Normal 0 21 false false false ES-US X-NONE X-NONE
La cruzada mundial contra los delitos financieros iniciada por las naciones más desarrolladas ha generado diversos desafíos de cumplimiento para los sujetos obligados, especialmente para aquellos ubicados en jurisdicciones donde no hay registros eficaces y digitalizados de los beneficiarios finales de las empresas.
Con la finalidad de ofrecer un instrumento útil para una adecuada identificación de los dueños beneficiarios, la Unión Europea elaboró el informe Bownet, en el cual se identifican los aspectos necesarios para desarrollar una estructura de consulta que contenga información importante sobre los accionistas, los beneficiarios finales, las estructuras de propiedad y la identificación de los directores y miembros de la junta directiva de las corporaciones europeas. Si bien Bownet es una guía pensada para la implantación del sistema en el bloque europeo, puede ser muy útil para todos los profesionales de cumplimiento.
El documento pretende ayudar los miembros de las Unidades de Inteligencia Financiera, las oficinas de recuperación y confiscación de bienes, las agencias de seguridad, a los intermediarios financieros y a los profesionales de cumplimiento a combatir eficazmente el lavado, la evasión fiscal, el fraude financiero, la corrupción pública y el financiamiento del terrorismo.
Bownet define cómo se puede contar con una estructura que permita recabar información sobre los beneficiarios finales procedente de diversas fuentes como:
-Registros empresariales.
-Bases de datos de negocios.
-Periódicos y archivos de medios de comunicación social.
-Fuentes no estructuradas: páginas web, blogs, etc.
-Base de datos de UIFs (donde sea permitido).
Pero algo fundamental en el contenido del informe es que identifica los aspectos claves y la manera cómo deben ser abordados para hacer un adecuado uso de la información. Bownet permite:
-Entender cuál información sobre los beneficiarios finales debe ser utilizada para desarrollar un sistema inteligente de consulta.
-Saber cuál información sobre los beneficiarios finales está disponible en Europa.
-Comprender cómo esta información puede ser recopilada e intercambiada a través de todas las naciones europeas.
-Identificar las verdaderas necesidades de los usuarios finales del sistema inteligente de consulta.
-Señalar los requerimientos técnicos necesarios para implementar el sistema.
En el siguiente video presentamos más detalles sobre este informe:
El informe es muy útil para los sujetos obligados, ya que identifica elementos fundamentales asociados a los beneficiarios finales y además identifica las actuales prácticas adelantadas por los sujetos obligados y las autoridades europeas para identificar a los dueños beneficiarios y cumplir con las exigencias de las regulaciones. Esto puede servir como una guía para quienes deseen hacer una revisión de sus procesos.
El informe también hace una revisión de los software utilizados actualmente en Europa para hacer una debida diligencia de los clientes y adelantar investigaciones sobre el beneficiario final. A la vez, Bownet ofrece casos de estudio reales.
————————————————————————————————————————
Documento original:
Bownet: La Identificación del beneficiario Final en la Luca Contra el Lavado de Dinero – El documento de 98 páginas está disponible solo en inglés.
