Al finalizar la plenaria del Grupo de Acción Financiera (GAFI) realizada en París durante la semana pasada, el organismo emitió una actualización de la lista de naciones con problemas en sus estructuras antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.
El secretario ejecutivo del GAFI, Rick McDonell, dijo que el grupo retiró a Honduras y Paraguay de su “lista gris”, debido a que las naciones cumplieron con los términos contemplados en sus planes de acción definidos para corregir sus deficiencias ALD / CFT.
El organismo informó que, por lo tanto, Honduras y Paraguay no estarán sujetas al monitoreo del GAFI en el marco de su proceso de cumplimiento global ALD / CFT, pero ambas naciones continuarán trabajando con el organismo para resolver todas las deficiencias identificadas en sus Informes de Evaluación Mutua.
Por su parte, Argentina, Venezuela y Nicaragua permanecen en la lista gris del GAFI, mientras el organismo evalúa el proceso de implementación de los planes de acción diseñados para resolver sus deficiencias ALD / CFT.
En el caso de Argentina, el organismo destacó los esfuerzos adelantados en la criminalización del financiamiento del terrorismo, así como la emisión de regulaciones por parte de la unidad de inteligencia financiera para incrementar la debida diligencia en los sectores de seguros, bienes raíces, cooperativas, etc. No obstante, precisó que aún deben continuar trabajando para mejorar la confiscación de bienes relacionados al lavado de dinero y la confiscación de activos terroristas. Además, debe mejorar la transparencia financiera y mejorar los canales de cooperación internacional, entre otras medidas.
Las acciones de Venezuela para fortalecer su régimen ALD / CFT también fueron reconocidas, pero el GAFI exhortó a la nación suramericana a incrementar los esfuerzos para solventar las deficiencias que aún mantiene. Para tal fin, recomendó implementar guías adecuados de diligencia debida a los clientes en diversos sectores regulados, establecer un adecuado proceso de reporte de operaciones sospechosas y mejorar la criminalización del financiamiento del terrorismo.
Entre los logras destacados de Nicaragua, está la implementación de una normativa para regular la industria de las microfinanzas. Pero el GAFI mantuvo sus exigencias, resaltando que la nación centroamericana debe establecer medidas efectivas de diligencia debida y registros, especialmente en sectores no regulados por las autoridades. También debe establecer obligaciones de reporte de operaciones sospechosas y un adecuado programa de supervisión del sector financiero, entre otras medidas.
Ecuador en la mira
Durante la plenaria del organismo, Ecuador, Filipinas, Vietnam y Yemen no fueron evaluadas de forma favorable, por no haber cumplido con “los aspectos más importantes del plan o con la mayoría de los elementos del plan” de acción acordado con el GAFI para solventar sus deficiencias. Estas jurisdicciones tienen plazo hasta junio de este año para mostrar significativas mejoras, a fin de evitar que el organismo tome acciones para incrementar el riesgo que representan para el sistema financiero global.
GAFI reconoció el compromiso político de las autoridades ecuatorianas y los esfuerzos hechos para fortalecer la legislación en contra del financiamiento el terrorismo, pero indicó que hay deficiencias que no han sido solventadas. Ecuador, entre otras metas, debe mejorar la supervisión del sistema financiero y mejorar el proceso de confiscación de fondos relacionados al lavado de dinero.
La lista negra
Cuba, Bolivia y otras 13 naciones fueron mantenidas en la lista negra, debido a que no cumplieron con los planes de acción acordados con los técnicos de GAFI, por lo que una vez más el ente multilateral le hizo un llamado a sus miembros para que evalúen el riesgo de las transacciones asociadas a estas jurisdicciones.
Irán y Corea del Norte se mantuvieron como los miembros más riesgosos de la lista negra, debido a los “riesgos que surgen de estas jurisdicciones”, a las cuales los miembros del GAFI deben aplicar medidas para proteger el sistema financiero internacional.
En el caso de Bolivia, el organismo reconoció que se han aplicado algunos pasos para “mejorar su régimen ALD / CFT, incluyendo la promulgación de algunas legislaciones y regulaciones”. No obstante, a pesar del compromiso político de las autoridades para trabajar con GAFI, el país “no ha hecho suficientes progresos en la implementación del plan de acción y ciertas deficiencias ALD / CFT estratégicas se mantienen”.
Entre otras exigencias, el organismo precisó que Bolivia debe trabajar para tener una “unidad de inteligencia financiera plenamente operativa y eficaz” y para implementar un marco legal adecuado para identificar y congelar activos terroristas.
