Por Brian Monroe.
El cumplimiento de las normas de beneficiario final será una de las principales prioridades para los examinadores del Grupo de Acción Financiera durante la próxima ronda de evaluaciones mutuas a las jurisdicciones que son miembro del organismo, advirtió un funcionario estadounidense.
Los técnicos del grupo con sede en París encontraron “universalmente un cumplimiento pobre” entre los miembros durante su tercera ronda de evaluaciones mutuas, dijo Poncy Chip, director de la Oficina de Políticas y Estrategias para el Financiamiento del Terrorismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, durante un seminario web organizado por la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero, ACAMS.
Como resultado, la calificación de cómo las jurisdicciones aplican las normas de recopilación de datos de beneficiarios será “central” para la cuarta ronda de evaluaciones del GAFI, programada para comenzar el próximo año, precisó Poncy. La captura de los datos “es más importante que nunca antes”.
Después de las revisiones generales de las 40 Recomendaciones del GAFI anunciadas en febrero, el Departamento del Tesoro informó en un aviso por adelantado de una propuesta reguladora publicada a finales de ese mes que las entidades financieras podría ser necesaria para determinar los beneficiarios de los titulares de cuentas corporativas que “directa o indirectamente” poseen más de 25% de la participación en el capital de la entidad.
En sus revisiones, el GAFI dijo que los miembros “deben tomar medidas para prevenir el uso indebido de las personas jurídicas para lavado de dinero”, asegurando que es “información adecuada, precisa y oportuna sobre la propiedad y el control de las personas jurídicas” que pueda ser obtenida por las autoridades competentes “en el momento oportuno”.
El grupo intergubernamental indicó en una nota interpretativa que los datos deben incluir nombres, la prueba de constitución de la empresa, direcciones, listas de directores y la identidad de los accionistas o socios, entre otra información. Los registradores también deben tomar “medidas razonables” para mantener la información actualizada, de acuerdo con la recomendación.
En la negociación con otros miembros del GAFI acerca de los cambios, los funcionarios estadounidenses buscaron “más espacio para respirar”, en términos de cómo la organización espera que los datos sean recopilados y cómo “el dueño beneficiario” en última instancia se define, dijo Poncy, durante el seminario, y agregó que la norma revisada no necesariamente impone mayores cargas de cumplimiento en las instituciones financieras.
