Las compañías de valores deberían reevaluar sus actividades comerciales y sus programas antilavado de dinero cada año, para asegurarse que están cumpliendo con sus obligaciones. Michael Rufino, vicepresidente de FINRA y ex vicepresidente de regulación para compañías miembro de la Bolsa de Valores de Nueva York, les sugiere a las compañías que utilicen un listado de elementos a considerar, identificado por el acronismo inglés CTR (“Comunicación, Capacitación y Reevaluación”) para mantener sus programas vigentes.
-Comunicación entre los diferentes departamentos. Es necesario que exista una comunicación constante entre los departamentos, como el de cuentas nuevas y el de márgenes y pagos.
-Capacitación. Las compañías no pueden asumir que los empleados conocen sus roles cuando de antilavado de dinero se trata. La capacitación debería ser específica de acuerdo con sus funciones laborales y necesidades, y debería ser interactiva, con distintos escenarios para probar sus conocimientos.
Los módulos de capacitación necesitan ser actualizados constantemente para incluir:
1) Nuevas regulaciones y reglas
2) Guías publicadas por los reguladores
3) Casos de cumplimiento
4) Eventos nuevos
5) Sistemas nuevos
6) Cambios en los procedimientos
7) Cambios en las regulaciones
-Reevaluación. Hágase usted mismo las siguientes preguntas:
- ¿Cuándo fue la última vez que hice una revisión completa de nuestro programa antilavado de dinero?
- ¿Ha aumentado nuestro negocio de manera significativa?
- ¿Ha cambiado nuestro negocio de manera significativa?
- ¿Nuestra base de clientes ha cambiado?
i. Su ubicación
ii. Su tipo de negocios
iii. Su composición
iv. Figura políticas extranjeras relevantes o personas expuestas políticamente - ¿Hemos adquirido o nos hemos fusionado con otras compañías?
- ¿Hemos rotado nuestro personal en algunos departamentos clave?
- ¿Están funcionando nuestros procedimientos?
- ¿Fueron corregidas las deficiencias y se implementaron las recomendaciones desde nuestra última auditoria antilavado de dinero?
- ¿Qué ha ocurrido en la industria que pueda afectar a nuestro programa antilavado de dinero?
- ¿Confío en que estamos haciendo todo lo que podemos?
Publicado por primera vez el 01/23/06
