Por Carla Valero.
La creación del Banco ALBA y el caso del maletín de Antonini con los US$800,000 en efectivo confiscados en Argentina el pasado mes de agosto han puesto a Venezuela en el punto de mira de la actualidad informativa. Además de estos casos, el país ha estado siempre visto con recelo por parte de Estados Unidos y reconocidos expertos antilavado consideran al país como uno de los más vulnerables al lavado. Para defenderse de estas calificaciones y esclarecer otros temas candentes, Francisco Odreman, ex director de la Unidad de Inteligencia Venezolana (UNIF) y consultor experto en temas de lavado nos habla en exclusiva para www.lavadodinero.com
Usted fue el primer director de la UNIF y por tanto el responsable de crear la Unidad de inteligencia en Venezuela. ¿Cómo llevó a cabo dicho proceso?
La Unidad empezó a formarse en 1997, y durante ese año se estuvieron realizando las infraestructuras tecnológicas necesarias, así como el entrenamiento del personal. Finalmente, en 1998, se fundó la Unidad como tal, y a finales de 1998 entró a formar parte del Grupo Egmont.
¿Cuáles fueron los principales retos que enfrentó la creación de la UNIF?
Más que todo, el entrenamiento del personal fue un reto, la inversión que hubo que hacer en cuanto a equipos tecnológicos y específicamente la capacidad fue una de las mayores dificultades que se presentaron y fueron superadas. En cuanto al adiestramiento tuvimos colaboración por parte de FinCEN y del Sepblac, la unidad de inteligencia de España. Ellos nos ayudaron en información y capacitación, nos dieron adiestramiento e incluso un grupo de nosotros fue a visitarlos durante algunos días para recibir adiestramiento en cuanto al funcionamiento de la Unidad y lo que eran las investigaciones financieras y todos los pormenores para activar la Unidad.
¿Cómo ha visto la evolución de la UNIF en estos años de existencia?
La UNIF ha evolucionado de forma satisfactoria porque empezó como un pequeño grupo de 5 analistas y hoy en día ya tiene más de 25 personas que han recibido entrenamiento, asisten a reuniones, actividades relacionadas con el entrenamiento y el intercambio de información.
¿En qué otros aspectos ha mejorado la Unidad?
Principalmente en el aspecto tecnológico y reglamentario. Actualmente las instituciones que están supervisadas y que son sujetos obligados para cumplir con las normas de prevención y control, proporcionan a la UNIF todas las operaciones mayores o iguales a US$800, que es una cantidad bastante inferior a los US$10,000 que piden los organismos internacionales. Las instituciones financieras también reportan las operaciones mayores a US$750 que van o vienen de países productores de droga, además de reportar operaciones sospechosas que tienen que ver con la financiación del terrorismo.
¿Qué problemas actuales enfrenta la UNIF venezolana?
Bueno, en realidad no creo que la UNIF presente problemas de mucha envergadura, creo que lo más importante sería adaptar su normativa de obligatorio cumplimiento para las instituciones financieras, adaptarla a las nuevas leyes. Precisamente, acaba de ser aprobada la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada que amplía todo lo correspondiente a los delitos subyacentes que producen lavado de dinero a todos los delitos de delincuencia organizada. Entonces, aunque eso se está realizando en la práctica, todavía la norma emitida por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras no está adaptada a esa nueva ley.
¿Creé que el número de sujetos obligados ya es el adecuado o podría incluirse algún sector más en la legislación?
Según la nueva ley contra la delincuencia organizada, prácticamente se incluyen todos los sectores que normalmente pueden tener riesgo de lavado de dinero. Además del sistema bancario, las casas de cambio y el sistema asegurador, todo lo que son casas de bolsa y las instituciones pertenecientes al mercado de valores ya están completamente bajo esta reglamentación y están reportando sus operaciones pertinentes. También ha sido incorporado ya lo correspondiente a los casinos y casas de juego, así como lo correspondiente a todo el sistema de registro de bienes e inmuebles.
¿Los concesionarios de vehículos y las loterías son sujetos obligados?
Son sujetos obligados en la Ley, pero actualmente se está preparando la normativa prudencial para reglamentar específicamente los deberes que tienen estos sectores en cuanto a la prevención del lavado de dinero.
