El número de acciones regulatorias contra bancos de estados Unidos aumentó en un 52% durante la primera mitad del 2010 en comparación con el año anterior, según las cifras anunciadas por nuestra publicación socia ComplianceAdvantage.com. El estudio revela que se produjo un salto de 394 acciones tomadas por los reguladores durante el primer semestre de 2009 a 598 ejecutadas hasta el 30 de junio de 2010.
Las acciones adelantadas por la Red de Combate de Crímenes Financieros (FinCEN) y de los 4 principales reguladores financieros (la reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Oficina de Supervisión del Ahorro (OTS) y la FDIC representaron el 66% (577) del total.
La investigación de ComplianceAdvantage.com señala que de las 598 acciones, 505 estuvieron relacionadas a requerimientos de capital, mientras que en el 2009 fueron solo 310. De los reguladores financieros grandes, la FDIC emitió el mayor número de sancioness en el primer semestre con 282 acciones, la Reserva Federal le siguió con 129, la OCC con 103 y la OTS con 60.
Caen las sanciones antilavado
Aunque las acciones regulatorias aumentaron en contra del sector bancario aumentaban, las medidas relacionadas al antilavado de dinero se redujeron en un 26% durante el primer semestre de este año, comparado con el 2009.
Los reguladores emitieron 46 multas antilavado de dinero durante los primeros 6 meses del 2009 y un total de 92 durante todo el año, mientras que en el presente año aplicaron solo 34 acciones.
La OCC fue la agencia regulatoria financiera más activa con 10 acciones. Por su parte, FinCEN y FINRA aplicaron 12 sanciones, mientras que el Departamento de Justicia descargó dos multas durante el primer semestre de 2010.
La semana pasada durante su intervención en la 9ª Conferencia Anual Internacional Antilavado de Dinero de las Vegas, la directora de la División Antilavado de Dinero y Análisis de Riesgo de FDIC, Lisa Arquette, dijo que en algunos casos la agencia ha manejado problemas de cumplimiento antilavado sin tener que ejecutar una sanción oficial.
“Los problemas en un área [de cumplimiento] sugieren problemas en otros”, afirmó Arquette, quien agregó que “solo porque no se ve una acción formal no significa que no se aplicó una medida informal o que no fue un elemento de evaluación”.
Por su parte, Teresa Pesce, directora de servicios forenses de KPMG en Nueva York, indicó que el número de acciones regulatorias pudiera no disminuir pronto, a pesar de que la recesión [económica de Estados Unidos] ha formalmente finalizado.
“Es la tormenta perfecta: las regulaciones están volviendo a la vida al mismo tiempo que el cumplimiento se ha deteriorado debido a la escasez de recursos (…) Mientras ellos se han enfocado siempre en los requerimientos de la USA Patriot, los reguladores están ahora revisando más para determinar si hay un mensaje serio desde arriba hacia debajo de que el cumplimiento es una prioridad”, advirtió Pesce.
Multas más grandes
El tamaño de las sanciones monetarias civiles en contra de las instituciones financieras tabiñen continuó aumentando este año. Los reguladores financieros y el Departamento de Justicia emitieron 12 multas monetarias o acuerdo de diferimiento de juicios relacionados al ALD por un monto total de US$756 millones en multas, lo que representó un aumento de 112% más alto que el monto de las 13 sanciones aplicadas durante el 2009.
En mayo de 2010, el Royal Bank of Scotland (RBS) pagó una sanción de US$500 millones por violaciones de la Ley de Secreto Bancario, mientras que en marzo el Wells Fargo pagó la multa más alta impuesta a un banco solo por violaciones ALD, al desembolsar US$160 millones por las violaciones cometidas por el Wachovia Bank (comprado por Wells Fargo en diciembre de 2008).
Muchas de las multas impuestas el año pasado muestran la dificultad del monitoreo de las relaciones de corresponsalías, explicó Aaron Kahler, director asistente de la firma neoyorquina ICS Compliance. “Los bancos van a tener que mirar la “meta-data” más eficientemente, incluyendo los datos subyacentes de las transferencias cablegráficas internacionales.”
Además, la carga de cumplimiento para las instituciones financieras pudiera aumentar una vez que el departamento del tesoro finalice la regulación sobre tarjetas de valor agregado que está pendiente, advirtió Alan Sorcher, un ex asesor de FinCEN.
————————————————————————————————————-
Los datos fueron colectados por: Kieran Beer, Colby Adams, Brian Orsak, Nicole Ciolko, Larissa Bernardes, Ben Hutten y John Heagney.
