Departamento Editorial. 
Continuando con los indicadores de riesgo dados por El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC, por sus iniciales en inglés), relacionados al tráfico de la droga Fentanilo, se presenta la segunda parte de las alertas asociadas a ella.
En este caso se analizan los riesgos relacionados al lavado a través de bancos, cajas populares y uniones de crédito. Además, se muestran indicadores del lavado obtenido por tráfico de drogas de nivel bajo o de poca escala.
Indicadores de lavado de dinero a través de bancos, cajas populares y uniones de crédito
– El cliente deposita dinero en efectivo en una cuenta y luego lo mueve de inmediato mediante transferencias de dinero por correo electrónico, transferencias entre cuentas, giros o cheques, o lo retira, a menudo en múltiples instituciones financieras.
– El cliente realiza una cantidad significativamente mayor de transferencias de dinero por correo electrónico, generalmente por montos pequeños, que lo que sería típico para un cliente con su perfil.
– El cliente tiene fondos entrando y saliendo de su cuenta a través de transferencias de dinero por correo electrónico más rápido de lo normal.
– El cliente recibe depósitos de nómina fuera de línea con la ocupación o el empleo que figura en su archivo, o depósitos múltiples sin un propósito aparente y que son inconsistentes con la ocupación, el empleo o los ingresos del cliente.
– El cliente recibe consistentemente depósitos del gobierno (por ejemplo, asistencia social, pagos del seguro de empleo), pero también recibe flujos regulares de fondos a través de transferencias de dinero por correo electrónico, transferencias o efectivo.
– Los cheques de depósitos del cliente, como los pagos de asistencia gubernamental, son endosados por terceros.
– El cliente frecuentemente solicita giros a nombre propio o transfiere fondos a sus cuentas en otras instituciones financieras.
– El cliente negocia con empresas que promocionan productos farmacéuticos, suplementos, medicamentos para bajar de peso y productos relacionados. (Las transacciones de estas empresas, a sabiendas o sin saberlo, pueden utilizarse para enmascarar el tráfico de fentanilo, ya que utilizan servicios de embalaje y envío similares a los del comercio de esta droga).
Indicadores de blanqueo de dinero proveniente del tráfico de drogas de bajo nivel
– El cliente realiza transacciones que son inconsistentes con su empleo o perfil.
– El cliente lleva a cabo transacciones en efectivo atípicas dado su perfil.
– El cliente realiza transacciones en cajeros automáticos por cantidades mayores de lo que normalmente se esperaría.
– El cliente vive más allá de sus medios aparentes, como lo demuestran las grandes tarjetas de crédito u otras facturas, o los gastos de bienes inmuebles o bienes de lujo.
– El cliente incurre en gastos de viaje significativos que son inconsistentes con su perfil, tales como alquiler de automóviles, facturas de hotel, boletos de avión y gasolina.
– El cliente recibe fondos depositados en su cuenta en montos inferiores al umbral de presentación de informes de lo que parecen ser múltiples terceros ubicados en muchas partes de la ciudad, en un área geográfica más amplia o en varias provincias.
– El cliente está involucrado en transacciones financieras que han sido objeto de noticias negativos (historias sobre drogas y ofensas relacionadas con armas).
– El cliente usa múltiples instituciones financieras; su cuenta ve un flujo de efectivo significativo; y él o ella lleva a cabo poca actividad bancaria típica (como pagar las cuentas del hogar).
– El cliente es una entidad comercial que realiza transacciones comerciales para productos que no parecen ajustarse a su perfil comercial conocido.
