Por Matt Squire.
E*Trade recibó una multa de US$1 millón aplicada por la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) por políticas y procedimientos antilavado de dinero inadecuados, convirtiéndose así en la segunda vez en los últimos seis meses que la compañía de operaciones en línea con títulos valores de Nueva York es sancionada por el regulador financiero.
FINRA, una entidad autorregulada de la industria de valores, anunció el viernes que había multado a E*Trade Securities LLC y a E*Trade Clearing LLC por un total de US$1 millón por sus deficiencias en el mantenimiento de sistemas ALD adecuados y en el monitoreo de actividades sospechosas entre enero de 2003 y mayo de 2007.
En julio de 2008, E*Trade había sido multado en US$1 millón en otro proceso realizado por la Comisión de Valores y Bolsas de los EE.UU. (SEC, por sus siglas en inglés) por no haber identificado a más de 65.000 titulares de cuentas secundarias en las cuentas nuevas abiertas entre octubre de 2003 y junio de 2005.
Las deficiencias de cumplimiento
El sistema ALD de E*Trade estaba basado en procesos manuales de monitoreo y detección de actividades sospechosas, lo cual es inadecuado teniendo en cuenta el modelo de negocios de la compañía, explicó FINRA.
“Las compañías en línea como E*Trade han recibido instrucciones específicamente para que “consideren la realización de revisiones computarizadas de las actividades de las cuentas para detectar operaciones y actividades sospechosas”, dijo FINRA en su carta referida al proceso de control.
Además, el sistema de monitoreo y detección centrado en el movimiento sospechoso de dinero, hizo que fuera “poco probable que los analistas del sistema revisaran las actividades sospechosas de las operaciones” en ausencia de movimientos de dinero”, dijo FINRA.
La aplicación de una multa de US$1 millón por una infracción de procedimiento ALD “subraya la seriedad con que los reguladores asumen al antilavado de dinero”, expresó Alan Wolper, socio de la firma Locke Lord Bissell & Liddell en Atlanta y ex director de FINRA.
“Ésta no fue una sanción modesta de ninguna manera”, expresó Wolper, “[E*Trade] fue sancionada con US$1 millón por algo que, en sí mismo, ni siquiera configure lavado de dinero o financiamiento del terrorismo”.
E*Trade comenzó a corregir las deficiencias de su programa ALD durante una investigación de FINRA, informó dicha entidad, incluida la adopción de un programa automática para detectar operaciones sospechosas y también contrató más personal.
Con más de US$174.000 millones en activos de clientes, E*Trade es un agente registrado y miembro de FINRA desde febrero de 1992.
Las llamadas realizadas a E*Trade y FINRA no fueron devueltas al momento de cierre.
FINRA fue creada en julio de 2007 como resultado de la fusión de NASD y la división de control y regulación de la Bolsa de Valores de Nueva York.
