Comenzó con US$8 millones en cuentas en el asediado Banco Riggs de Washington, D.C., como lo informó un subcomité del Senado de EE.UU. Luego, entre acusaciones de corrupción, las investigaciones realizadas en Chile descubrieron otros US$8 millones en cuentas y activos en el extranjero, pertenecientes a Augusto Pinochet. Esto puso en claro tres puntos sobre el ex dictador de Chile.
Primero, Pinochet, acusado durante un largo tiempo de brutalidad contra el pueblo de Chile durante su gobierno, también tiene su lado corrupto.
Segundo, él eligió instituciones financieras de primera línea para realizar sus operaciones bancarias.
Tercero, al esconder y disfrazar astutamente su desconocida fortuna, algunas veces con la ayuda de reguladores bancarios, ha pasado a formar parte del salón de la fama del lavado de dinero por las varias aristas que sus acciones y las de sus numerosos colaboradores dieron lugar en este caso histórico.
Parece que todos los meses salen a la luz nuevos eventos que sientan precedente. A fines de enero, el banco Riggs acordó con la Oficina del Fiscal Federal en Washington, D.C. declararse culpable de un cargo por omisión en la presentación de informes de transacciones sospechosas.
Es el primer caso criminal que resulta de las investigaciones del gran jurado federal como consecuencia de las conclusiones del Subcomité Permanente del Senado de EE.UU. El panel del Senado, presidido por los Senadores Carl Levin, de Michigan y Norman Coleman, de Minnesota, comenzó su investigación a comienzos de 2003 y todavía no ha concluido.
El caso Pinochet-Riggs se ha convertido en un manual de estudio para muchos de los temas de lavado de dinero que enfrentan las instituciones financieras y los reguladores en la era post-Ley USA Patriot.
Identifica a “personas expuestas políticamente”, o PEPs, como Pinochet. Destaca temas de identificación y verificación de clientes presentados por la Ley USA Patriot debido a que Pinochet utilizó pasaportes falsos y varios pseudónimos. Asimismo, presenta temas de cooperación internacional como lo demuestran las investigaciones conjuntas en Chile y España.
Y, también presenta temas relacionados con los reguladores y las relaciones acordes que deberían mantener con las instituciones que supervisan. El inspector de la Oficina del Contralor de la Moneda (por sus siglas en inglés, OCC) en el banco Riggs ayudó a ocultar las cuentas de Pinochet, de acuerdo con la investigación del Senado.
Tentáculos multinacionales
En Chile, el juez Sergio Muñoz, quien está a cargo de la investigación de las finanzas de Pinochet, está solicitando documentos, registros e información de los gobiernos de Estados Unidos, Suiza, Luxemburgo, Reino Unido, Bahamas, Alemania, Panamá, España y Gibraltar. Indicios de las finanzas de Pinochet incluyendo transferencias cablegráficas y otras transacciones, han sido detectados en esas jurisdicciones.
Muñoz ha iniciado el caso en base a los descubrimientos del subcomité del Senado de EE.UU. Ha sacado a la luz otros US$8 millones de Pinochet cuyo origen no se ha podido explicar, elevando hasta ahora su fortuna conocida a US$16 millones.
Además de las cuentas del banco Riggs, el juez ha descubierto cuentas en los bancos Espíritu Santo, el Banco de Chile y Coutts en Estados Unidos y el Reino Unido.
Otras instituciones pueden estar implicadas con el ex dictador.
Transferencias cablegráficas de Pinochet que no pudieron ser explicadas fueron realizadas a través de varios bancos en Estados Unidos y otros países. Estas transacciones fueron identificadas por Muñoz en Banco Atlántico en Nueva York, Gibraltar y Zurich; Citibank; Bank of Bahamas; Sun Bank; Swiss Bank Corp.; Bank of America; American Express; Lehman Brothers y Barclays Bank.