¿Cree que se puede regular el sistema informal de loterías que se da en Venezuela?
Por lo menos el sistema formal se puede regular perfectamente como se regula en cualquier otro país. En nuestros países existen algunos tipos de juegos que no están bajo la supervisón de las autoridades, que evidentemente resultarán más difíciles de controlar. No son actividades que se puedan suprimir de buenas a primeras, siempre habrá quien esté incursionando nuevamente en este tipo de actividades ilegales.
En otro orden de ideas… ¿Qué opinión le merece la creación del Banco ALBA que está promoviendo el presidente Hugo Chávez y del cual formarán parte varios países latinoamericanos y del Caribe?
En cuanto al tema que nos ocupa que es el de prevención y control del lavado de dinero, creo que aparentemente, según lo que tengo entendido, su nivel de riesgo será bajo, puesto que está orientado principalmente al financiamiento de proyectos impulsados por los gobiernos. Ahora bien, si va a tener otro tipo de clientes que no sean los gobiernos, ese riesgo aumentaría y todo debe de estar relacionado al nivel de actividades o medidas de investigación que se puedan implantar para controlar o mitigar esos riesgos de legitimación.
Las autoridades venezolanas han anunciado que este banco se manejará con principios políticos más que financieros, y un banco con principios políticos pudiera ser muy “amistoso” con algunos clientes, y justamente “amistad” es uno de los conceptos prohibidos para la Diligencia Debida de un banco, ¿qué nivel de riesgo podríamos establecer en este caso?
Depende de quienes sean sus clientes, porque si los clientes van a ser gobiernos, los gobiernos que son parte de este organismo, el riesgo será prácticamente insignificante; ahora si va a tener otro tipo de clientes como particulares, debería establecer sus medidas de prevención como lo tienen los demás bancos estatales.
Entonces usted cree que va a seguir la normativa de estándares internacionales o va seguir otro tipo de políticas?
Yo creo que lo lógico sería que cumpliera con todas las normas de control, pero yo me refiero al nivel de riesgo. Las instituciones, como una institución financiera sometida a una supervisión por parte de la superintendencia de bancos u otro organismo que se asigne a su supervisión, deberían tener que implementar sus métodos y sus procedimientos de prevención y control contra el lavado de dinero.
Si algunos de esos clientes fueran China o Irán, países con buenas relaciones con Venezuela pero considerados por Estados Unidos como países de alto riesgo, ¿cómo se establecerían las relaciones en ese caso?
La relación con esos países sería normal como la puede tener cualquier banco del Estado venezolano o particular; ya lo principal aquí es que si esta institución va a tener riesgos de lavado de dinero, bien sea por sus operaciones o por el tipo de clientes con quien puedan establecer relaciones comerciales, indudablemente debería tener sus procedimientos de control como tienen otros bancos del estado.
¿El activo mercado negro de dólares que se ha generado con la implementación del control de cambio puede ser un escenario propicio para la legitimación de capitales provenientes del narcotráfico o la corrupción pública?
En realidad lo que principalmente hay en Venezuela son dos tipos de mercado. Uno es el oficial, el mercado formal de divisas donde está un organismo llamado CADIVI que controla la venta y compra de divisas; y otro mercado que se ha dado en llamar mercado paralelo, que es el que se establece e instituciones particulares pueden acceder a papeles comerciales en dólares y estos posteriormente pueden ser comercializados, lo cual es legal. Luego, como en cualquier país donde existe un control de cambio, también se genera un tipo de mercado negro, ese mercado está considerado ilegal y las autoridades en Venezuela lo persiguen, pero indudablemente siempre habrá personas que estén utilizando o practicando esas medidas ilegales para vender dividas.
¿La legislación venezolana actual es lo suficientemente eficaz para combatir el lavado?
La legislación venezolana, desde que fue emitida por la Asamblea Nacional la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, está de acuerdo a los estándares internacionales, está cumpliendo las diferentes recomendaciones de los organismos internacionales que se ocupan de este tema como GAFI y cumple con la mayoría de esas recomendaciones. Yo creo que sí está a la altura. Indudablemente todas las cosas pueden ser mejoradas en diferentes jurisdicciones y adaptándolas a las nuevas necesidades, a las nuevas tecnologías, a los nuevos métodos que usan los lavadores.
