(Nota del Editor: Estas cifras están incluidas en el informe de la General Accounting Office de EE.UU. (GAO), en el cual se evaluó la implementación y revisión de los Artículos 314 y 326 de la Ley USA Patriot. La GAO revisó la cobertura de estos artículos en 176 inspecciones realizadas por cinco agencias bancarias federales y la Comisión de Valores e Intercambio entre el 1° de octubre de 2003 y el 31 de mayo de 2004.)
El 95 % de las inspecciones revisaron el programa de identificación del cliente en instituciones financieras bajo el Artículo 326.
El 76 % de las inspecciones revisaron el Artículo 314(a), que permite a las instituciones financieras compartir información con el gobierno.
En el 58 % de las inspecciones el inspector determinó que la institución estaba recibiendo pedidos de acuerdo con el Artículo 314(a).
El 56 % de las inspecciones revisaron si el programa de identificación de clientes se basaba en el riesgo.
El 55 % de las inspecciones cubrieron la habilitación para compartir información del Artículo 314(b) entre las instituciones financieras.
Un 44 % de las inspecciones reportaron deficiencias o infracciones aparentes en el programa de identificación del cliente.
El 43 % de las inspecciones documentaron el examen de procedimientos del Programa de Identificación del Cliente (PIC).
32 inspecciones reportaron deficiencias o infracciones aparentes con el Artículo 314(a).
El 16 % de las inspecciones documentaron la prueba de procedimientos del Artículo 314(a).
8 revisiones en las que el inspector revisó un muestreo de cuentas basadas en el riesgo en cumplimiento del PIC – 4,5 %.
6 inspecciones en las que el inspector confundió el requisito PIC con otros controles de lavado de dinero que implicaban la identificación del cliente como el conozca a su cliente (CSC).
0 número de revisiones realizadas culminaron en acciones de cumplimiento formal.
