Los cambios conductuales experimentados por la población global a partir de la pandemia del Covid-19 no han sido ajenos al sector financiero, por el contrario, han profundizado la necesidad de servicios y productos responsivos, masivos y accesibles. En este curso se revisa la manera como con el advenimiento de la pandemia aceleró el crecimiento de la banca digital y las empresas Fintech.
Desde una perspectiva de gestión de riesgos y cumplimiento, el experto explica cómo los servicios financieros “nativos digitales” presentan nuevos desafíos a la banca tradicional, pero también analiza la forma como ambos actores pueden complementarse para superar las vulnerabilidades presentes en las Fintech y para optimizar la capacidad de respuesta de los bancos ante la nueva realidad postpandemia.
En este curso se abordan los siguientes temas:
- Delitos de LA/FT en la Banca Digital y/o Electrónica.
- Contexto – Entendiendo la Relación COVID-19/Fintech.
- Factores de Riesgo: Amenaza, Vulnerabilidad y Consecuencia.
- Fortalezas y Debilidades.
- Bancos y Fintech: una Relación Complementaria.
- Onboarding: Manejo y Procesamiento de Datos.
- Economías Colaborativas y Fintech.
- Fondeo Colaborativo: Crowdlending – Crowdfunding.
- Vulnerabilidades Comunes: Fintech, Pagos Electrónicos, Crowdfunding, Crowdlending y de los Activos Virtuales.
- GAFI: Recomendación No. 15 – Nuevas Tecnologías.
- Conclusiones.