Bancos le dieron a Pinochet cálida bienvenida
Una “persona expuesta políticamente”, o PEP, es un término aplicado a figuras políticas extranjeras importantes, sus familiares inmediatos y asociados cercanos, de acuerdo con el Artículos 312 de la Ley USA Patriot, aunque la definición varía según los países.
En las cuentas bancarias asociadas con Pinochet que han surgido en el banco Riggs y otras instituciones, su esposa e hijos jugaron un papel clave como titulares de cuentas y beneficiarios de transacciones.
Desde la época de la Ley USA Patriot, que modificó la Ley de Secreto Bancario, y que fue aprobada en octubre de 2001, las instituciones financieras de EE.UU. han estado obligadas a realizar diligencia debida especial cuando una PEP quiere abrir una cuenta, así como también durante el curso de la relación comercial con ella, a fin de determinar si los fondos de la cuenta provienen de corrupción extranjera. (Título 31, USC Sec. 5318(i)).
En los documentos financieros que presentó en Chile, Pinochet manifestó tener un ingreso anual de US$90.000.
Empleados personales realizaron sus operaciones bancarias
Muñoz también descubrió que oficiales del ejército chileno viajaron al exterior como attachés militares y compraron antigüedades, joyas y otros artículos de uso personal para Pinochet con dinero que el ejército tenía depositado en sus cuentas bancarias personales.
Pinochet también utilizó fondos del ejército para enviar a sus empleados privados a abrir cuentas y realizar operaciones en la oficina de banca internacional del banco Riggs en Miami, la que ha estado cerrada desde entonces bajo presión de la OCC.
Pinochet depositó los fondos a nombre de varios beneficiarios y pseudónimos, incluyendo el de “Daniel López”. En Chile, se está utilizando este nombre como la broma del momento para describir a una persona que hurta sin ser descubierta durante un largo período de tiempo.
Banco de Chile ahora bajo la lupa de EE.UU.
El Banco de Chile, un banco privado chileno con oficinas en Nueva York y Miami, se ha convertido ahora en la segunda institución en ser investigada en EE.UU. por sus relaciones con Pinochet. El banco notificó a la Comisión de Valores e Intercambio el 21 de enero que la OCC está realizando una investigación centrada en este tema en su oficina en Nueva York y que el Banco de la Reserva Federal de Atlanta está realizando el mismo procedimiento en su oficina de Miami.
El banco dijo que las revisiones es “posible que resulten en acciones de supervisión adicionales”, lo que incluiría restricciones para operar y la evaluación de sanciones monetarias”.
Fuentes cercanas al Banco de Chile dijeron que las cuentas de Pinochet, incluyendo aquellas de su esposa y tres hijos, su secretaria y la Fundación Pinochet, fueron cerradas en enero, una decisión que fue consecuencia de las investigaciones en EE.UU. de las cuentas del ex dictador en Riggs que podrían agravar el daño a su reputación. También se lo consideró una señal de cooperación con las autoridades.
Pinochet utilizaba compañías “de fachada”
Pinochet utilizó varias compañías para ocultar su fortuna. Dos de ellas, Ashburton Ltd. y Althorp Investment Ltd., constituidas en Bahamas con la ayuda del Riggs, fueron dadas a conocer por el informe del panel del senado en julio de 2004, titulado “Lavado de Dinero y Corrupción Extranjera: Cumplimiento y Efectividad de la Ley Patriot, Un Caso de Estudio sobre el Banco Riggs”.
Muñoz identificó a otras cuatro compañías offshore que usaba Pinochet, todas constituidas en Tortola, Islas Vírgenes Británicas: G.L.P. Ltd., Tasker Investment Ltd, Abanda Ltd., Belview Internacional Inc., Belview S.A. y Eastview Finance S.A.
Las compañías de Tortola emitieron acciones al portador que fueron entregadas a Pinochet y su esposa, lo que, dijo Muñoz, los ayudó a “evadir la identificación de sus inversiones en Chile o el exterior”.
