El 80% de 197 bancos de todo el mundo han incrementado el gasto en
prevención de blanqueo de capitales en los últimos tres años, reveló un
estudio realizado por la consultora financiera KPMG, que también indica
que ante la actual crisis financiera global el cumplimiento antilavado
de dinero (ALD) es menos prioritario para las gerencias bancarias.
La investigación, titulada Estudio Global sobre Blanqueo de Capitales 2011,
analiza las medidas y prácticas adoptadas por la banca en todo el mundo
y revela importantes datos sobre el cumplimiento ALD. El documento
presentado por la gerencia europea de la firma trasnacional, indica que “en
un entorno caracterizado por el control de costes, centrado en
preservar los niveles de capital y priorizar la inversión en recursos
muy valiosos, la necesidad de otorgar una mayor importancia a las
medidas dirigidas a prevenir el blanqueo de capitales pueden resultar
complicadas de vender”.
A continuación presentamos un resumen de las principales conclusiones del informe:
-Los resultados señalan que hay menor interés de la alta dirección, a pesar de que “un 62% de participantes considera que la prevención del blanqueo de capitales es una cuestión destacada en sus instituciones”.
-Los costos ALD “continúan
aumentando a un ritmo medio del 45%, frente a la previsión de más del
40% de 2007. El alcance de los incrementos de los costes suele
subestimarse”.
-En relación al enfoque global del cumplimiento antilavado se presentan variaciones: “dos
de cada tres bancos disponen de una política global. Sin embargo, casi
tres de cada cuatro implantan sus procedimientos a nivel local”.
-La revisión y el seguimiento de los controles ALD no ha cambiado: “con
un 84% de participantes que realizan procedimientos de control
formales. El dato que preocupa es que casi uno de cada cinco encuestados
no realiza un seguimiento de los controles”.
-Las personas políticamente expuestas (PEP) “son
ahora un área clave para casi todos los participantes, ya que un 96% de
encuestados considera a las personas políticamente expuestas un factor
de riesgo y un 88 por ciento realiza un seguimiento de estas personas
de forma continua”.
-“Otra
cuestión relativa a las personas políticamente expuestas, o PEP por sus
siglas en inglés, es saber cómo abordar regímenes, o key players,
sancionados por la comunidad internacional. En concreto, existe una
mayor sensibilidad en torno a los regímenes considerados corruptos o
caracterizados por una falta de transparencia”.
-“El
cumplimiento de las sanciones sigue siendo un reto, y el monitoreo de
los clientes es el área más difícil. El 74% de los encuestados
identifica a todos los consejeros y apoderados. Preocupa el hecho de que
sólo un 50% utilice el nuevo mensaje SWIFT MT202COV”.
-“El
monitoreo de operaciones empieza a generar dudas. En general, la
satisfacción de los participantes en torno al monitoreo de operaciones
sigue siendo neutra, con una calificación media del 3,6 sobre 5, si bien
en muchas regiones se muestran más descontentos que en 2007. Continúa
siendo el área que recibe una mayor inversión”.
-Prácticamente
todas las entidades han adoptado un enfoque basado en riesgos para los
requerimientos de KYC (Conozca su Cliente): “Un 91% lo adopta en la fase de apertura de cuentas”.
-Prácticamente todas las entidades actualizan la información KYC, aunque no en todas las regiones de la misma forma. “Un
93% de los encuestados dispone de un programa para remediar las
deficiencias en la información, aunque los enfoques son muy diferentes”.
-La
ley estadounidense FATCA, que entrará en vigencia en enero de 2013, es
el mayor reto KYC de inmediato que enfrentan las instituciones
financieras consultadas.
-“Los
reguladores están activos, pero los bancos quieren más colaboración e
información. Un 85% de los bancos creen que el nivel general de carga
regulatoria es aceptable, pero muchos quieren un enfoque más colaborador
y más directrices”.
