Los sistemas de pagos en línea continúan siendo vulnerables ante los lavadores de dinero y los financistas del terrorismo, informó el jueves el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) mediante un informe sobre transacciones en Internet que finalizaron el pasado mes de junio.
El organismo indicó que los negocios on line que permiten a individuos movilizar el dinero rápidamente con un relativo anonimato tienen más posibilidades de ser explotados por los lavadores de dinero, basándose en el comercio internacional para lograr ubicar, ocultar e integrar el dinero sucio dentro de las instituciones financieras.
Esas compañías han sido utilizadas para vender drogas y pagar armas, así también como por lavadores que montan operaciones de compra-venta de productos falsos, en las cuales los bienes nunca son enviados o están valuados incorrectamente para ocultar la transferencia del dinero ilícito.
Al identificar las señales de alerta de esos delitos, el GAFI dijo que las instituciones financieras y las compañías de servicios de pago deberían identificar a los individuos que abren cuentas en línea en un país, pero que habitualmente se conectan desde otros países y en cuentas de clientes que reciben importantes sumas de dinero de terceros con los cuales no están aparentemente relacionados.
El informe publicado el jueves, que destaca algunos casos delictivos ocurridos y las posibles vulnerabilidades del sistema, complementa una guía publicada en octubre de 2006 en la que se ponía de relieve los problemas existentes con las tarjetas prepagas, los pagos realizados mediante telefonía móvil, los servicios de pagos en línea, y los metales preciosos digitales.
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Para descargar el informe, pulse aquí (documento disponible sólo en inglés)
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