Por el Departamento Editorial.
El 01 de diciembre el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió el reporte de la Evaluación mutua realizada a Estados Unidos entre el 18 de enero y el 5 de febrero de 2016. A continuación presentamos un resumen de los aspectos clave que encontraron los técnicos del ente multilateral sobre el nivel de cumplimiento de EE.UU. de las 40 Recomendaciones:
– El marco legal ALD / CFT en Estados Unidos está bien desarrollado y es robusto. La coordinación interna y la cooperación en temas de ALD / CFT es sofisticada y ha madurado desde la evaluación anterior en 2006. La comprensión de los riesgos de lavado de dinero (LD) y de financiación del terrorismo (FT) está bien apoyada por una variedad de procesos de evaluación de riesgos continuos y complementarios, Incluida la Evaluación Nacional del Riesgo de Lavado de Activos de 2015 (ENRLA) y la Evaluación Nacional del Riesgo de Financiamiento del Terrorismo (ENRFT), ambas publicadas. Las estrategias nacionales de ALD / CFT, las prioridades clave y los esfuerzos de los organismos encargados de hacer cumplir la ley y otros entes parecen estar impulsados por estos procesos, y están coordinados a nivel federal en un amplio espectro de agencias en una serie de áreas.
– El sector financiero asume la mayor parte de la carga con respecto a las medidas requeridas bajo la Ley de Secreto Bancario (LSB). Las instituciones financieras (IF), en general, tienen un conocimiento avanzado de los riesgos y obligaciones de LD / FT, y tienen sistemas y procesos para implementar medidas preventivas, incluyendo medidas para los nuevos clientes, el monitoreo de transacciones y la presentación de reportes de transacciones sospechosas.
– Sin embargo, el marco regulatorio tiene algunas brechas significativas, incluyendo las mínimas obligaciones de cumplimiento de ciertas instituciones y negocios (asesores de inversiones, abogados, contadores, agentes de bienes raíces, fideicomisos y proveedores de servicios empresariales, que no sean sociedades fiduciarias). Pocas medidas han sido impuestas para las Actividades y Profesiones Designadas No Financieras (APDNF) -distintas de los casinos y comerciantes de metales preciosos y piedras preciosas-, y esas medidas consisten en las obligaciones generales que se aplican a todas las empresas y comercios , que deben notificar transacciones (o una serie de transacciones) que supongan más de US$ 10.000 en efectivo, y requisitos de sanciones financieras específicas. Otras obligaciones más amplias de ALD / CFT no aplican para estos sectores. En el contexto de Estados Unidos, la vulnerabilidad de estos sectores mínimamente obligados es significativa, considerando los muchos ejemplos identificados en la evaluación nacional de riesgo.
. Los esfuerzos de aplicación de la ley descansan sobre un entorno de fuerza de trabajo bien establecido, que permite reunir la experiencia de una amplia gama de agencias de aplicación de la ley, incluidos los fiscales, para respaldar los resultados de investigaciones y enjuiciamiento de LD/FT. En general, las agencias de aplicación de la ley tienen acceso a una amplia gama de inteligencia financiera, capacidades y experiencia que les permite rastrear activos, identificar objetivos y realizar investigaciones financieras de LD/FT. Hay un fuerte enfoque en seguir el dinero en las investigaciones de delitos precedentes a nivel federal. Se aplica un enfoque similar en la identificación de financiadores en investigaciones relacionadas con el terrorismo. Los Estados Unidos investigan y procesan agresivamente las redes de FT de acuerdo con su perfil de riesgo. La cooperación internacional en estos ámbitos es generalmente eficaz, aunque se están realizando mejoras para optimizar aún más el manejo oportuno de (un gran volumen) de asistencia legal mutua (ALM) y solicitudes de extradición.
– La falta de acceso oportuno a información adecuada, precisa y actual sobre el beneficiario final sigue siendo una de las brechas fundamentales en el contexto de Estados Unidos. La ENRLA identifica ejemplos de personas jurídicas que han sido usadas para LD, en particular, mediante el uso de estructuras complejas para ocultar al beneficiario final. Si bien las autoridades proporcionaron ejemplos de casos de investigaciones exitosas en estas áreas, los retos para asegurar el acceso oportuno y la disponibilidad de la información de beneficiarios finales causan preocupaciones significativas, teniendo en cuenta el riesgo y el contexto.
– A nivel federal, Estados Unidos logra más de 1 200 condenas al año por lavado de dinero. Muchos de estos casos son grandes y complejos casos de delitos de cuello blanco, en concordancia con el perfil de riesgo del país. Las autoridades federales tienen el papel principal en todas las investigaciones grandes y/o internacionales. Sin embargo, no existe un enfoque uniforme de los esfuerzos de lucha contra el blanqueo de capitales a nivel estatal y no está muy claro que todos los Estados le den prioridad al LD. El sistema de ALD se beneficiaría si se garantizara que una serie de delitos fiscales fuesen delitos precedentes del LD.
– Las autoridades federales persiguen agresivamente el decomiso de alto valor en casos grandes y complejos con respecto a activos localizados, tanto en el país como en el extranjero. Las autoridades recurren efectivamente a instrumentos penales, civiles y administrativos para confiscar activos. A nivel estatal y local, la información disponible es escasa, aunque parece que algunos Estados se ocupan activamente de la confiscación civil.
– Las autoridades de Estados Unidos aplican efectivamente sanciones financieras específicas, tanto para el terrorismo como para la financiación de la proliferación, aunque no todas las designaciones de las Naciones Unidas han resultado en designaciones nacionales (sobre todo basándose en insuficientes identificadores). La mayoría de las designaciones tienen lugar sin demora y son comunicadas eficazmente al sector privado. La Lista de Nacionales Especialmente Designados (Lista SDN) y la Lista de Personas Bloqueadas son utilizadas por miles de instituciones financieras a través de Estados Unidos y más allá, lo que le da al régimen de sanciones de Estados Unidos un efecto global acorde con el tamaño, la complejidad y el alcance internacional del sistema financiero estadounidense. Estados Unidos ha tenido un éxito significativo en la identificación de los fondos y otros activos de las personas / entidades designadas, y les impiden operar o ejecutar transacciones financieras relacionadas con el terrorismo y la proliferación. Sólo se necesitan mejoras menores en esta área.
– La supervisión ALD / CFT de los sectores bancario y de valores parece ser robusta en su conjunto, y está evolucionando para los negocios de servicios monetarios (NSM), mediante una mayor coordinación a nivel estatal. Estados Unidos tiene una serie de sanciones que pueden imponer e imponen a las instituciones financieras, así como una serie de medidas correctivas disuasorias, incluidas las de supervisión informal. Estas medidas parecen tener el impacto deseado en el logro de los objetivos de supervisión. La brecha de supervisión más significativa es la falta de procesos profundos de supervisión ALD / CFT para las APNFD, aparte de los casinos.
