantea actuar por sus prácticas de defraudación tributaria.
El departamento de Justicia de Estados Unidos revisa el acuerdo al que había llegado en 2012 con la entidad: 1.900 millones de dólares de multa a cambio de no llevarle a juicio por sus debilidades a la hora de implementar los controles contra el blanqueo de dinero de la droga mexicana y por haber ignorado “intencionadamente” las sanciones estadounidenses contra el movimiento de dinero de terroristas.
7.-¿Cómo ha sido la reacción de HSBC ante la aparición de la lista Falciani?
Una carta firmada por el presidente ejecutivo de la entidad, Stuart Gulliver y publicada recientemente en la prensa inglesa se refiere al caso como una experiencia dolorosa para sus clientes, accionistas y empleados. Entre los aspectos esenciales de la comunicación de 4 páginas:
-“No tenemos absolutamente ningún deseo de hacer negocios con clientes que están evadiendo sus impuestos o que no cumplieron con nuestras normas contra crímenes financieros”.
-“Pero debemos reconocer que a veces no conseguimos estar a la altura de los estándares que las sociedades a las que ofrecimos servicios esperaban de nosotros con toda razón”.
-“Debemos mostrar que entendemos que las sociedades a las que servimos esperan más de nosotros”.
-“Reconocemos y somos responsables de fallas de cumplimiento y de control en el pasado”
-“Estamos conscientes que los estándares en la rama suiza de HSBC, así como en la industria en general, eran significativamente más bajos”.
8.-¿Es el caso más grave por sus débiles controles ALD/CFT en el cual se ha visto involucrado el HSBC?
Aunque es difícil determinar si este es el caso más grave, por lo menos hasta ahora es el que tiene mayores repercusiones mundiales. En la historia reciente ha registrado tres momentos en donde se ha puesto en evidencia sus debilidades en la gestión ALD/CFT:
-Julio 2012
HSBC México pagó multas por US$ 27,5 millones a la entidad fiscal local tras incumplir reglas contra el lavado de dinero entre el 2007 y el 2008, luego de estar vinculado con una investigación del Senado de EE.UU.Entre las causas de las sanciones se mencionó el reporte fuera de los lapsos legales de más de la mitad de las operaciones tipificadas como inusuales en el último trimestre del 2007.
-Julio 2013
HSBC reconoció no haber mantenido un programa efectivo contra el blanqueo de dinero y conducido transacciones en representación de clientes en Myanmar, Cuba, Irán, Libia y Sudán, lo cual representó la mayor sanción impuesta jamás a un grupo financiero por su permisividad para lavar dinero del narcotráfico mexicano, ignorar el embargo económico estadounidense a Irán o financiar operaciones terroristas islámicas a través de instituciones en Arabia Saudí. Al banco con sede en Londres le fue impuesta una multa récord de US$ 1.920 millones.
-Noviembre 2014
Reguladores globales impusieron multas por un total de US$ 3 mil 400 millones a cinco grandes bancos del mundo, entre ellos UBS, HSBC, Citigroup, Royal Bank y JP Morgan por presuntas operaciones que intentaban manipular los mercados de divisas. UBS recibió la multa mayor, pese a la presentación de sus pruebas.
