Por el Departamento Editorial.
Citigroup acordó pagar a la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus iniciales en inglés) una multa de US$ 4.750.000 por no diseñar y mantener controles contables internos adecuados sobre su filial mexicana Grupo Financiero Banamex S.A. de C.V., según informó este jueves el regulador estadounidense.
La sanción se debe al viejo caso de fraude relacionado a la empresa Oceanografia, S.A. (OSA), a la cual Banamex -hoy llamada Citibanamex- prestó aproximadamente US$ 3.300 millones entre 2008 y 2014, basándose en las facturas y presupuestos de trabajo que la empresa proporcionaba a la estatal Petróleos Mexicanos (Pemex). De acuerdo con las investigaciones de la SEC, muchos de los documentos presentados por OSA eran fraudulentos y no reflejaban las cantidades que realmente le debía Pemex. Citigroup perdió aproximadamente US$ 475 millones como resultado del fraude de OSA.
La orden de la SEC señala que “Banamex y Citigroup carecían de los controles necesarios para verificar las facturas antes de otorgar préstamos a OSA e ignoraron numerosas señales de alerta que debieron haber llevado al descubrimiento del fraude”.
“La laxitud de la supervisión de Citigroup y los débiles controles contables internos permitieron que un puñado de corredores deshonestos marcaran erróneamente las posiciones durante varios años y, por separado, resultaron en la pérdida innecesaria de cientos de millones de dólares de los activos de sus accionistas por el fraude”, dijo Marc P. Berger, director de la Oficina Regional de la SEC en Nueva York.
Turbios antecedentes
Las enormes deficiencias en el cumplimiento de Banamex (México) fueron clave para facilitar los préstamos fraudulentos a la firma Oceanografia, S.A., por lo que Citigroup llegó a considerar la posibilidad de que los carteles de drogas mexicanos hubiesen infiltrado el departamento de cumplimiento de Banamex, según informó en 2014 ACAMS Moneylaundering.com citando varias fuentes relacionadas a la investigación.
En abril de 2015, el director general de Banamex (México), Ernesto Torres Cantú, reiteró que el caso Oceanografía había sido superado y destacó la solidez financiera de la entidad: “Al cierre del primer trimestre, Banamex destacó por su solidez financiera, con uno de los balances más sanos del sistema financiero mexicano. Grupo Banamex cuenta con una base de capital de 172,000 millones de pesos, la mayor de la industria financiera”.
Pocos meses después, en julio del mismo año 2015, Banamex sufriría un nuevo golpe, pero esa vez en su filial de Estados Unidos, cuando la Corporación Federal Aseguradora de Depósitos (FDIC, por sus iniciales en inglés) y el Departamento de Supervisión de Empresas de California anunciaron la multa de US$ 140 millones a Banamex USA por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB), a la Ley de la Reserva Federal y a otras regulaciones que la entidad no había cumplido de manera idónea.
En un comunicado emitido esa misma semana, Citigroup anunció el cierre de las agencias de Banamex USA en Houston y San Antonio, alegando poca rentabilidad en sus operaciones.
