Por Matt Squire
El gobierno canadiense publicó las reglas finales ampliando las leyes antilavado de dinero (ALD) y antifinanciación del terrorismo (AFT) a ciertos notarios, joyeros e integrantes de la profesión legal. Las nuevas reglas también incluyen guías sobre sanciones para las violaciones por lavado de dinero.
Las regulaciones, publicadas en la Gaceta de Canadá a finales de diciembre, obligan a los notarios que operan en la Columbia Británica, los comerciantes de metales y piedras preciosas y a los profesionales legales a aplicar los requisitos de identificación del cliente, conservación de registros, y de reporte de la Ley de Fondos Procedentes de Delitos (Lavado de Dinero) y Financiación del Terrorismo de Canadá.
“Estamos ampliando nuestro régimen mediante la inclusión de nuevos sujetos para detectar transacciones ilícitas, en línea con los estándares internacionales”, señaló el Ministro de Finanzas canadiense, Jim Flaherty, en una declaración publicada junto con las regulaciones.
Las nuevas reglas son parte de la segunda fase de regulaciones que implementan las modificaciones a la ley antilavado de Canadá aprobadas en diciembre de 2006, según indicó un funcionario del Departamento de Finanzas canadiense. Las autoridades canadienses emitieron el primer conjunto de regulaciones en junio, mediante las cuales se obligó a las instituciones financieras, incluidos los bancos, uniones de crédito, aseguradoras, agentes y corredores, y a los negocios de servicios monetarios, agentes de bienes raíces y casinos, a contar con políticas mejoradas de identificación.
Los profesionales legales de Canadá deberán conservar los registros de las recepciones de fondos superiores a US$3.000 por transacción o cuando la recepción de los fondos provenga de un cliente que sea una compañía, según lo establecido por las regulaciones. Las firmas de abogados y de asesoramiento legal también deben conservar los registros de los fondos recibidos provenientes de una cuenta de fideicomiso de una firma de abogados o de asesoramiento legal que no estén actuando en nombre de quien las contrate.
Jack Bensimon director administrador de la compañía Risk Diagnostics Inc., de Toronto, dijo que las nuevas regulaciones crearán un nuevo nivel de diligencia debida para los abogados canadienses que acepten clientes nuevos. “Antes se basaban en lo que hacía un banco o un corredor o agente con ello, ahora estamos todos juntos en este juego”.
Las llamadas telefónicas hechas a la Asociación Canadiense de Abogados para solicitarle comentarios no fueron devueltas.
Las nuevas reglas también obligarán a los notarios de la Columbia Británica a cumplir las regulaciones antilavado de dinero al recibir o pagar fondos, comprar o vender títulos valores, activos comerciales, bienes raíces o entidades, o al transferir fondos o títulos valores. Solo los notarios de la Columbia Británica y Quebec tienen el poder participar en transacciones que son vulnerables al lavado de dinero y la financiación del terrorismo, como las transacción de bienes raíces, explicó un funcionario del Departamento de Finanzas. Dada la naturaleza de sus actividades, los notarios de Quebec quedaron incluidos en las mismas normas que los abogados a los fines del cumplimiento con las leyes antilavado, y el privilegio abogado-cliente no se aplica a los notarios de la Columbia Británica, dijo el funcionario.
Joyas reguladas
Las regulaciones antilavado de dinero se aplicarán a los venderos de metales y piedras preciosas cuando realicen compras superiores a los US$10.000 por transacción. La industria joyera canadiense cabildeó exitosamente para modificar el proyecto inicial de las regulaciones, dijo Ken Mulhall presidente de la Asociación de Joyeros Canadienses. El proyecto establecía que los joyeros debían registrar todas las transacciones en efectivo o realizadas por otros métodos de pago sobre US$10.000 o más. “Esto fue un triunfo para nosotros”, dijo Mulhall. “La inclusión de las transacciones que no son hechas en efectivo habría tenido un gran impacto en los minoristas de la industria joyera”.
Sin embargo, el pedido de la industria para que la regulación final incluyera que debían registrarse las operaciones realizadas por un monto mínimo de US$15.000 o más no fue aceptado, dijo Mulhall.
Las regulaciones también crean un programa de sanciones monetarias para todas las industrias incluidas en las leyes antilavado de dinero de Canadá, y van desde US$1 a US$1.000 para infracciones “menores”, y desde US$1 a US$500.000 para las infracciones “muy serias”.
Las nuevas regulaciones entrarán en vigencia el 30 de diciembre de 2008.
