En un reciente comunicado emitido a todos los sujetos obligados estadounidenses, la unidad de inteligencia financiera de esa nación hizo un llamado para que las empresas reguladas implementen una verdadera cultura de cumplimiento que les permita responder mejor a las exigencias normativas.
Mediante la Recomendación FIN-2014-A007 de fecha 11 de agosto, la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en inglés) asegura que “el liderazgo de una institución financiera es responsable del desempeño de todas las áreas de la organización, incluida la de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB)”. La junta de directores, altos ejecutivos, gerentes, dueños y operadores son responsables del cumplimiento y de “crear una cultura de cumplimiento en la institución” regulada.
“Los líderes de la institución también deben recibir capacitación periódica ALD / LSB que se adapte a sus roles. Además de apoyar una cultura de cumplimiento, una comprensión adecuada de las obligaciones ALD / LSB y de cumplimiento ayudará al liderazgo de la organización a tomar decisiones informadas con respecto a la asignación de recursos para la función ALD”, precisa el documento.
Para profundizar, el documento indica que las “deficiencias encontradas en recientes sanciones antilavado de dinero confirman que la cultura de una organización es crítica para su cumplimiento”. También agrega que “sin importar el tamaño o el modelo de negocio, una institución financiera con una pobre cultura de cumplimiento es seguro que tendrá deficiencias en su programa ALD / CFT”.
Otro de los factores clave para fortalecer la cultura de cumplimiento es lograr que los intereses comerciales no interfieran en la labor de cumplimiento: “El interés de una institución en ingresos no debe comprometer los esfuerzos para gestionar y mitigar las deficiencias y los riesgos ALD / LSB, incluyendo la presentación de informes adecuados y precisos a FinCEN”.
—————————————————————————————————————————————–
Documento Relacionado
– Recomendación FIN-2014-A007 http://www.lavadodinero.com//images/docs/recursos/antilavado_en_EEUU/FINCEN/cartas_explicativas/FIN-2014-A007.pdf
