La Unidad de Inteligencia Financiera de Perú fue creada hace menos de dos años, pero recientemente fue incorporada al Grupo Egmont. En esta entrevista Carlos Hamann Pastorino, director de la UIF de Perú, cuenta a Lavadodinero.com lo que significa esta incorporación, cuáles son los pasos que el organismo está tomando para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y los enormes desafíos que tiene por delante.
¿Cómo fue la reunión del Grupo Egmont en Estados Unidos? ¿Qué rescataría de la reunión y de estos diez años del Grupo Egmont?
Para el país fue un acontecimiento muy especial ya que Perú asistió por primera vez a un Plenario de Egmont en Julio de 2004 invitado como observador. En aquella ocasión, la presentación peruana logró que Perú culminara como candidato de corto plazo, es decir, los miembros contemplaron los avances realizados por nuestra UIF y tanto Estados Unidos y España, presidente y vicepresidente de Egmont respectivamente, se convirtieron en nuestros “sponsors” o auspiciadores, con el fin de realizar las evaluaciones operativas y legales para efectos de certificar el avance obtenido por nuestra Unidad. Conseguir dichas certificaciones antes de 2005 fue un gran orgullo para Perú y formalizar nuestro ingreso en el XIII Plenario de Egmont en su 10mo.aniversario en junio pasado, fue aún mas especial dado el corto tiempo de candidatura frente a otros y un excelente avance para la imagen del Perú en su lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Con el ingreso al Grupo Egmont recibimos una certificación legal y operativa que coloca a la UIF de Perú a la par de otras con más antigüedad y experiencia. Asimismo, consideramos que el gran valor agregado, es la posibilidad de acceder al intercambio de información respecto a los casos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo dentro de un sistema seguro. Esto podrá dar rapidez y efectividad en las investigaciones, no sólo a las Unidades de Inteligencia Financiera sino también a los Poderes Judiciales, Ministerios Públicos, Agencias Policiales y demás instituciones de control y supervisión de los 101 países que conforman la red segura de Egmont. Finalmente, el fortalecer las relaciones interinstitucionales, a través de reuniones de trabajo y el intercambio de expertos, logrará un mayor compromiso, con el objetivo de mejorar prácticas operativas y detectar vacíos legales que pueden ser tomados en cuenta por las organizaciones criminales y lavadores de dinero.
-¿Puede explicar la organización y funcionamiento de la UIF en Perú?
La creación de la Unidad de Inteligencia Financiera de Perú fue tomada por la comunidad internacional con un paso adelante en esta lucha, es así que a partir de setiembre de 2003 inició sus actividades, dotándosele de recursos humanos, infraestructura y tecnología, pilares indispensables para el funcionamiento de una entidad que según la Ley Nº 28306 Articulo 1º tiene por objeto: recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, así como de coadyuvar a la implementación por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
Es decir, la UIF-Perú es una entidad conformada por analistas de todas las especialidades: financieros, economistas, ingenieros, abogados, contadores, administradores, entre otros, así como por funcionarios en las áreas de legal, informática y administrativa, encargada de analizar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que los 32 Sujetos Obligados envíen, ante una sospecha detectada por ellos mismos. El marco legal peruano no es ajeno a la globalización, tanto organismos internacionales como los países considerados desarrollados, se dieron cuenta que no hay mejor forma de detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo que por los mismos actores que día a día se interrelacionan con sus propios clientes.
En tal sentido, tanto las empresas del sector financiero y del sistema de seguros y demás comprendidas en los artículos 16º y 17º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702, así como las empresas emisoras de tarjetas de crédito y/o débito, las cooperativas de ahorro y crédito, los fiduciarios o administradores de bienes, empresas y consorcios, las sociedades agentes de bolsa, sociedades agentes de productos, administradoras de fondos mutuos, de inversión, fondos colectivos, fondos de seguros de pensiones, inmobiliarias, empresas de compra y venta de autos, casinos, sociedades de lotería, tragamonedas, agencias de aduanas, servicios de correo y courrier, joyeros, martilleros públicos, notarios entre otros sujetos obligados, tienen el deber de informar a la UIF-Perú todas aquellas transacciones que puedan considerarse sospechosas. La UIF-Perú procesa, analiza y transmite como caso, la información recibida, correspondiendo al Ministerio Público, como titular de la acción penal, efectuar su investigación y validar el caso transmitido al Poder Judicial, para que este último, dicte sentencia sobre el caso denunciado.
