AUSTRALIA
Reformas legales refuerzan cumplimiento
Un nuevo proyecto de la Ley Antilavado de Dinero/Contra la Financiación de Terrorismo, publicado a comienzos de julio para recibir comentarios, otorga al Centro Australiano de Reportes y Análisis de Transacciones (por sus siglas en inglés, AUSTRAC) herramientas nuevas para asegurar el cumplimiento de las regulaciones antilavado del país.
El proyecto autoriza al AUSTRAC a entregar a las instituciones financieras en infracción un resumen escrito – denominado instrucciones correctivas – sobre qué deben hacer para modificar los temas relacionados con el cumplimiento. La ley propuesta también otorga a las firmas financieras la oportunidad de entregar al AUSTRAC determinados “compromisos” ejecutables al informar a la agencia qué planean hacer para cumplir con sus obligaciones. El proyecto de ley también: establece requisitos para la reverificación de las identidades de aquellos clientes en riesgo; obliga a los “contadores calificados” a reportar asuntos sospechosos y convierte en delito el hecho de que una compañía provea servicios de remesa sin estar antes registrada con el AUSTRAC.
REINO UNIDO
Oficina Interna sugiere compartir información
Los sectores público y privado del Reino Unido probablemente en breve podrán compartir información pública que podría ser útil en la prevención de crímenes financieros. Ésta es una de las recomendaciones que la Oficina Interna del Reino Unido presentó en un documento de consulta publicado con el fin de mejorar la lucha contra el crimen financiero y organizado.
El informe reconoce las mejoras realizadas en el sistema para impedir estos crímenes, pero destaca que todavía existen algunos vacíos, como el uso compartido de la información. Sugiere crear mecanismos que permitan a las agencias gubernamentales compartir información entre ellas y con el sector privado en asuntos relacionados con diversos delitos.
La Oficina Interna dijo que también estaba considerando modificaciones a la Ley de Fondos Procedentes del Crimen del 2002 y propuso tres clases de órdenes civiles que podrían ser impuestas contra los individuos y las organizaciones para prevenir los delitos. Las partes interesadas tendrán hasta el 17 de octubre para presentar comentarios.
UNIÓN EUROPEA
Parlamento adopta regulación sobre transferencia de fondos
El Parlamento Europeo aprobó, con algunas modificaciones, una regulación que requeriría que determinada información sobre el cliente sea transmitida junto con las transferencias de dinero a través de la cadena de pagos de fondos. El Parlamento modificó la regulación al establecer un monto mínimo de €1.000 para exceptuar a las transferencias realizadas por ese importe o uno menor, de los requisitos mencionados – la propuesta inicial se aplicaba a todas las transferencias cablegráficas. También se exceptúan las transferencias de dinero consideradas de bajo riesgo, como las remesas por servicio prepago de teléfonos celulares menores a €150. La regulación sobre transferencias cablegráficas fue primero propuesta por la Comisión Europea en julio del 2005. El Parlamento enviará sus modificaciones al Consejo y la Comisión de la UE para su aprobación.
Comisión aclara Tercera Directiva
La Comisión Europea adoptó formalmente medidas que clarifican ciertos aspectos de la Tercera Directiva sobre la prevención de la legitimación de capitales y la financiación del terrorismo, como la definición de “persona expuesta políticamente”. Las medidas, que fueron acordadas por los estados miembro el 11 de mayo, también se refieren al criterio que puede ser utilizado para determinar cuándo una situación determinada requiere el uso de diligencia debida simplificada respecto del cliente, en oposición a la diligencia debida mejorada. Las medidas adoptadas son el producto de dos etapas de comentarios que resultaron en 47 presentaciones realizadas por las partes interesadas. Los estados miembro deben implementarlas en diciembre del 2007.
CASINOS
Nevada posiblemente revoque regulación ALD
Los reguladores de los casinos de Nevada están próximos a permitir que el gobierno federal se haga cargo de la regulación antilavado de dinero en los casinos del estado. La Junta de Control del Juego unánimente acordó que la Regulación Estatal 6 A, que establece las regulaciones ALD para Nevada, debería ser anulada en lugar de ser redactada nuevamente para cumplir con las regulaciones nacionales de la Ley de Secreto Bancario.
El año pasado la Red de Control de Crímenes Financieros solicitó a los reguladores que modificaran la 6 A de manera tal que fuera consistente con las regulaciones LSB. Pero eso requeriría numerosos cambios en las políticas de auditoría y capacitación necesarios para junio del 2007. Los funcionarios de juego dijeron que ellos ya se ocupan de las auditorías impositivas de los casinos por la cantidad de trabajo necesario para realizar las auditorías 6 A. La Comisión de Juego de Nevada tiene hasta septiembre para tomar una decisión final.
CANADÁ
UIF compartirá información con nueve países
La unidad de inteligencia financiera de Canadá, el Centro de Análisis de Transacciones Financieras y Reportes (por sus siglas en inglés, FINTRAC), firmó acuerdos para compartir información sobre sospechosos de lavado de dinero y financiación del terrorismo con otras nueve UIFs. Chile, Alemania, Guatemala, Hong Kong, Japón, Luxemburgo, Mauricio, Perú y St. Vicent & the Grenadines se han incorporado ahora a la lista de otros 30 países con los cuales Canadá tiene este tipo de acuerdos. El memorandum de entendimiento “va a promover el intercambio de información y mejorar la información disponible para las agencias de cumplimiento legal e inteligencia de Canadá”, dijo FINTRAC.
