La corporación BankAtlantic Bancorp de Florida se ha visto asediada con problemas relacionados con el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario desde la segunda mitad de 2004, según documentos que se presentaron en la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC por sus siglas en inglés).
Ahora, la compañía matriz de los bancos BankAtlantic y Ryan Beck & Co., ha informado que también está proveyendo información al gobierno para apoyar investigaciones relacionadas con varios clientes, transacciones y políticas de cumplimiento del banco.
Como una señal de presentimiento, la compañía citó los dos casos más importantes en cuestión de incumplimiento de obligaciones antilavado—Riggs Bank de Washington D.C. y AmSouth Bank del estado de Alabama—como ejemplos de lo que la compañía podría enfrentar en el futuro.
“Otras instituciones financieras también se han visto obligadas a llegar a acuerdos con los reguladores y a pagar multas debido a sus actividades”, según su primer informe trimestral para 2005, que se presentó en la SEC el 10 de mayo.
“BankAtlantic Bancorp y BankAtlantic podrían sufrir similares acciones y procedimientos civiles y criminales y podrían verse obligados a pagar multas similares o más grandes que aquellas impuestas a otras instituciones”.
La Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (FinCEN) multó a Riggs con $25 millones en mayo de 2004, en gran parte debido a fallas en su presentación de informes de actividad sospechosa en las cuentas de personas expuestas políticamente (PEPs). Riggs también debió pagar una multa de US$16 millones luego de declararse culpable de un cargo de haber fallado en la presentación de informe de transacción sospechosa en enero de 2004.
AmSouth, tuvo que pagar US$50 millones en el marco de un acuerdo con la Reserva Federal y FinCEN por deficientes controles antilavado e infracciones en la presentación de informes de actividad sospechosa.
Además de la amenaza de posibles medidas en su contra, las deficiencias en sus obligaciones relacionadas con la Ley de Secreto Bancario pueden ser la causa de posibles pérdidas en su facturación y otras oportunidades comerciales.
Estos son algunas maneras en las que los negocios de BankAtlantic se ven perjudicados por la falta de cumplimiento:
–El trabajo para reparar los controles antilavado y añadir el equipo de trabajo necesario le costó al banco unos US$5 millones en la segunda mitad de 2004, según la presentación de la SEC.
–En 2005, BankAtlatic ya ha gastado US$672.000 extras en honorarios profesionales en comparación con el mismo período de 2004.
–BankAtlantic se encuentra actualmente en el medio de un proyecto para expandir sus sucursales, que está sujeto a la aprobación de las autoridades reguladoras. “Debido a los recientemente informados temas relacionados con el cumplimiento de la Ley USA Patriot, Ley de Secreto Bancario y leyes antilavado por parte de BankAtlantic”, informó el banco, “no hay certeza de que BankAtlantic no sufrirá demoras para lograr las aprobaciones por parte de los reguladores”.
