Por Brian Monroe
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La Asociación Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en inglés, NASD) ha presentado una demanda formal alegando que NevWest Securities Corp. y sus dos principales ejecutivos violaron regulaciones federales antilavado de dinero.
NevWest, que se autoanuncia como el “único corredor/vendedor con servicio completo en Nevada” y su presidente, Sergey Rumyantsev y vicepresidente Antony Santos, aplicaron estándares laxos al elaborar un programa y reportar transacciones sospechosas que podrían estar involucradas en actividades fraudulentas, dijeron funcionarios de NASD.
“Los corredores y vendedores tienen la obligación de investigar las ‘señales de alerta’ que indican actividades sospechosas y, cuando corresponde, presentar IASs”, dijo James Shorris, vicepresidente ejecutivo y jefe de cumplimiento de la NASD. A pesar de la gran cantidad de señales de alerta muy obvias, NevWest eligió mirar para otro lado, ganando para sí millones en el proceso”.
NevWest posiblemente pedirá una audiencia ante NASD para dar su versión de los hechos. Esto podría llevar hasta un año para fijarla. Después de estudiar el caso, la NASD decidiría entonces la sanción apropiada: una multa, suspensión, pago en restitución o inhabilitación permanente.
El caso subraya una tendencia reciente a tomar medidas enérgicas con relación a las deficiencias ALD de las compañías de valores. La multitrillonaria industria de valores de los EE.UU. quedó bajo el ámbito de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y las regulaciones antilavado de dinero en el 2002, y fue obligada a presentar informes de actividades sospechosas en el 2003.
Desde entonces, ha trabajado para adaptarse a las nuevas regulaciones, pero varias firmas han recibido multas por incumplimiento, como la sanción de US$2,8 millones aplicada en diciembre pasado a la compañía Oppenheimer & Co. Oppenheimer, con sede en Nueva York, fue la primera compañía importante de Wall Street en ser sancionada por la Red de Control de Crímenes Financieros de los EE.UU. y la Bolsa de Valores de Nueva York por violaciones a la LSB.
En otro caso que sentó precedentes, la Comisión de Valores e Intercambio de los EE.UU. (por sus siglas en inglés, SEC) sancionó a fin de mayo pasado al corredor de valores con sede en Los Angeles, Crowell, Weedon & Co., por su conducta deficiente en la verificación y documentación correcta de las identidades de sus clientes, un requisito clave bajo las reglas antilavado de dinero.
La SEC, en su primera acción de cumplimiento contra una compañía de valores, dijo que Crowell Weedon, que administra US$7.000 millones en activos a través de sus nueve oficinas en California, omitió documentar correctamente su programa de identificación de clientes, o PIC, durante varios años, mientras estaba en discusiones con un proveedor que manejaba la información de los clientes.
LaSEC se ocupó del caso Crowell porque la infracción estaba relacionada con el mantenimiento incorrecto de registros, más que con la violación de políticas y procedimientos.
Los diamantes no son eternos
En el caso NevWest, los cargos surgen de la relación de la compañía con CMKM Diamonds Inc., que realizaba operaciones de compra y venta hasta que la Comisión de Valores e Intercambio revocó su licencia en marzo del 2005. Las acciones fueron calificadas como títulos sin valor.
La NASD dijo que NevWest dio la espalda a lo se que consideran obvias señales de alerta, al tiempo que recibía millones de dólares en comisiones sin presentar informes de actividad sospechosa a FinCEN.
¿Qué hacer?
Rumyantsev negó esta semana que su compañía hubiera hecho algo incorrecto, diciendo que su firma había estado monitoreando las cuentas de CMKM, enviando consultas a los auditores y abogados para evaluar si sus actividades eran dudosas, e incluso presentó el tema ante funcionarios de NASD.
“¿Dónde termina nuestra responsabilidad?, preguntó, refiriéndose a llegar hasta el fondo de las actividades sospechosas en una compañía con la que se realizan negocios. “Creo que fuimos por encima y más allá de nuestras obligaciones cuando se trató de cumplimiento”.
La NASD no está de acuerdo. Señala varias instancias que considera muestran un patrón de actividad que debería haber generado preguntas:
- La gran cantidad de acciones de CMKM que estaban siendo vendidas a través de NevWest por un aún no identificado cliente llegó al 36,7 por ciento del total de las acciones emitidas por CMKM.
- La información de dominio público sobre los estados financieros de CMKM indicaba que casi no tenía activos. El informe del último trimestre de CMKM, presentado ante la SEC el 18 de noviembre del 2002, mostraba que para el trimestre que finalizaba a fin de septiembre del 2002, tenía activos totales por solo US$344 en efectivo y pasivos totales por US$1.672. Fue también en la época en que la compañía supuestamente gastó millones de dólares para auspiciar a un corredor de autos, cubriendo con el logo “Tiene CMKM” sobre el mismo para impulsar sus esfuerzos de comercialización.
- La omisión de CMKM en la presentación de reportes anuales ante la SEC para los años fiscales 2002, 2003 y 2004.
- La información que muestra una relación entre el cliente de NevWest participando en transacciones sospechosas y un ex funcionario de CMKM.
- La suspensión temporaria decretada por la SEC respecto de las operaciones no realizadas en la bolsa con títulos de CMKM desde el 3 de marzo del 2005 hasta el 16 de marzo del 2005 y la sanción aplicada por la SEC el 10 de mayo del 2005 que revocó la registración de cada clase de acciones de CMKM. Desde el 17 de marzo del 2005 hasta el 11 de mayo del 2005, NevWest siguió vendiendo como mínimo 22.000 millones de acciones para la cuenta de su cliente.
¿Ganancias turbias?
Más aún, la NASD alega que entre enero del 2003 y mayo del 2005, el cliente no identificado utilizó NevWest para abrir 32 cuentas, vendiendo más de 250.000 millones de acciones de CMKM, generando ganancias por las ventas por más de US$53 millones.
Durante esa época, la NASD cree que NevWest ganó comisiones sobre esas ventas por unos US$2,5 millones, que es igual al casi 36 por ciento del total de las ganancias obtenidas durante ese período.
Rumyantsev, sin embargo, dijo que después de computar el costo de realizar esas transacciones, el resultado final para la compañía fue de US$300.000.
Esfuerzos que decaen
No tanto, dijo Rumyantsev.
La NASD está “tratando de utilizar las reglas ALD como una forma de abarcar a todo”, dijo. “Seguimos la diligencia debida mirando a todos los fundamentos de la actividad ilegal sospechada. Nunca miramos para el otro lado. Ni siquiera por un segundo”.
