Varios años antes de que se implementara en el 2002 el Euro como moneda común en Europa, ya se escuchaban las preocupaciones por el nacimiento del billete de €500. Aunque no es el billete de mayor denominación en el mundo, su extraterritoriedad y su fácil transportación entre las naciones que integran la Unión Europea eran motivos de preocupación. Todavía hoy, a pesar de que la lucha antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) ha evolucionado notablemente, se mantiene el nerviosismo en torno al billete de €500.
La Unidad de Inteligencia Financiera de Italia alertó que los lavadores de dinero de la mafia, de los grupos terroristas y de los evasores fiscales pudieran estar acumulando los billetes de €500 por su facilidad para almacenar y transportar grandes cantidades de dinero. Aunque la advertencia no es nueva y fue incluida en un reporte publicado por el Banco Central de Italia en junio de 2009, recientemente varios medios de comunicación, entre ellos la agencia de noticias Bloomberg, destacaron la información.
El reporte señala que “la amplia difusión de los billetes de €500 (US$673) es un motivo de posible preocupación en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (…) El Efectivo es la herramienta ideal para pagos y movimientos de fondos ilegales y el alto valor del billete simplifica la logística de manejar grandes sumas de dinero”.
Un fiscal italiana entrevistado por Bloomberg, Maurizio de Lucia, afirma que las mafias italianas –que son los principales legitimadores de capitales en el país europeo- prefieren los billetes de gran denominación, porque así pueden transportar grandes cantidades en pequeños espacios.
El “Bin Ladem” de España
“Está por todos lados, pero nadie lo ha visto”. De esa forma jocosa los españoles califican al billete de €500. Las autoridades, políticos y expertos españoles también han alertado sobre el riesgo que representa el “Bin Ladem”.
En tal sentido, grupos españoles impulsan la desaparición del billete. El pasado 13 de abril, el partido Esquerra Republicana de Catalunya (ERC) defendió ante la Comisión de Economía y Hacienda del Congreso de los Diputados una proposición con la que pretende instar al Gobierno a promover, en el ámbito de la presidencia española de la Unión Europea, un debate “serio y profundo” sobre la supresión del billete de €500 como medida para combatir el fraude fiscal.
El Boletín Estadístico del Banco de España reveló en mayo del 2006 que el país tenía una cuarta parte de los billetes de €500 que circulan por la Unión Europea, lo que representa unos €78 millones.
Según Anton Gasol*, director del departamento de riesgo y control de La Caixa, “es algo constatado que los comercios no aceptan el billete de €500, y que no es de uso cotidiano por gente corriente. Por lo tanto, su existencia sólo puede ser producto de operaciones ilícitas, fiscalmente criminales o delictivas”.
El Banco de España, a través del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (Sepblac), envió una circular a todas las entidades bancarias con fecha 13 de marzo de 2006. En dicha circular se recordaba que “las operaciones de ingreso en efectivo están consideradas, dentro de la normativa española sobre prevención de blanqueo de capitales, como operaciones de riesgo”.
A este respecto, señalaba la circular que “las entidades de crédito deben reforzar las medidas necesarias para el control de estas operaciones”. Y el SEPBLAC pedía que se prestara especial atención al “análisis de este tipo de operaciones, incluyendo como factor de riesgo los billetes utilizados”, en clara referencia al billete de €500.
Según una nota de prensa de SEPBLAC del pasado 27 de octubre, el presidente del Banco Central Europeo, Jean Claude Trichet, rechazó las acusaciones que afirman que la emisión de billetes de 500 euros favorece el lavado de dinero.
La preocupación de las autoridades es tal que incluso se ha hecho extensiva a la Sección de Blanqueo de Capitales de la Policía Judicial quien calificó de escandalosa la cifra de billetes de€ 500 euros que circulan en el país y apuntaban a que España puede estar convirtiéndose en un centro de blanqueo para toda Europa.
Vieja preocupación
En el año 1999, el Subcomité de Políticas Monetarias Domésticas e Internacionales de la Cámara de Representantes de Estados Unidos le solicitó al Departamento del Tesoro y a la Reserva Federal que estudiará la posible emisión de un billete de US$500. El resultado fue contundente: el riesgo que representan era muy elevado.
Theodore Allison, un funcionario de la Reserva Federal, reportó al sub-comité que un billete de US$500 podría dar “eficientes utilidades, como gastos de transporte y bodegaje más bajos” para usuarios legítimos, como también para “los lavadores de dinero, evasores fiscales y una gran variedad de otras actividades criminales”.
Gary Gensler, subsecretario del Tesoro para los Mercados Financieros, expuso toda una serie de preocupaciones de las entidades de control acerca del billete de US$500: “cuando se impide a los criminales el colocar sus utilidades ilícitas directamente en el sistema financiero de EE.UU., ellos usualmente buscan esconderlo y transportarlo fuera… y el peso del efectivo es un factor importante. Si los criminales tiene acceso a billetes de US$500, US$1 millón podría pesar 4 libras (1.8 Kg), que es menos que una funda de azúcar….y podría ser guardado en pequeñas maletas de mano. Billetes de tal denominación harían más fácil a los criminales el transportar y esconder efectivo, mas barato el proceso de lavado de dinero y más difícil su detección, y como resultado de todo ello, decrecerá el costo neto de cometer muchos crímenes”.
En el año 2001, la profesora del Instituto de Estudios Internacionales de Monterrey (California, Estados Unidos), Moyara Rueshen, advertía sobre los riesgos de este billete en un artículo publicado en Lavadodinero.com (La próxima entrada en circulación del euro presenta riesgos frente a los lavadores): “Sin, virtualmente, controles fronterizos y sin la necesidad de convertir su dinero a otra moneda dentro de las fronteras de los 12 países miembro, el euro y especialmente el billete de €500, se convertirá en el billete preferido de los lavadores”.
Otro factor de riesgo es que algunas economías europeas son muy propensas al uso del efectivo. En Italia el 91% de las transacciones son realizadas en efectivo, comparado con el 59% en Francia u el 79% en Alemania, según indica el informe del Banco Central de Italia.
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) en el 2005 recomendó a las naciones eliminar estos billetes, como una forma de combatir el accionar de los grupos criminales y terroristas: “Estos billetes pueden ser usados por traficantes de efectivo para reducir sustancialmente el tamaño de los cargamentos de dinero que son transportados a través de las fronteras, lo que significativamente complica el ejercicio de detección”.
Billetes de mayor valor:
- Singapore: $ 10.000 = US$ 7.248
- Canadá: $ 1.000 = US$ 981
- Latvia: Ls 500 = US$ 951
- Suiza: CHF 1.000 = US$ 939
- Europa: €500 = US$673
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*Entrevista realizada por Carla Valero de Lavadodinero.com en enero de 2007.
