El polémico consultor sobre delitos financieros de la firma World-Check, Kenneth Rijock, es actualmente uno de los más controversiales experto en materia antilavado. Durante la década de los ´80 se dedicó a lavar dinero y asesorar a narcotraficantes en Suramérica y Norteamérica, por lo cual fue sentenciado a prisión. Luego de cumplir su condena, se convirtió en uno de los consultores más reconocidos.
En esta entrevista exclusiva para Lavadodinero.com, Kenneth Rijock hace un balance de la situación actual de las actividades de lavado de dinero en América Latina, las regulaciones, los gobiernos y las UIFs de la región.
¿Cuáles son los principales riesgos que enfrentan hoy los oficiales de cumplimiento en América Latina?
Los riesgos más importantes siguen siendo el tráfico de drogas y la colocación de fondos de personas expuestas políticamente, ellos son los clientes más peligrosos desde el punto de vista regulador y de cumplimiento legal. Los bancos no pueden afrontar el daño y la publicidad adversa sufridos por realizar operaciones bancarias con este tipo de dinero sucio. Además, también existe el riesgo real de la acusación criminal por lavado de dinero, principalmente proveniente de Estados Unidos.
¿Cuáles son las principales debilidades de las UIFs latinoamericanas?
La falta de ambición para atrapar a las organizaciones grandes de narcotraficantes y a empresarios locales importantes. También el personal mal remunerado y la interferencia gubernamental de naturaleza política en materia ALD.
¿Por qué cree que algunos países todavía no han creado su propia UIF? ¿Es culpa de los gobiernos de esas naciones?
Sí. No existe liderazgo a nivel nacional que aliente la creación de las Unidades de Información Financiera. ¿Se debe esto al temor de que la corrupción quede expuesta en los niveles más alto por parte de las UIFs? Probablemente sea así, entendiéndose que existen razones de autopreservación política por las cuales las UIFs siguen siendo solamente un ideal en varios países de la región.
¿Cuál es el país latinoamericano en el que usted considera se lava más dinero?
Venezuela, con su enorme cantidad de dinero proveniente del tráfico de drogas que transita en el país, y el flujo de dinero en efectivo corrupto fluyendo hacia los centros financieros del mundo, sigue siendo la mayor amenaza de la región en materia de lavado de dinero.
¿Por qué considera que Venezuela es la mayor amenaza en América Latina?
El gobierno actual les permite a los miembros de la élite bolivariana robar fondos gubernamentales y públicos, incluidos dinero proveniente de la ganancia de la compañía petrolera estatal (PDVSA), y no existen cumplimiento ni enjuiciamiento antilavado efectivos. Además, los delitos financieros se están cometiendo sin un control de cumplimiento legal que sea efectivo.
¿Puede ser el mercado negro de cambio de divisas en Venezuela una herramienta de lavado para los grupos guerrilleros colombianos y otros grupos dedicados al lavado de dinero?
Las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC) y el Ejército de Liberación Nacional (ELN) -los cuales son abiertamente aliados políticos del Gobierno actual de Venezuela- participan en el tráfico de drogas para obtener fondos y tienen acceso gratuito y libre a los mercados venezolanos. El uso del mercado negro cambiario existente en Venezuela está disponible para ambos grupos, aunque no tengo ninguna prueba de que eso esté actualmente ocurriendo.
En su página web (www.world-check.com) ha publicado esta semana un artículo sobre la influencia de las FARC en el partido demócrata de Estados Unidos. ¿Qué esta pasando con la financiación de dicho partido?
Lo que pasa es que están introduciendo dinero y financiando a algunos congresistas del partido para darles apoyo para que se pueda aprobar la ley de libre comercio que tienen pendiente. El problema es que el gobierno de Venezuela esta detrás de estas acciones. Además, no es la primera vez que oigo hablar sobre este tema, es algo que se viene dando desde hace muchos años. Yo soy un demócrata, pero según mis fuentes se están haciendo contribuciones al partido desde fuera del país, lo que va contra las leyes de la financiación de campañas políticas, según las cuales sólo ciudadanos norteamericanos pueden hacer donaciones. El partido debería controlar más a sus contribuyentes y desde luego ejercer diligencia debida con quien realice alguna donación, lo que no se está haciendo.
Según sus informaciones, Hugo Chávez podría estar permitiendo el escondite de miembros de las FARC en la frontera con Colombia desde hace mucho tiempo. ¿Cómo sobreviven estos terroristas escondidos y quién financia sus actividades?
Por lo que sé, existen 13 campamentos base de las FARC que son mantenidos logísticamente por el gobierno de Venezuela. De hecho, el número uno de la organización estuvo viviendo en Venezuela por más de 10 años. Creo que alguien tiene que ir hasta la frontera y ver qué esta pasando, pero el ejército venezolano no permite el acceso por “razones de seguridad”. En esa área, no sólo hay miembros de las FARC, también de Hamas y Hezbollah y entrenadores de terroristas de países islamistas. Estados Unidos por su parte sabe perfectamente de la existencia de estos grupos pero lo ha estado ignorando por los últimos 7 años, porque el 10% del petróleo venezolano es más importante.
¿Qué deberían hacer realmente los Oficiales de Cumplimiento cuando ven a un cliente vulnerable o una situación riesgosa que puede involucrar a la institución en problemas?
La identificación del cliente es el elemento más importante. Es muy importante la identificación en tiempo real de los clientes que presentan niveles inaceptables de riesgos. Los oficiales de cumplimiento que ven posibles problemas de riesgo inmediatamente deberían buscar la orientación correspondiente del asesor externo del banco, quien está en la mejor posición para evaluar la situación e informar a la gerencia superior.
¿Qué sectores considera que deberían estar incluidos en las regulaciones antilavado y por qué?
El lavado de dinero realizado en base al comercio es otra industria que está siendo utilizada en gran parte para lavar dinero. El comercio internacional, por ende, ahora requiere niveles bancarios de CSC, diligencia debida e investigación sobre las fuentes de los fondos.
¿Qué otros esfuerzos, además del mejoramiento de sus regulaciones, deberían hacer los países y gobiernos de América Latina a fin de minimizar los delitos de lavado de dinero?
La creciente corrupción y el tratamiento especial dado a los individuos acaudalados y de negocios en América Latina, interfieren con la lucha antilavado de dinero efectiva. Muchos países de la región tienen poco o ningún juicio por lavado de dinero. Esto evidencia una falta de compromiso de estas naciones para detener el ALD.
