Por Matt Squire
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El crecimiento en la cantidad de reportes de operaciones sospechosas (ROS) presentados por las instituciones financieras se hizo más lento a fines del año pasado, a medida que las instituciones depositarias ganaban experiencia en el proceso de presentación, dijo la Red de Control de Crímenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en inglés, FinCEN).
La cantidad total de ROSs presentados por las instituciones financieras aumentó un17 por ciento llegando a 1,08 millones en 2006 de los mas de 919.000 presentados el año anterior, según el SAR Activity Review – By the Numbers, un informe publicado el jueves por FinCEN. El total de presentaciones de ROSs aumentó 33 por ciento en 2005.
FinCEN atribuyó el cambio a un crecimiento más lento en las presentaciones de ROSs de las industrias con experiencia en realizar reportes, como las instituciones depositarias. Ese grupo, responsable por la cantidad más grande de ROSs presentados a los reguladores, presentó más de 567.000 reportes en 2006, lo que representa un incremento del 9 por ciento respecto de 2005. La cantidad de ROSs presentados por las instituciones depositarias aumentó un 37 por ciento en 2005.
La mayoría de los ROSs presentados por las instituciones depositarias durante el año 2006 identificaban la posibilidad de violaciones LSB, estructuración, o lavado de dinero. FinCEN dijo que esas caracterizaciones disminuyeron respecto de 2005.
Los ROSs presentados por sospechas de fraude en préstamos aumentaron un 75 por ciento, por sospechas de declaraciones falsas se incrementaron un 67, los referidos a sospechas de fraude con préstamos hipotecarios aumentaron un 44 por ciento y por sospecha de soborno aumentaron un 46 por ciento durante 2006, dijo FinCEN.
Las cinco instituciones financieras más grandes presentaron el 21 por ciento del total de ROSs presentado en 2006, lo que representa un incremento del 15 por ciento respecto del año anterior.
Negocios de Servicios Monetarios
El incremento en las presentaciones provenientes de negocios de servicios monetarios (NSMs), incluyendo los remesadores de dinero y los pagadores de cheques, cambió poco respecto del año anterior, llegando a un 29 por ciento, de acuerdo con FinCEN. La actividad sospechosa clave identificada en la mayoría de esos reportes involucraba transacciones hechas desde múltiples localidades provenientes de un individuo en un período corto de tiempo. Los reportes de esas actividades se incrementaron en un 83 por ciento respecto de 2005.
Las compañías de valores y futuros presentaron más de 8.000 ROSs en 2006, lo que equivale a un incremento del 17 por ciento de los casi 7.000 presentados en 2005. Los ROSs que identifican a “actividades de lavado y otras actividades comerciales ficticias”, como la actividad sospechada tuvieron un incremento del 132 por ciento en 2006, mientras que la “intrusión en computadora” aumentó un 150 por ciento.
Además, FinCEN dijo que los ROSs presentados por los vendedores de futuros a comisión y los asesores de inversión aumentaron un 115 por ciento y un 173 por ciento, respectivamente, durante 2006.
Los casinos presentaron casi 7.300 ROSs en 2006, lo que representa un aumento de 20 por ciento de los aproximadamente 6.000 presentados en 2005.
Las cifras del año informadas por FinCEN difieren en muy poco de las estimadas a comienzos de año. FinCEN informó en abril que las presentaciones de ROSs habían aumentado un 19 por ciento llegando a más de 1 millón para el año fiscal 2006, el que culminó el 30 de septiembre de 2006. Las presentaciones aumentaron un 32 por ciento y un 61 por ciento en los años fiscales 2005 y 2004 respectivamente.
Un vocero de FinCEN dijo al momento de publicarse el informe que el crecimiento más lento sugiere que las instituciones financieras están mostrándose más conocedoras sobre el reporte de actividades sospechosas.