COMERCIO
EE.UU. y Argentina crean unidad de comercio
Funcionarios de Argentina y EE.UU. en ese país crearon una unidad de transparencia comercial cuyo objetivo es controlar el lavado de dinero realizado a través del comercio y la manipulación de precios. La unidad estará equipada con software diseñado para procesar el intercambio de información entre los funcionarios de aduanas de ambos países. El sistema compara los datos de importaciones y exportaciones informados en los puertos de entrada para certificar que los mismos coincidan con la información declarada por las compañías comerciales. Ésta es la segunda unidad de este tipo. El año pasado, EE.UU. donó 250 computadoras a Colombia para que pudiera crear una unidad de transparencia comerical dentro de su agencia de aduanas. El Departamento de Estado dijo en el 2004 que consideraba la formación de una red internacional de UTCs, similar a la de unidades de inteligencia financiera del Grupo Egmont.
ACCIONES DE CUMPLIMIENTO
Banco venezolano acuerda realizar más cambios
La Junta de la Reserva Federal y el Departamento Bancario Estatal de Nueva York solicitaron al Banco Industrial de Venezuela, BIV, que contrate un asesor para evaluar y mejorar sus programas antilavado de dinero. El acuerdo celebrado el 14 de julio reemplaza al anterior firmado en el 2005, cuando el banco acordó mejorar el cumplimiento con las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario, incluyendo su función de auditoría interna. Pero la Reserva Fedral dijo que el banco había “comenzado, pero no completado” las mejoras ordenadas el año pasado.
El consultor, según el acuerdo, tiene 60 días desde la fecha del acuerdo para inspeccionar los controles internos, entrevistar a los oficiales de cumplimiento, los distintos niveles del personal y los programas de capacitación del BIV e informar sobre ello a los reguladores. El consultor también informará a los reguladores sobre la diligencia debida, los reportes de actividad sospechosa y la calificación del riesgo del BIV.
NSM paga US$25.000 por fallas ALD
Un negocio de servicios monetarios y joyería con sede en Kentucky pagó la suma de US$25.000 a FinCEN por haber omitido la registración, no contar con un programa antilavado de dinero adecuado y haber realizado estructuración de transacciones para evadir las obligaciones de reporte. FinCEN dijo que el comercio fue notificado dos veces por el Servicio de Rentas Internas respecto a que debía registrarse como NSM.
Los NSMs han tenido que registrarse con FinCEN desde el 31 de diciembre del 2001. El dueño del comercio, Robert Deprez no presentó su registración inicial en abril del 2004. El comercio también trató de evadir las obligaciones de reporte. Cuando un cliente presentó un cheque de más de US$10.000, le dio al cliente aproximadamente US$9.000 en efectivo y preparó un cheque contra su propia cuenta comercial por el saldo, según FinCEN. “Hicimos todo lo que se nos indicó hacer y más”, dijo Deprez.
SANCIONES
EE.UU. prohibe operar con banco de Latvia
FinCEN ha completado la identificación como “de interés primario por lavado de dinero” contra el Latvian VEF Banka, y prohibió a los bancos estadounidenses abrir o mantener cuentas corresponsales con la institución. El banco fue identificado por primera vez como tal en abril del 2005, junto con otro banco de Latvia, el Multibanka, al que FinCEN no incluyó esta vez. La agencia reconoció que el VEF Banka mejoró sus políticas y cerró más de 600 cuentas sospechosas desde que fue identificado, pero dijo que tenía una “preocupación continua acerca de los nexos reportados entre los propietarios del banco y grupos del crimen organizado”.
En cuanto al Multibanka, FinCEN dijo que ha “tomado una cantidad importante de medidas para considerar los riesgos de lavado de dinero” destacados previamente. Los bancos fueron designados bajo la Sección 311 de la Ley USA Patriot, que autoriza al Departamento del Tesoro a identificar a países extranjeros, negocios, clases de cuentas o transacciones como “de interés primario por lavado de dinero”.
BANCA CORRESPONSAL
Wachovia deja de operar con banco libanés
El importante banco estadounidense Wachovia ha dado por terminada su relación de corresponsalía con el Middle East and Africa Bank a raíz de sus posibles nexos con Hezbollah. Wachovia, tomó la decisión después de que la cadena de televisión NBC News informara que Hezbollah, el grupo militante de resistencia islámica, había solicitado que las donaciones para apoyar sus esfuerzos fueran realizadas en las sucursales del Middle East and Africa Bank ubicadas en el Líbano. En una declaración, Wachovia dijo que revisó cuidadosamente sus relaciones con el Middle East and Africa Bank y que “inmediatamente dio por terminada esta relación comercial”.
Los oficiales del Middle East and Afrika Bank dijeron a NBC que alguien trató de abrir lo que ellos calificaron como una cuenta sospechosa, pero que el banco nunca aceptó los fondos y que el empleado involucrado en el episodio había sido despedido.
AMÉRICA CENTRAL
Guatemala da nuevas herramientas a los investigadores
Guatemala aprobó una ley contra el crimen organizado que dará a las autoridades mejores herramientas para combatir numerosos delitos, incluyendo el blanqueo de capitales, el tráfico de drogas, la financiación del terrorismo, el secuestro y la corrupción. La ley incluye normas que permiten la utilización de operaciones encubiertas y de grabación de conversaciones, que son de gran ayuda para las fuerzas de cumplimiento legal. También penaliza la conspiración para cometer estos delitos.
Las modificaciones han sido bien recibidas, pero algunos funcionarios temen que la falta de estructura y recursos para implementarlas puedan dificultar la eficiencia de la ley. “Debe haber un buen mecanismo para implementar estas medidas”, dijo Celvin Galindo, ex fiscal anticorrupción en Guatemala. “Al comienzo se necesita una capacitación efectiva”.
