NEGOCIOS DE SERVICIOS MONETARIOS
Hong Kong promulga nuevos requisitos
Los agentes de remesa y los cambiadores de dinero de Hong Kong ahora tendrán nuevas reglas de reporte y montos mínimos para operar, cuando el 26 de enero entre en vigencia la modificación de la Ordenanza sobre Crímenes Serios y Organizados. La modificación obliga a los negocios de servicios monetarios (NSMs) a verificar las identidades de los clientes y conservar los registros de las transacciones que totalicen US$8.000 o más. Según las regulaciones vigentes, los agentes deben conservar los registros de aquellas transacciones que totalicen US$20.000 o más. Los agentes también deben registrar y conservar la información detallada sobre los remitentes y receptores de dichas transacciones.
REQUISITOS DE REPORTE
Se publicaron nuevos formularios IAS en EE.UU.
La Red de Control de Crímenes Financieros (por sus siglas en inglés, FinCEN) y las agencias bancarias federales han revisado los formularios de reporte de actividad sospechosa (IAS) para varias industrias, a fin de reducir la cantidad de presentaciones duplicadas. Los cambios en los formularios permitirán la presentación conjunta a las instituciones depositarias, casinos, compañías de seguros, y firmas de valores y futuros. De acuerdo con las nuevas modificaciones, las instituciones ubicadas en cada extremo de las transacciones pueden reportar actividades sospechosas de manera conjunta en un solo formulario, dijo la vocera de FinCEN Candice Pratsch. Sin embargo, cada institución debe conservar los documentos respaldatorios de su decisión de presentar el IAS. FinCEN también revisó las secciones del formulario IAS utilizado por los negocios de servicios monetarios (IAS) para uniformarlo con los formularios utilizados por otras industrias. Aunque esos formularios no permiten la presentación conjunta, FinCEN dijo que los NSMs pueden ser incluidos como presentadores conjuntos en los IASs presentados por otras instituciones. Los formularios serán implementados a partir del 30 de junio de 2007, y deberán ser utilizados a partir del 30 de diciembre de 2007.
VALORES
NASD y NYSE unen fuerzas
Para las 200 firmas de valores de EE.UU. que con frecuencia reciben supervisión regulatoria duplicada, la fusión que se espera lleve a cabo entre la Asociación Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en inglés, NASD) y la Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en inglés, NYSE) se traducirá en menos revisiones superpuestas y menores costos de cumplimiento. Las dos organizaciones autorreguladas (por sus siglas en inglés, SRO) firmaron una carta de intención en noviembre pasado para crear la nueva organización regulatoria, que aún no tiene un nombre definido. La SRO, que se espera comience a operar en el segundo trimestre de 2007, será responsable de las funciones de revisión, control, arbitraje y mediación para todos sus miembros, así también como de otras funciones que actualmente tiene la NASD, incluyendo la supervisión antilavado de dinero. Las 200 firmas, que son miembros tanto de la NYSE como de la NASD, esperan ahorrar tiempo y dinero al no tener que someterse a inspectores, revisiones y regulaciones múltiples. Los miembros remanentes de la NASD deberían recibir más atención de la nueva SRO, así también como regulaciones y revisiones más claras y adecuadas a ellas.
TRIBUNALES
Jueza de EE.UU. declara inconstitucional a lista de terroristas de Bush
La jueza federal de Los Angeles que declaró nulas algunas disposiciones de la Ley USA Patriot dos años atrás resolvió en noviembre pasado que el Presidente Bush violó la Constitución con su decreto ejecutivo del 24 de septiembre de 2001 que ordenaba el bloqueo de activos de grupos a los que el gobierno considera “terroristas globales especialmente designados”. La Jueza Federal de Distrito Autrey Collins rechazó específicamente las secciones del Decreto Ejecutivo 13224 del Presidente Bush y prohibió al gobierno que congelara los fondos de las organizaciones Tigres de la Liberación de Tamil Elam en Sri Lanka y Partiya Karkeran Kurdistan, que representa a los kurdos en Turquía. Ella dijo, en respuesta a la petición presentada por el Centro para los Derechos Constitucionales, con sede en Washington, D.C., que Bush violó la Constitución al no detallar el proceso que aplicó para realizar las designaciones. Collins también dijo que no existía un método para apelar la decisión. El vocero del Departamento de Justicia de los EE.UU. Charles Millar dijo que la jueza “erró” en algunas porciones de las conclusiones en su decisión sobre la inconstitucionalidad del decreto ejecutivo. El departamento puede apelar la decisión.
ACCIONES DE CONTROL
Ordenan al Bank of Tokio revisar transacciones y mejorar políticas PEP
La Corporación Federal de Seguros de Depósito de EE.UU. y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York llamó la atención al Bank of Tokio – Mitsubishi UFJ Trust Company por prácticas “inseguras e ineficientes” en su sucursal de Nueva York. En una orden de cesar y desistir de 10 páginas y en un acuerdo escrito separado, los reguladores federales y estatales mencionaron al cuarto banco más grande del mundo por operar un programa antilavado de dinero deficiente que omitía capacitar a los empleados acerca de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario, como por ejemplo cómo identificar a las figuras políticas y sus asociados, a menudo conocidas como personas expuestas políticamente o PEPs. La orden obliga a la sucursal de Nueva York a contratar a una firma independiente para revisar todas las cuentas y transacciones de alto riesgo – incluyendo las transferencias cablegráficas y las compras en efectivo de instrumentos monetarios – y los reportes de transacciones en efectivo presentados durante los seis meses previos para encontrar y reportar actividades sospechosas o transacciones en efectivo no reportadas. De acuerdo con esos resultados, los reguladores le informaron al banco que podrán requerirle que realice revisiones adicionales de otras transacciones de todo el año 2005.
