1. Grandes transferencias cablegráficas hacia y desde una cuenta financiera desde países designados en la lista actual o anterior de Países y Territorios No Cooperadores (NCCT) del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

 

2. Extracciones de efectivo de una cuenta financiera justo por debajo del monto de US$10.000 sujeto a reporte, especialmente aquellas transacciones realizadas poco después de haberse hecho un depósito.

 

3. Institución financiera que toma conocimiento de un gran volumen de gastos realizado por un cliente (mediante pago de cheques u otros instrumentos negociables) inconsistente con el historial de la cuenta del cliente y el perfil de gastos e ingresos.

 

4. Cliente que cierra la cuenta poco después de haber realizado la actividad descrita anteriormente.

 

5. Cliente que mantiene saldo importantes en cuentas que devengan poco (o ningún) interés.

 

6. Institución financiera que toma conocimiento de juicios civiles contra un cliente para recuperar fondos robados.

 

7. Cliente que solicita crédito dando información sobre ingresos y empleo de manera contradictoria con la información dada al momento de abrir la cuenta.

 

Este artículo es un apéndice de Una historia aleccionadora: Ex agente del IRS relata un fraude de lavado