Nuestro trabajo es coordinado con el Ministerio Público, el Poder Judicial, la Policía Nacional del Perú y las instituciones del sector público de control y supervisión quienes por ley también están obligados a facilitar información a la UIF-Perú. Cada una de las instituciones mencionadas anteriormente tienen un rol que debe funcionar de manera efectiva y rápida para poder avanzar en la lucha contra este tipo de delito y desarticular organizaciones delictivas, cerrándole las puertas de nuestro país.
¿Cuáles medidas de la UIF de Perú podría destacar para la lucha contra el lavado de dinero y también para mantener la información segura?
Para que los Reportes de Operaciones Sospechosas lleguen a la UIF-Perú, cada institución que conforma la lista de los 32 Sujetos Obligados a informar debe desarrollar un sistema preventivo que pueda activar la alarma antilavado. En este sentido, la UIF-Perú coadyuva a dicha implementación, sobre todo a nuevos actores dentro del nuevo marco legal, es así como a lo largo del 2004 y lo que va del 2005 la UIF-Perú ha dictado 76 seminarios de capacitación y sensibilización, 6 de ellos dirigidos por expertos internacionales, en casi todas las ciudades del Perú, llegando a sensibilizar y capacitar a más de 5000 personas.
Adicionalmente, es importante resaltar que de setiembre de 2003 a la fecha, la UIF-Perú ha recibido 630 Reportes de Operaciones Sospechosas que han generado 29 informes de casos (producto de 60 Reportes de Operaciones Sospechosas) al Ministerio Público. Los resultados más visibles se darán cuando este último denuncie al Poder Judicial los casos remitidos resultado del análisis de la UIF-Perú, dándose una muestra clara de que el Perú quiere y puede luchar contra este flagelo.
Con respecto a la seguridad de nuestra información, sólo podemos mencionar que la UIF-Perú cuenta con los más modernos sistemas de detección de intrusos (IDS), paredes contrafuegos (Firewalls) y algoritmos especiales de encriptación para toda la información sensible que se maneja.
¿Cómo se relaciona la UIF del Perú con el resto de la unidades de otros países? ¿Ha tenido más interacción con algún país en especial?
Durante 2004, Perú ha firmado Memorandos de Entendimiento, principalmente con países de la región, pudiendo establecer vínculos con sus homólogos. Estos fueron incrementándose a medida que se iban concluyendo las evaluaciones para el ingreso al Grupo Egmont. Actualmente contamos con 21 Memorandos de Entendimiento con países como: Israel, República Dominicana, Ucrania, Rusia, Sudáfrica, Antillas Holandesas, Principado de Andorra, Principado de Mónaco, Reino Unido, España, Panamá, México, Argentina, Bolivia, entre otros, con el objetivo de fortalecer y fomentar la colaboración relativa a la prevención y detección del delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, asimismo, podemos colaborar por el principio de reciprocidad con países como: Estados Unidos de América, Austria, Brasil, entre otros. Lo mencionado anteriormente se puede traducir en más de 96 aperturas de investigaciones conjuntas e intercambios de información que venimos realizando con distintos países del mundo. Finalmente, mencionar que Perú también se vincula con las instituciones del “Law Enforcement” regional: Poder Judicial, Ministerios Públicos, Agencias Policiales y demás instituciones de control y supervisión, a través del GAFISUD – Grupo de Acción Financiera de Sudamérica, el cual el Perú, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera, preside actualmente.
–¿Qué significa para la UIF haber ingresado al Grupo Egmont?
Denota un paso adelante en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Perú. Si bien es cierto, la propia creación de la UIF-Perú, fue bien vista por la comunidad internacional, con este logro reconfirmamos, a través de nuestro trabajo, el compromiso del Estado peruano para combatir dichos delitos. Para Perú es un motivo de orgullo ya que en tan sólo un año y 10 meses de operación efectiva, hemos conseguido el ingreso al Grupo Egmont y la presidencia de GAFISUD. Internamente lo venimos demostrando con los 29 casos remitidos al Ministerio Público que entendemos deberán ser denunciados ante el Poder Judicial en los próximos meses. Es preciso remarcar que existe un caso denunciado ante el Poder Judicial.
–¿Está llevando la UIF alguna investigación con otros países?
Efectivamente, venimos trabajando investigaciones conjuntas e intercambios de información con diversos países del mundo, como lo hemos mencionado anteriormente.