En base a su larga experiencia en el tema y con la información que usted pueda manejar sobre el caso del maletín con US$800.000 que le fue decomisado a Antonini Wilson en Argentina, ¿cree que se debería iniciar en el país un proceso para determinar legalmente las responsabilidades penales, el origen de ese dinero y qué destino final tenía?
Eso está en investigaciones bajo un tribunal en Estados Unidos, hay investigaciones en Venezuela y en Argentina donde fue descubierto este hecho y en realidad pues eso está en proceso todavía y sería bien aventurado adelantar un juicio o valor en relación a ese tema.
¿Le consta que en Venezuela se esta investigando?
No me consta porque yo no soy autoridad, pero la Superintendencia de Bancos está haciendo una investigación, según lo que está publicado en su misma pagina web.
Usted tiene actualmente una empresa de consultoría sobre temas de lavado. ¿cuáles son las áreas financieras de mayor riesgo en Latinoamérica?
En Latinoamérica, las mayores áreas de riesgo están circunscritas al sistema bancario. En Venezuela, las casas de cambio pertenecen o están incluidas en el sistema bancario para asuntos de supervisón, control y prevención de lavado, y cuando hablo de instituciones del sistema bancario los incluyo también. En Venezuela no sucede, pero en la mayoría de países de Latinoamérica el problema de las remesas y de las instituciones que se ocupan de esa actividad, las remesadoras, tienen un alto riesgo para lavado de dinero. Sin embargo, todas las instituciones están sometidas a cierto nivel de riesgo, unas más que otras, pero todas son potencialmente riesgosas.
¿Hay algún país especialmente riesgoso en Latinoamérica?
Indudablemente que cada país tiene unos factores que los hace de mayor o menor riesgo: los países productores de droga, los vecinos a los países productores, los países que son países en tránsito para tráfico de drogas, indudablemente tienen más riesgos que otros; los que tienen debilidades en sus leyes o reglamentos son también mas riesgosos que los que no se encuentren en esa situación. Son muchos los factores, no sólo en cuanto a la normativa vigente sino también dependen de su ubicación geográfica, la cantidad de transacciones que se llevan a cabo en el territorio, etc.
¿Cómo se adiestra a los clientes para prevenir operaciones de lavado?
Las instituciones financieras de Venezuela están obligadas a elaborar un plan de adiestramiento para todo su personal y ese plan debe incluir al personal que recién entre a trabajar en la institución financiera así como el personal antiguo. Todos los años, todo el personal de las instituciones financieras debe recibir adiestramiento y actualización en cuanto a este problema del lavado de dinero y nosotros ofrecemos a las instituciones financieras, tanto el diseño de esos planes como el impartir el adiestramiento en si. El adiestramiento está enfocado en adiestrar a las personas de las diferentes áreas, específicamente en cuanto a los riesgos a los que están sometidos, la forma de informar esos riesgos, aceptarlos y mitigarlos.
¿Cuál es la mejor estrategia a seguir para el combate?
La estrategia a seguir es una combinación de diferentes actividades. El entrenamiento es importantísimo, pero ese entrenamiento debe estar apoyado por la capacidad tecnológica que tenga la institución financiera para poder manejar la información de forma eficiente para clasificarla y analizarla. Debe estar en conspiración con una actitud proactiva por parte de todo el personal, desde los más altos niveles de las instituciones hasta los empleados de menor escala que estén concientizados en relación a la importancia del tema y suficientemente adiestrados para combatir eficientemente este problema.
¿Qué consejos les da especialmente a los oficiales de cumplimiento del sector bursátil en Latinoamérica?
En cuanto a ellos, en primer lugar deben concienciar a su personal de que el sistema bursátil, las instituciones que pertenecen al sistema bursátil son utilizadas para cometer este delito de legitimación de capitales o lavado de dinero que es de vital importancia que ellos también se incorporen a la lucha ya que ese sector es indudablemente susceptible para cometer este delito.
