Lavado de dinero en resumen

NUEVAS LEYES

China refuerza ley ALD

El parlamento de China amplió su ley antilavado de dinero el mes pasado, al incluir en la lista de crímenes subyacentes al lavado a la corrupción oficial, el soborno comercial y el flujo internacional de fondos ilegales, declaró el Congreso Popular Nacional (por sus siglas en inglés, NPC). Anteriormente, la ley, cuya modificación entrará en vigencia el 1ro. de enero, sólo incluía al tráfico de drogas, el crimen organizado, las acciones terroristas y el contrabando como delitos subyacentes al lavado de dinero.  La ley requiere que las instituciones financieras y algunas que no son financieras conserven registros sobre sus clientes y transacciones y reporten transacciones por montos elevados y aquellas que sean sospechosas. El Centro de Monitoreo y Análisis Antilavado de Dinero de China, creado por el banco central en 2004, informó que 683 casos de sospecha de lavado de dinero, involucrando la suma de 137.800 millones de yuanes (US$17.200 millones), habían sido reportados a la policía a fines de 2005.

Israel modifica ley ALD

El Comité de la Constitución, Ley y Justicia del Knesset de Israel aprobó las modificaciones a la Orden de Prohibición de Lavado de Dinero el pasado 27 de octubre. La ley, una de las principales defensas del país contra el delito de lavado de dinero, ha sido ampliada para incluir: disposiciones contra la financiación del terrorismo, obligaciones de reportar el tamaño y naturaleza de todas las transacciones de 5.000 shekels, o aproximadamente US$1.164 o más, y se incorporaron nuevas obligaciones para las compañías de tarjetas de crédito para identificar y reportar las transacciones riesgosas, así también como nuevas especificaciones sobre diligencia debida mejorada.

PROPIEDAD BENEFICIARIA
FinCEN: Tener cuidado con las compañías pantalla

La Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. advirtió a las instituciones financieras que hacer negocios con compañías pantalla – corporaciones que no tienen presencia física – aumenta los niveles de riesgo de lavado de dinero. En un informe titulado “El Rol de las Compañías Pantalla Domésticas en el Crimen Financiero y el Lavado de Dinero: Sociedades de Responsabilidad Limitada,” FinCEN señaló que la falta de identificación de los beneficiarios finales significa que no hay transparencia. FinCEN está trabajando con funcionarios gubernamentales y con grupos de comercio para encontrar formas de minimizar el riesgo y está evaluando si es necesaria una mayor regulación de la industria.

TRÁFICO DE SERES HUMANOS
Traficantes de personas arrestados

Investigadores federales y locales desbarataron en noviembre una operación masiva de tráfico de personas que funcionaba en Arizona y México. Ellos arrestaron a más de 30 personas y acusaron a 55 – 22 de los cuales están prófugos – por violaciones a las leyes de inmigración y lavado de dinero. Los agentes del FBI y la Oficina de Inmigración y Control de Aduanas de EE.UU. (por sus siglas en inglés, ICE), dijeron que la operación familiar cobraba hasta US$2.000 por inmigrante y utilizó transferencias cablegráficas y “corredores de dinero” para lavar más de US$500.000 en los dos años de la investigación. La organización usó a Western Union para muchas de sus 728 transferencias cablegráficas realizadas desde algunos estados, incluyendo Arizona, California, Florida, Nueva York y otros hacia varias ciudades en México.

ESPAÑA
Investigación del Espírito Santo y BNP

Después de que el juez español Baltasar Garzón ordenara a las autoridades investigar a las afiliadas locales del Banco Espírito Santo de Portugal y al BNP Paribas de Francia por sospechas de lavado de dinero y evasión impositiva, se confiscaron más de €1.500 millones (aproximadamente US$1.900 millones). El Ministerio Público de España dijo que los allanamientos se realizaron ante las sospechas de que ambos bancos ayudaron a clientes sospechosos en la apertura de cuentas de fideicomiso en Madeira – un conocido paraíso fiscal – para evitar pagar impuestos sobre las inversiones.  Esta no es la primera vez que el Banco Espírito Santo está en el centro de investigaciones.  El año pasado las autoridades portuguesas comenzaron a rastrear transferencias irregulares desde la sucursal del banco en Madeira hacia cuentas offshore.

VALORES
Sin futuro para Spencer

Por segunda vez este año, la Asociación Nacional de Futuros (por sus siglas en inglés, NFA) ha prohibido de forma permanente a la compañía de comercialización realizar operaciones en los EE.UU., en parte, porque no creó ni puso en práctica un programa antilavado de dinero adecuado. La NFA – la organización autorregulada y amplia para la industria de valores de los EE.UU. prohibió a la firma de Nueva York Spencer Financial LLC y a sus ejecutivos Marci Kaminski y Zachary Kholostoy realizar operaciones de futuros en los EE.UU.

INVESTIGACIÓN LSB
American Express puede enfrentar multas LSB

American Express este mes admitió que puede enfrentar multas relacionadas con la Ley de Secreto Bancario en su sector de banca privada de Miami. De acuerdo con las presentaciones regulatorias trimestrales más recientes de la compañía, los investigadores están buscando información sobre ciertas cuentas de clientes en el American Express Bank International. Pero esta no es la primera vez que la institución financiera es sujeto de sanciones relacionadas con ALD. En 1994, la corporación pagó US$35,2 millones por haber sido utilizado por el cartel más grande de tráfico de drogas y lavado de dinero en México, que también era una vía para el ingreso de cocaína en Estados Unidos.

OCC SANCIONA BANCOS DE COLORADO
OCC cita políticas laxas

La Oficina de Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en inglés, OCC) le informó al First United Bank y al First National Bank de Colorado que deben reforzar sus políticas y procedimientos de la Ley de Secreto Bancario. En octubre, ambas instituciones firmaron órdenes de consentimiento en las cuales acordaron mejorar sus programas antilavado de dinero.